מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות
קופת גמל להשקעה · עוקב מניות · מיטב · מספר קרן 7867 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪221,620
המקום ה-1 מתוך 3 קופות גמל להשקעה שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+17.1%
ממוצע הקרנות: +14.7%
12 חודשים
+19.1%
ממוצע הקרנות: +14.8%
3 שנים
+99.4%
ממוצע הקרנות: +64.9%
5 שנים
+121.6%
ממוצע הקרנות: +76.8%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
98% בחו"ל · 98% במניות
הגדולות: מ.ק.מ. 1216, מ.ק.מ 617, מ.ק.מ.117
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במיטב הפכו ל-₪221,623. זה ₪45,907 יותר מאשר במנורה מבטחים.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מיטב מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪1.6 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
98%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
98%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
3%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
16%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪70
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪16
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪12
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪2
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
מסלול שעוקב אחרי מדד משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 98%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1מ.ק.מ. 1216אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪13,20513.20%
- 2מ.ק.מ 617אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9,8579.86%
- 3מ.ק.מ.117אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7,3977.40%
- 4מ.ק.מ. 1016אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,5666.57%
- 5מ.ק.מ. 317אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,3926.39%
- 6מ.ק.מ. 1116אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,3345.33%
- 7Communication Services Select Sector SPDRקרן סל · חו"ל · State Street Global Advisors₪5,2075.21%
- 8Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fundקרן סל · חו"ל · CONSUMER DISCRETIONARY SELT₪5,0505.05%
- 9מ.ק.מ. 816אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,8104.81%
- 10מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,4784.48%
- 11מ.ק.מ 916אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,1464.15%
- 12מ.ק.מ. 517אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,9873.99%
- 13מ.ק.מ 217אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,8132.81%
- 14קסם ETF י(4D)י MVISקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪1,4971.50%
- 15מ.ק.מ. 726אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8800.88%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.06% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪59 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.65% מהחיסכון). כ-32% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: מיטב · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 98%, מותר בין 92% ל-104%, בסוף 2025: 98.2%, היום: 98.3%
- ממשלתי ישראל: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0%
- קונצרני סחיר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0%
האפיקים מסתכמים ב-103% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- מטח: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 2.9%, היום: 4.4%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.05% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: US Listed Semiconductor 25 Index-MVSMHTR-40% Consumer Discretionary Sector Index-IXYTR-20% Communication Services Sector Index-IXCTR-20% software &services industry group gics level 2 index-S5SFTW-10% technology hardware & equipment industry group gics level 2 index-S5TECH-10%
- ממשלתי ישראל: מדד המק"מ
- מטח: 100% דולר
מקור: מיטב · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה). מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.65%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(11 קרנות · הקרן הזו: מקום 1 מתוך 11)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניותהקרן הזו | 2.22% | 19.08% | 99.38% | 121.62% | |
| 2 | 0.11% | 16.71% | 64.45% | 75.72% | ||
| 3 | 4.25% | 9.11% | 30.73% | 33.02% | ||
| 4 | 5.30% | 25.53% | - | - | ||
| 5 | 6.75% | 23.00% | - | - | ||
| 6 | 4.79% | 18.33% | - | - | ||
| 7 | 1.12% | 10.40% | - | - | ||
| 8 | 3.93% | 9.80% | - | - | ||
| 9 | 3.69% | 8.94% | - | - | ||
| 10 | 4.23% | 7.59% | - | - | ||
| 11 | -0.05% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 3.30% | 14.85% | 64.85% | 76.79% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מניות · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 1 מתוך 3 קרנות במסלול לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
סטיית תקן 16.86% לעומת ממוצע 12.32% במסלול. תנודתיות מתארת את מידת התנועה בתשואה, ואינה מדד לאיכות הקרן.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מיטב גמל להשקעה עוקב משתווה למנורה מבטחים גמל להשקעה בתשואה?
במסלול עוקב מניות, מנורה מבטחים גמל להשקעה רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (64.45%), לעומת 99.38% במיטב גמל להשקעה עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במיטב גמל להשקעה עוקב?
בממוצע של כל החוסכים במיטב גמל להשקעה עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.65% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למיטב גמל להשקעה עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למיטב גמל להשקעה עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מיטב גמל להשקעה עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מיטב גמל להשקעה עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדי מניות (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.