אנליסט גמל להשקעה מניות
קופת גמל להשקעה · מניות · אנליסט · מספר קרן 7836 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪182,060
המקום ה-3 מתוך 11 קופות גמל להשקעה שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+11.0%
ממוצע הקרנות: +11.9%
12 חודשים
+15.5%
ממוצע הקרנות: +19.6%
3 שנים
+76.7%
ממוצע הקרנות: +77.7%
5 שנים
+82.1%
ממוצע הקרנות: +81.2%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
65% בחו"ל · 100% במניות
הגדולות: Invesco QQQ trust NAS1, מקמ 1216, מלווה קצר מועד 916
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באנליסט הפכו ל-₪182,058. זה ₪15,992 פחות מאשר בהראל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אנליסט מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪6.4 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
65%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
100%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
פחות מ-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
11%
מכל ₪100 שלכם
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪32
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪29
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪28
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪11
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1Invesco QQQ trust NAS1קרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪6,6386.64%
- 2מקמ 1216אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,0375.04%
- 3מלווה קצר מועד 916אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,4833.48%
- 4Vanguard S&P 500 etfקרן סל · חו"ל · Vanguard Group₪3,2293.23%
- 5מלווה קצר מועד 217אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,1083.11%
- 6B 11/12/26אג"ח מדינה · חו"ל · US GOV₪2,5392.54%
- 7מקמ 117אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,4162.42%
- 8פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪2,2872.29%
- 9לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪2,2772.28%
- 10אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪2,0662.07%
- 11תכלית קרן סל תא 125קרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪2,0012.00%
- 12Spdr s&p 500 etf trustקרן סל · חו"ל · State Street Corp₪1,9831.98%
- 13מקמ 726אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,9731.97%
- 14מקמ 617אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,8731.87%
- 15מקמ 816אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,7841.78%
מקור: אנליסט · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): הוצהר 99%, מותר בין 93% ל-105%, בסוף 2025: 99.1%, היום: 100.3%
- אגח ממשלתי: הוצהר 30%, מותר בין 25% ל-35%, בסוף 2025: 32.7%
- אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 8%
- מזומן ושווה מזומן: הוצהר 8%, מותר בין 3% ל-13%, בסוף 2025: 9.5%
- אחר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0.0%
האפיקים מסתכמים ב-137% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 30%, מותר בין 24% ל-36%, בסוף 2025: 26.8%, היום: 29.0%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.09% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): מדד 40% :MSCI WORLD מדד 20% :S&P500 מדד תא 40% :125
- אגח ממשלתי: מדד מקמ
- מזומן ושווה מזומן: מקמ 3 חודשים
- חשיפה למט"ח: דולר
מקור: אנליסט · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה מניות". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.61%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(21 קרנות · הקרן הזו: מקום 7 מתוך 21)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.05% | 17.60% | 90.83% | 98.05% | ||
| 2 | 0.37% | 19.36% | 83.75% | 81.92% | ||
| 3 | 0.43% | 18.64% | 82.45% | 81.90% | ||
| 4 | 0.53% | 22.10% | 82.34% | 76.91% | ||
| 5 | 0.29% | 17.87% | 80.49% | 77.59% | ||
| 6 | 0.47% | 17.92% | 79.89% | 80.51% | ||
| 7 | אנליסט גמל להשקעה מניותהקרן הזו | 0.77% | 15.51% | 76.70% | 82.06% | |
| 8 | 0.67% | 16.04% | 74.59% | 94.49% | ||
| 9 | -0.08% | 15.01% | 73.26% | 81.27% | ||
| 10 | 0.04% | 13.62% | 69.46% | 62.75% | ||
| 11 | 3.61% | 20.91% | 61.17% | 75.48% | ||
| 12 | 0.21% | 28.76% | - | - | ||
| 13 | 0.37% | 26.94% | - | - | ||
| 14 | 0.08% | 23.94% | - | - | ||
| 15 | 0.71% | 22.66% | - | - | ||
| 16 | 0.10% | 21.10% | - | - | ||
| 17 | 4.63% | 15.44% | - | - | ||
| 18 | 2.69% | - | - | - | ||
| 19 | 0.27% | - | - | - | ||
| 20 | 0.21% | - | - | - | ||
| 21 | 0.20% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.79% | 19.61% | 77.72% | 81.18% |
השוואה מבוססת על נתוני מניות · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 7 מתוך 11 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אנליסט גמל להשקעה מניות משתווה להראל גמל להשקעה מניות בתשואה?
במסלול מניות, הראל גמל להשקעה מניות רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (90.83%), לעומת 76.70% באנליסט גמל להשקעה מניות. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באנליסט גמל להשקעה מניות?
בממוצע של כל החוסכים באנליסט גמל להשקעה מניות, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.61% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאנליסט גמל להשקעה מניות? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאנליסט גמל להשקעה מניות נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אנליסט גמל להשקעה מניות מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אנליסט גמל להשקעה מניות משויכת למסלול מסלול מנייתי (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.