רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
במה מושקע כלל גמל אשראי ואג"ח: כל האחזקות
כל רבעון כלל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. זו הרשימה של כלל גמל אשראי ואג"ח נכון ל-30.6.2026, עם ₪965 מיליון של חוסכים, מסודרת כך שאפשר לקרוא אותה.
לעמוד הקרן: תשואות לאורך זמןחשיפה לחו"ל
25%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
6%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
24%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
6%
מכל ₪100 שלכם
חלוקת הכסף במסלול לפי סוג נכס, לפי השווי בסוף הרבעון.
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪45
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪32
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪9
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪6
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪6
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪1
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
ישראל וחו"ל, לפי הרשימה
בישראל 79% · בחו"ל 20%
לפי המקום שבו כל נכס רשום. קרן סל ישראלית שעוקבת אחרי מדד בחו"ל נספרת כאן בישראל, ולכן החשיפה לחו"ל בדיווח החודשי (25%) יכולה להיות גבוהה יותר.
50 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל צמודה 0527אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,5725.57%
- 2ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,5245.52%
- 3ממשל צמודה 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,1394.14%
- 4ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,7403.74%
- 5ממשל שקלית 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,5662.57%
- 6ממשל שקלית 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,2622.26%
- 7ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,2312.23%
- 8ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,7361.74%
- 9T 4.00 11/15/2035אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪1,2921.29%
- 10VANGUARD S&P 500 ETFקרן סל · חו"ל · Vanguard ETF/USA₪1,2611.26%
- 11T 4.25 08/15/2035אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪9981.00%
- 12ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8890.89%
- 13ממשל שקלית 0928אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8040.80%
- 14עזריאלי אגח חאג"ח חברה · ישראל · קבוצת עזריאלי₪7670.77%
- 15חשמל אגח 34אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪7190.72%
כל החברות שהמסלול מחזיק
כל חברה, בנק, מדינה או מנהל קרנות, עם כל מה שהמסלול מחזיק בהם יחד: מניות, אג"ח, פיקדונות וקרנות שהם מנהלים. מחפשים חברה מסוימת? כתבו את השם.
136 חברות, מהגדולה לקטנה
- מדינת ישראלאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪33,30033.30%
- בנק לאומי לישראלאג"ח והלוואות, מזומן ופיקדונות · מי עוד מחזיק₪3,6593.66%
- חברת החשמל לישראלאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪2,5202.52%
- ממשלת ארה"באג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪2,5082.51%
- בנק מזרחי טפחותמזומן ופיקדונות · מי עוד מחזיק₪2,4772.48%
- קבוצת עזריאליאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪2,4072.41%
- בנק הפועליםמזומן ופיקדונות, אג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪1,8891.89%
- מזרחי טפחות חברה להנפקותאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪1,5671.57%
- דיסקונט מנפיקיםאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪1,3141.31%
- Vanguard ETF/USAקרנות · מי עוד מחזיק₪1,2751.28%
- מבנה נדל"ן (כ.ד)אג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪1,2261.23%
- סיטיבנקמזומן ופיקדונות₪1,0071.01%
- לא ידועאג"ח והלוואות₪9850.98%
- מליסרוןאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪9630.96%
- לא ידועאג"ח והלוואות₪7090.71%
- מגדל ביטוח גיוס הוןאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪6920.69%
- אמות השקעותאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪6570.66%
- Hamilton Laneקרנות · מי עוד מחזיק₪6570.66%
- מנורה מבטחים גיוס הוןאג"ח והלוואות₪6080.61%
- מקורות חברת מיםאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪5700.57%
מה לא נסחר בבורסה
24% מהמסלול בנכסים שלא נסחרים בבורסה, כמו הלוואות, קרנות השקעה פרטיות ונדל"ן (בלי אג"ח מיועדות). את השווי שלהם מעריכים, ולא קובע אותו מסחר יומי.
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-28.2.2023: הלוואה לגורם 154. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪35 מיליון (כ-3.6% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 1 נכסים, פחות מ-0.1%
- נכס עכו - גמלאזור התעשייה החדש עכו · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.2025פחות מ-0.01%
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- RevolverCap Partners Fund₪11 מיליון
- Greenlight Fund₪3 מיליון
- Pantheon Global Infrastructure Fund V₪3 מיליון
- SCP IRE Series III LP₪3 מיליון
- Clal-Pantheon Infra Co-Investment Program 2025₪2 מיליון
- Shaked Partners II₪2 מיליון
עלויות
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.15% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪149 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.56% מהחיסכון). כ-64% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←חשוב לדעת
- זו תמונה של יום אחד, סוף הרבעון (30.6.2026). מנהלי ההשקעות קונים ומוכרים כל יום, והרשימה הבאה תתפרסם בעוד כשלושה חודשים.
- ההחזקות ישירות בלבד: קרן סל או קרן נאמנות נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה. לכן החשיפה האמיתית לחברה מסוימת יכולה להיות גדולה יותר ממה שכתוב כאן.
- האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ של כלל, לא מעמודת האחוזים שבקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות.
- החשיפה למניות ולחו"ל באריחים למעלה באה מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שסופר גם חשיפה דרך חוזים וקרנות. לכן היא יכולה להיות שונה מהחלוקה ברשימה.
- זה הסבר על מה שהמסלול מחזיק, לא המלצה לקנות, למכור או לעבור מסלול. מה שמתאים לכם תלוי בגיל, בטווח ובסיכון שנוח לכם.
איפה הכסף של כל החוסכים מושקע · מי מחזיק במה · כל המסלולים מאותו סוג
בדיקה בלי התחייבות
רוצים לדעת אם המסלול הזה מתאים לכם?
נסתכל איתכם על החיסכון: במה הוא מושקע, כמה אתם משלמים, ואם יש מסלול שמתאים לכם יותר. השאירו שם וטלפון ונחזור אליכם ביום העבודה הקרוב.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
על מה זה מבוסס
המספרים בעמוד מחושבים מהקובץ שהגוף המנהל פרסם באתר שלו. הקובץ המקורי גובר על כל הסבר כאן.
לבינה מלאכותית ולמפתחים: גרסת טקסט של העמוד · JSON · שרת MCP (הכלי get_holdings) · תיעוד ה-API