הפניקס גמל גמולה מבטיחת תשואה
קופת גמל · מבטיח תשואה · הפניקס · מספר קרן 528
מתחילת השנה
-
12 חודשים
-
3 שנים
-
5 שנים
-
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
₪86 מכל ₪100 באג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואה
הגדולות: MTF סל (4A) ת"א-מניב ישראל, MTF סל ת"א-בנייה, אנלייט אנרגיה
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪100,000. כמעט אותו דבר כמו הממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪1.1 מיליארד של חוסכים.
לא נסחר בבורסה
3%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
1%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪86
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪6
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪4
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪2
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪1
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪1
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-30.9.2024: גרעון/עודף גמולה. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪8 מיליון (כ-0.7% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Shaked Fund₪7 מיליון
- Lone Star Fund X₪324 אלף
- IRIS DYNAMIC SPC - POST-FUND₪0 אלף
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1MTF סל (4A) ת"א-מניב ישראלקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪8810.88%
- 2MTF סל ת"א-בנייהקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪8230.82%
- 3אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪7890.79%
- 4גבאי קב אגח אאג"ח חברה · ישראל · קבוצת גבאי-בניה,יזום,ניהול ואחזקות נדל"ן₪7300.73%
- 5פתאל החזקותמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪6160.62%
- 6ג'י סיטי אגח יג-הפחתהאג"ח חברה · ישראל · ג'י סיטי₪4940.49%
- 7פריים אנרג'י אגח גאג"ח חברה · ישראל · פריים אנרג'י פי.אי₪4510.45%
- 8מ. ישיר משכנתאות א 4.45% צמוד 31.12.31חוב לא סחיר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מימון ישיר נדל"ן ומשכנתאות₪4420.44%
- 9meshek energy 250מניה לא סחירה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · meshek energy₪3930.39%
- 10ארגו פרופרטיזמניה · ישראל · ארגו פרופרטיז אן.וי.₪3930.39%
- 11רני ציםמניה · ישראל · רני צים מרכזי קניות₪3470.35%
- 12פאוורג'ן אגח ב-הפחתהאג"ח חברה · ישראל · פאוורג'ן סולאר איי₪3410.34%
- 13אנרג'יקסמניה · ישראל · אנרג'יקס-אנרגיות מתחדשות₪3410.34%
- 14קנדה גלובל אגח א הפחתהאג"ח חברה · ישראל · קנדה גלובל (ט.ר)₪3380.34%
- 15נאוויטס פטר יהשמניה · ישראל · נאוויטס פטרוליום שותפות מוגבלת₪3020.30%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
קרנות דומות במסלול
(0 קרנות)השוואה מבוססת על נתוני מבטיח תשואה · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך עוברים להפניקס גמל גמולה מבטיחת? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס גמל גמולה מבטיחת נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס גמל גמולה מבטיחת מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס גמל גמולה מבטיחת משויכת למסלול מסלול מבטיח תשואה (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.