מיטב גמל בטחון
קופת גמל · כללי · מיטב · מספר קרן 923 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪146,580
המקום ה-1 מתוך 8 קופות גמל שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+6.2%
ממוצע הקרנות: +6.2%
12 חודשים
+9.9%
ממוצע הקרנות: +9.6%
3 שנים
+44.1%
ממוצע הקרנות: +39.1%
5 שנים
+46.6%
ממוצע הקרנות: +38.6%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
40% בחו"ל · 48% במניות
הגדולות: ממשל שקלית 0829, ממשל צמודה 1131, ממשל שקלית 0229
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במיטב הפכו ל-₪146,582. זה ₪1,843 יותר מאשר בכלל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מיטב מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪22 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
40%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
48%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
7%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
3%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪28
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪28
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪22
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪18
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪3
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪0
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל שקלית 0829אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,1236.12%
- 2ממשל צמודה 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,8903.89%
- 3ממשל שקלית 0229אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,2103.21%
- 4קסם ETF (00) תל בונדקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪2,5062.51%
- 5MTF סל (00) תל בונדקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪2,5012.50%
- 6ממשל שקלית 1035אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,7751.77%
- 7Vanguard S&P 500 ETFקרן סל · חו"ל · Vanguard S 500 ETF₪1,7381.74%
- 8לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,4181.42%
- 9INVESCO NASDAQ 100 ETFקרן סל · חו"ל · Invesco₪1,3501.35%
- 10ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3341.33%
- 11MTF סל (00) תל בונדקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪1,2971.30%
- 12ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2821.28%
- 13הראל סל (00) תל בונדקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪1,1551.16%
- 14Israel Bonds, 5.75% 12mar2054 USDאג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1201.12%
- 15Amundi MSCI Emerging Markets II ETFקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,0821.08%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.10% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪100 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.63% מהחיסכון). כ-39% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: מיטב · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 45%, מותר בין 39% ל-51%, בסוף 2025: 46.1%, היום: 48.3%
אג"ח ממשלתי · יחד 28%
- ממשלתי ישראל: הוצהר 25%, מותר בין 20% ל-30%, בסוף 2025: 27.3%
- ממשלתי זר: הוצהר 3%, מותר בין -1% ל-8%, בסוף 2025: 2.2%
אג"ח קונצרני · יחד 35%
- קונצרני סחיר: הוצהר 29%, מותר בין 23% ל-35%, בסוף 2025: 26.4%
- קונצרני לא סחיר: הוצהר 6%, מותר בין 0% ל-12%, בסוף 2025: 4.9%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 1%
- קרנות השקעה: הוצהר 1%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0.1%
- אחר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0.2%
האפיקים מסתכמים ב-109% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- מטח: הוצהר 19%, מותר בין 13% ל-25%, בסוף 2025: 17.8%, היום: 19.7%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.15% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: מדד ת"א 125 - 30% MSCI ACWI - 70%
- ממשלתי ישראל: מדד ממשלתי כללי
- ממשלתי זר: U.S. 10 Year Treasury
- קונצרני סחיר: מדד קונצרני כללי - 75% 25% - Barclays Global Aggregate Corporate Bond Index
- קונצרני לא סחיר: מדד קונצרני כללי
- מטח: 75% דולר 25% אירו
מקור: מיטב · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "מיטב בטחון ללא הבטחת תשואה". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.63%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(8 קרנות · הקרן הזו: מקום 1 מתוך 8)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | מיטב גמל בטחוןהקרן הזו | -0.08% | 9.91% | 44.13% | 46.58% | |
| 2 | 0.15% | 12.77% | 44.06% | 44.74% | ||
| 3 | -0.20% | 11.33% | 42.29% | 42.01% | ||
| 4 | -0.04% | 10.16% | 41.13% | 39.40% | ||
| 5 | -0.70% | 7.36% | 39.85% | 36.20% | ||
| 6 | 0.14% | 9.44% | 37.62% | 40.37% | ||
| 7 | -0.22% | 8.19% | 35.24% | 28.09% | ||
| 8 | 0.13% | 7.94% | 28.79% | 31.29% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.10% | 9.64% | 39.14% | 38.59% |
השוואה מבוססת על נתוני כללי · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 1 מתוך 8 קרנות במסלול לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מיטב גמל בטחון משתווה לכלל גמל בר גמולים בתשואה?
במסלול כללי, כלל גמל בר גמולים רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (44.06%), לעומת 44.13% במיטב גמל בטחון. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במיטב גמל בטחון?
בממוצע של כל החוסכים במיטב גמל בטחון, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.63% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למיטב גמל בטחון? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למיטב גמל בטחון נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מיטב גמל בטחון מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מיטב גמל בטחון משויכת למסלול מסלול כללי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.