מיטב גמל להשקעה אג"ח ממשלות
קופת גמל להשקעה · אג"ח ממשלות · מיטב · מספר קרן 15472 · נתונים עד ספטמבר 2026
מתחילת השנה
-
ממוצע הקרנות: +2.2%
12 חודשים
-
ממוצע הקרנות: +3.3%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +12.2%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +6.1%
כמה היה גדל ₪100,000
מיולי 2026 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במיטב הפכו ל-₪99,558. כמעט אותו דבר כמו בילין לפידות.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 2%, מותר בין 0% ל-8%, היום: 0%
אג"ח ממשלתי · יחד 85%
- ממשלתי ישראל: הוצהר 80%, מותר בין 75% ל-85%
- ממשלתי זר: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%
- קונצרני סחיר: הוצהר 10%, מותר בין 4% ל-16%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- מטח: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-11%, היום: 2.8%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.10% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: מדד ת"א 125 - 30% MSCI ACWI - 70%
- ממשלתי ישראל: מדד ממשלתי כללי
- ממשלתי זר: U.S. 10 Year Treasury
- קונצרני סחיר: מדד קונצרני כללי - 75% 25% - Barclays Global Aggregate Corporate Bond Index
- מטח: 75% דולר 25% אירו
מקור: מיטב · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "מיטב גמל להשקעה אגח ממשלות". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
קרנות דומות במסלול
(3 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.26% | 3.87% | 12.52% | 7.98% | ||
| 2 | -0.51% | 2.76% | 11.96% | 4.15% | ||
| 3 | מיטב גמל להשקעה אג"ח ממשלותהקרן הזו | -0.74% | - | - | - | |
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.50% | 3.32% | 12.24% | 6.07% |
השוואה מבוססת על נתוני אג"ח ממשלות · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מיטב גמל להשקעה אג"ח משתווה לילין לפידות גמל להשקעה בתשואה?
במסלול אג"ח ממשלות, ילין לפידות גמל להשקעה רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (12.52%), לעומת - במיטב גמל להשקעה אג"ח. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
איך עוברים למיטב גמל להשקעה אג"ח? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למיטב גמל להשקעה אג"ח נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מיטב גמל להשקעה אג"ח מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מיטב גמל להשקעה אג"ח משויכת למסלול מסלול אג"ח ממשלות (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.