הפניקס גמל עד 50
קופת גמל · עד 50 · הפניקס · מספר קרן 9916 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪150,730
המקום ה-8 מתוך 11 קופות גמל שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+7.4%
ממוצע הקרנות: +7.9%
12 חודשים
+12.6%
ממוצע הקרנות: +12.0%
3 שנים
+51.5%
ממוצע הקרנות: +49.5%
5 שנים
+50.7%
ממוצע הקרנות: +51.4%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
59% בחו"ל · 61% במניות
הגדולות: Amundi Core S&P 500 Swap, לאומי, פועלים
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪150,729. זה ₪6,454 פחות מאשר באנליסט.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪11.5 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
59%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
61%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
23%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
21%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪24
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪21
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪16
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪15
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪13
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪10
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 61%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-30.9.2024: שכד לקבל גן גלרם. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪654 מיליון (כ-5.7% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 2 נכסים, 0.1%
- גן גלרםהנפח, פארק התעשייה "גן גלרם", כרמיאל · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.14%
- פטרהיוסף ספיר 14, נתניה · משרדים · הערכה מ-31.12.2025פחות מ-0.01%
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- StepStone Phoenix II₪44 מיליון
- Stepstone Phoenix III₪31 מיליון
- GSA - Phoenix PE III₪23 מיליון
- Cogito Capital₪17 מיליון
- Shaked Fund₪14 מיליון
- דוראד₪12 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪1,4561.46%
- 2לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,4001.40%
- 3פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,2501.25%
- 4ממשלתי צמוד 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2011.20%
- 5Teva Pharmaceutical Industriesמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪1,1931.19%
- 6מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1811.18%
- 7Amundi MSCI Emerging Ex Chinaקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,1281.13%
- 8ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0041.00%
- 9אלביט מערכותמניה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מי עוד מחזיק₪8160.82%
- 10State Street Industrial Selectקרן סל · חו"ל · SPDR₪7810.78%
- 11טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪7720.77%
- 12ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7600.76%
- 13ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7530.75%
- 14iShares Core Nikkei 225 ETFקרן סל · חו"ל · iShares₪7180.72%
- 15Amundi MSCI World Financials Uקרן סל · חו"ל · LYXOR₪6760.68%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.62%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(12 קרנות · הקרן הזו: מקום 3 מתוך 12)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.01% | 10.66% | 53.70% | 57.18% | ||
| 2 | 0.38% | 12.96% | 52.53% | 57.02% | ||
| 3 | הפניקס גמל עד 50הקרן הזו | 0.24% | 12.64% | 51.50% | 50.73% | |
| 4 | 0.28% | 14.53% | 51.08% | 51.23% | ||
| 5 | 0.09% | 12.34% | 50.81% | 53.07% | ||
| 6 | -0.10% | 11.40% | 49.64% | 54.58% | ||
| 7 | 0.12% | 12.83% | 49.28% | 50.57% | ||
| 8 | 0.20% | 12.56% | 48.79% | 50.82% | ||
| 9 | -0.21% | 9.95% | 45.91% | 50.89% | ||
| 10 | -0.13% | 9.74% | 45.77% | 41.52% | ||
| 11 | 0.22% | 12.68% | 45.14% | 48.00% | ||
| 12 | -0.10% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.08% | 12.03% | 49.47% | 51.42% |
השוואה מבוססת על נתוני עד 50 · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 3 מתוך 11 קרנות במסלול לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
יחס שארפ של 1.06 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
הקרן עלתה מהמקום ה-8 (5 שנים) למקום ה-3 (3 שנים) במסלול.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס גמל עד 50 משתווה לאנליסט גמל עד 50 בתשואה?
במסלול עד 50, אנליסט גמל עד 50 רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (53.70%), לעומת 51.50% בהפניקס גמל עד 50. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס גמל עד 50?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס גמל עד 50, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.62% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס גמל עד 50? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס גמל עד 50 נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס גמל עד 50 מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס גמל עד 50 משויכת למסלול מסלול לבני 50 ומטה (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.