מיטב גמל ביטחון מבטיח תשואה 5.5%
קופת גמל · מבטיח תשואה · מיטב · מספר קרן 529
מתחילת השנה
-
12 חודשים
-
3 שנים
-
5 שנים
-
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
₪80 מכל ₪100 באג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואה
הגדולות: גרעון/עודף, חו"ז הכנסות שוטפות ליטל, Vanguard S&P 500 ETF
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במיטב הפכו ל-₪100,000. כמעט אותו דבר כמו הממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מיטב מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪23 מיליון של חוסכים.
לא נסחר בבורסה
8%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
פחות מ-1%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪80
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪8
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪6
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪5
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪1
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪0
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪0
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1גרעון/עודףאחר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-15.6.2026₪6,6556.65%
- 2חו"ז הכנסות שוטפות ליטלאחר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-15.6.2026₪1,3531.35%
- 3Vanguard S&P 500 ETFקרן סל · חו"ל · Vanguard S 500 ETF₪4730.47%
- 4לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪4550.45%
- 5INVESCO NASDAQ 100 ETFקרן סל · חו"ל · Invesco₪3670.37%
- 6פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪3380.34%
- 7Amundi MSCI Emerging Markets II ETFקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪2940.29%
- 8SPDR S&P 500 ETF Trustקרן סל · חו"ל · מי עוד מחזיק₪2710.27%
- 9הראל סל (4A) תא 125קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪2360.24%
- 10טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪1690.17%
- 11אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪1690.17%
- 12Invesco S&P 500 UCITS ETFקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪1620.16%
- 13אלביט מערכותמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪1560.16%
- 14קסם 4A) ETF) תא 125קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪1550.15%
- 15דיסקונט אמניה · ישראל · בנק דיסקונט לישראל₪1540.15%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.02% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪25 בשנה. כ-36% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: מיטב · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 15%, מותר בין 9% ל-21%, בסוף 2025: 15.2%
- ממשלתי ישראל: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0.1%
- קונצרני סחיר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0.0%
- מיועדות: הוצהר 80%, מותר בין 75% ל-85%, בסוף 2025: 78.4%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- מטח: הוצהר 10%, מותר בין 4% ל-16%, בסוף 2025: 4.0%
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.10% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: מדד ת"א 125 - 30% MSCI ACWI - 70%
- ממשלתי ישראל: מדד ממשלתי כללי
- קונצרני סחיר: מדד קונצרני כללי - 75% 25% - Barclays Global Aggregate Corporate Bond Index
- מיועדות: 5.5% צמוד
- מטח: 75% דולר 25% אירו
מקור: מיטב · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "מיטב בטחון מבטיח תשואה 5.5". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
קרנות דומות במסלול
(0 קרנות)השוואה מבוססת על נתוני מבטיח תשואה · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך עוברים למיטב גמל ביטחון מבטיח? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למיטב גמל ביטחון מבטיח נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מיטב גמל ביטחון מבטיח מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מיטב גמל ביטחון מבטיח משויכת למסלול מסלול מבטיח תשואה (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.