אנליסט גמל להשקעה S&P 500
קופת גמל להשקעה · S&P 500 · אנליסט · מספר קרן 13854 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 3 שנים, יש לו היום
₪145,980
המקום ה-6 מתוך 8 קופות גמל להשקעה שיש להן נתונים ל-3 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+7.8%
ממוצע הקרנות: +7.9%
12 חודשים
+7.1%
ממוצע הקרנות: +7.3%
3 שנים
+46.0%
ממוצע הקרנות: +46.6%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +75.9%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
100% במניות · ₪46 מכל ₪100 באג"ח של מדינות
הגדולות: INVESCO S&P 500 EQUITY, B 09/03/26, תכלית 500 PR P&S
כמה היה גדל ₪100,000
ממרץ 2022 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באנליסט הפכו ל-₪181,032. זה ₪4,666 יותר מאשר במיטב.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אנליסט מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪1.0 מיליארד של חוסכים.
חשיפה למניות
100%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
פחות מ-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
7%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪46
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪46
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪7
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1INVESCO S&P 500 EQUITYקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪12,68412.68%
- 2B 09/03/26אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪8,6238.62%
- 3תכלית 500 PR P&Sקרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪6,2626.26%
- 4מקמ 816אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,8995.90%
- 5מלווה קצר מועד 1016אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,8165.82%
- 6אי.בי.אי. סל (4D)י S&P 500קרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪5,7675.77%
- 7MTF סל (S&P 500 (4Dקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪5,6855.68%
- 8מקמ 1216אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,6165.62%
- 9קסם S&P 500 (4D) ETFקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪5,3655.37%
- 10הראל סל SP500קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪4,8474.85%
- 11מלווה קצר מועד 517אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,3794.38%
- 12מקמ 317אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,6953.69%
- 13מור סל )4D(י S&P 500קרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪2,9842.98%
- 14מקמ 617אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,8572.86%
- 15מקמ 117אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,7702.77%
מקור: אנליסט · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): הוצהר 100%, מותר בין 94% ל-100%, בסוף 2025: 100.3%, היום: 100.1%
- אגח ממשלתי: הוצהר 50%, מותר בין 45% ל-55%, בסוף 2025: 41.9%
- אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 5%
- מזומן ושווה מזומן: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 6.3%
- אחר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: -0.9%
האפיקים מסתכמים ב-155% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 100%, מותר בין 94% ל-106%, בסוף 2025: 100.4%, היום: 99.9%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.07% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): S&P 500
- אגח ממשלתי: Treasury bonds 6 M 50% מדד מקמ50%
- מזומן ושווה מזומן: דולר
- חשיפה למט"ח: דולר
מקור: אנליסט · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדד S&P500". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.56%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(12 קרנות · הקרן הזו: מקום 6 מתוך 12)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2.11% | 7.32% | 47.63% | 75.73% | ||
| 2 | 2.14% | 7.47% | 47.34% | - | ||
| 3 | 2.40% | 7.54% | 47.14% | 72.07% | ||
| 4 | 2.07% | 7.06% | 46.97% | 75.64% | ||
| 5 | 2.17% | 7.61% | 46.78% | 76.79% | ||
| 6 | אנליסט גמל להשקעה S&P 500הקרן הזו | 2.21% | 7.13% | 45.98% | - | |
| 7 | 2.21% | 7.57% | 45.79% | 76.34% | ||
| 8 | 2.14% | 7.13% | 45.47% | 78.83% | ||
| 9 | 2.02% | 7.58% | - | - | ||
| 10 | 2.03% | 7.19% | - | - | ||
| 11 | 2.22% | 7.05% | - | - | ||
| 12 | 1.02% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 2.06% | 7.33% | 46.64% | 75.90% |
השוואה מבוססת על נתוני S&P 500 · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
הקרן עלתה מהמקום ה-10 (5 שנים) למקום ה-6 (3 שנים) במסלול.
מקום 6 מתוך 8 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אנליסט גמל להשקעה S&P משתווה למיטב גמל להשקעה S&P בתשואה?
במסלול S&P 500, מיטב גמל להשקעה S&P רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (47.63%), לעומת 45.98% באנליסט גמל להשקעה S&P. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באנליסט גמל להשקעה S&P?
בממוצע של כל החוסכים באנליסט גמל להשקעה S&P, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.56% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאנליסט גמל להשקעה S&P? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאנליסט גמל להשקעה S&P נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אנליסט גמל להשקעה S&P מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אנליסט גמל להשקעה S&P משויכת למסלול מסלול S&P 500 (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.