אנליסט גמל להשקעה כללי
קופת גמל להשקעה · כללי · אנליסט · מספר קרן 7834 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪147,840
המקום ה-2 מתוך 11 קופות גמל להשקעה שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+6.4%
ממוצע הקרנות: +6.7%
12 חודשים
+9.6%
ממוצע הקרנות: +10.4%
3 שנים
+43.2%
ממוצע הקרנות: +43.8%
5 שנים
+47.8%
ממוצע הקרנות: +45.7%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
35% בחו"ל · 51% במניות
הגדולות: מקמ 317, ממשלתית צמודה 1.6% 1033, ממשלתית שקלית 0537
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באנליסט הפכו ל-₪147,838. כמעט אותו דבר כמו בכלל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אנליסט מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪4.2 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
35%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
51%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
2%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
13%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪29
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪26
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪21
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪13
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪11
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪0
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-31.7.2025: Tipranks. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪9 מיליון (כ-0.2% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- קרן ארבל 3 אנליסט₪7 מיליון
- קוגיטו 2₪2 מיליון
- טופ קפיטל₪921 אלף
- שותפות פתאל ארופה 2₪92 אלף
- אלקטרה נדלן חוב 2 קרן השקעה₪53 אלף
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1מקמ 317אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,8452.85%
- 2ממשלתית צמודה 1.6% 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,2392.24%
- 3ממשלתית שקלית 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,2302.23%
- 4Spdr s&p 500 etf trustקרן סל · חו"ל · State Street Corp₪2,1352.14%
- 5Invesco QQQ trust NAS1קרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪2,0172.02%
- 6ממשלתי שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,9041.90%
- 7ממשלתית שקלית 1.00% 03/30אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,6791.68%
- 8מלווה קצר מועד 1016אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,6061.61%
- 9ממשלתית שקלית 1.3% 04/32אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4961.50%
- 10ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4701.47%
- 11שווי לא צמוד אנליסט גמל להשקעה כלליהלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪1,4551.45%
- 12מלווה קצר מועד 217אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4141.41%
- 13מקמ 617אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3661.37%
- 14מקמ 816אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2821.28%
- 15פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,2751.27%
מקור: אנליסט · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): הוצהר 51%, מותר בין 45% ל-57%, בסוף 2025: 47.5%, היום: 51.4%
- אגח ממשלתי: הוצהר 32%, מותר בין 27% ל-37%, בסוף 2025: 31%
- אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): הוצהר 24%, מותר בין 18% ל-30%, בסוף 2025: 23.6%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 14%
- מזומן ושווה מזומן: הוצהר 12%, מותר בין 7% ל-17%, בסוף 2025: 13.8%
- אחר: הוצהר 2%, מותר בין 0% ל-7%, בסוף 2025: 1.5%
האפיקים מסתכמים ב-121% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 21%, מותר בין 15% ל-27%, בסוף 2025: 18.3%, היום: 20.1%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.09% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): מדד 40% :MSCI WORLD מדד 15% :S&P500 מדד תא 45% :125
- אגח ממשלתי: מדד תל גוב כללי: 100%
- אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): מדד אג"ח קונצרני כללי: 75% Barclays Global Aggregate Corporate 25% Bond Index
- מזומן ושווה מזומן: מקמ 3 חודשים
- חשיפה למט"ח: דולר
מקור: אנליסט · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה כללי". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.62%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(12 קרנות · הקרן הזו: מקום 8 מתוך 12)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.10% | 12.90% | 46.68% | 46.66% | ||
| 2 | -0.29% | 10.40% | 46.21% | 48.70% | ||
| 3 | 0.09% | 10.87% | 45.21% | 44.62% | ||
| 4 | 0.00% | 10.89% | 45.15% | 47.10% | ||
| 5 | 0.03% | 11.01% | 44.16% | 45.95% | ||
| 6 | 0.13% | 11.49% | 43.92% | 45.43% | ||
| 7 | -0.19% | 10.31% | 43.62% | 47.83% | ||
| 8 | אנליסט גמל להשקעה כלליהקרן הזו | 0.13% | 9.64% | 43.21% | 47.84% | |
| 9 | 0.32% | 9.92% | 42.97% | 47.33% | ||
| 10 | -0.18% | 8.37% | 40.56% | 44.31% | ||
| 11 | -0.33% | 8.47% | 40.55% | 36.55% | ||
| 12 | -0.10% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.02% | 10.39% | 43.84% | 45.67% |
השוואה מבוססת על נתוני כללי · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 8 מתוך 11 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אנליסט גמל להשקעה כללי משתווה לכלל גמל להשקעה כללי בתשואה?
במסלול כללי, כלל גמל להשקעה כללי רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (46.68%), לעומת 43.21% באנליסט גמל להשקעה כללי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באנליסט גמל להשקעה כללי?
בממוצע של כל החוסכים באנליסט גמל להשקעה כללי, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.62% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאנליסט גמל להשקעה כללי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאנליסט גמל להשקעה כללי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אנליסט גמל להשקעה כללי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אנליסט גמל להשקעה כללי משויכת למסלול מסלול כללי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.