מיטב גמל כספי (שקלי)
קופת גמל · כספי · מיטב · מספר קרן 876 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪111,730
המקום ה-9 מתוך 9 קופות גמל שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+3.1%
ממוצע הקרנות: +3.0%
12 חודשים
+4.2%
ממוצע הקרנות: +4.2%
3 שנים
+13.7%
ממוצע הקרנות: +14.0%
5 שנים
+11.7%
ממוצע הקרנות: +17.1%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
0% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: מ.ק.מ. 417, מ.ק.מ 217, מ.ק.מ. 317
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במיטב הפכו ל-₪111,734. זה ₪8,291 פחות מאשר בכלל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מיטב מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪247 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
0%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
פחות מ-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
2%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪78
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪20
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪2
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪29,99630.00%
- 2מ.ק.מ 217אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪19,83319.83%
- 3מ.ק.מ. 317אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪16,80316.80%
- 4ממשל משתנה 1130אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪11,22711.23%
- 5פועלים אגח 103אג"ח חברה · ישראל · בנק הפועלים₪3,3253.33%
- 6פניקס הון אג9אג"ח חברה · ישראל · הפניקס גיוסי הון₪3,2473.25%
- 7פועלים אגח 100אג"ח חברה · ישראל · בנק הפועלים₪1,8641.86%
- 8הראל פיקד אגח דמוצר מובנה · ישראל · הראל פיקדון סחיר₪1,7901.79%
- 9מנורה הון התח ואג"ח חברה · ישראל · מנורה מבטחים גיוס הון₪1,6141.61%
- 10דיסק מנ אגח ידאג"ח חברה · ישראל · דיסקונט מנפיקים₪1,6061.61%
- 11הראל פיקד אגח גמוצר מובנה · ישראל · הראל פיקדון סחיר₪1,4271.43%
- 12פאי פיקדון אגחאמוצר מובנה · ישראל · פאי פיקדונות₪1,2341.23%
- 13פועלים אגח 104אג"ח חברה · ישראל · בנק הפועלים₪1,0951.09%
- 14מימון יש מסחרי6אג"ח חברה · ישראל · מימון ישיר מקבוצת ישיר₪9630.96%
- 15אלה פקדון אגח ימוצר מובנה · ישראל · אלה פקדונות₪5310.53%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.02% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪17 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.54% מהחיסכון).
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: מיטב · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 2%, מותר בין 0% ל-8%, בסוף 2025: 0%, היום: 0%
אג"ח ממשלתי · יחד 80%
- ממשלתי ישראל: הוצהר 75%, מותר בין 70% ל-80%, בסוף 2025: 79.9%
- ממשלתי זר: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0%
אג"ח קונצרני · יחד 19%
- קונצרני סחיר: הוצהר 15%, מותר בין 9% ל-21%, בסוף 2025: 15.5%
- קונצרני לא סחיר: הוצהר 4%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 2.9%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- מטח: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-11%, בסוף 2025: -0.0%, היום: 0.0%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.03% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: מדד ת"א 125 - 30% MSCI ACWI - 70%
- ממשלתי ישראל: מדד ממשלתי כללי
- ממשלתי זר: U.S. 10 Year Treasury
- קונצרני סחיר: מדד קונצרני כללי - 75% 25% - Barclays Global Aggregate Corporate Bond Index
- קונצרני לא סחיר: מדד קונצרני כללי
- מטח: 75% דולר 25% אירו
מקור: מיטב · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה). מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.54%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 8 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.26% | 4.51% | 15.55% | 20.03% | ||
| 2 | -0.10% | 4.19% | 14.45% | 19.03% | ||
| 3 | 0.35% | 4.17% | 13.88% | 18.47% | ||
| 4 | 0.25% | 4.25% | 13.85% | 16.66% | ||
| 5 | 0.29% | 4.22% | 13.79% | 17.13% | ||
| 6 | 0.29% | 4.11% | 13.78% | 17.22% | ||
| 7 | 0.32% | 4.16% | 13.71% | 17.15% | ||
| 8 | מיטב גמל כספי (שקלי)הקרן הזו | 0.30% | 4.22% | 13.70% | 11.73% | |
| 9 | 0.28% | 3.98% | 13.45% | 16.62% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.25% | 4.20% | 14.02% | 17.12% |
השוואה מבוססת על נתוני כספי · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 8 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
סטיית תקן 2.59% לעומת ממוצע 0.85% במסלול. תנודתיות מתארת את מידת התנועה בתשואה, ואינה מדד לאיכות הקרן.
יחס שארפ של -0.31. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מיטב גמל כספי (שקלי) משתווה לכלל גמל כספי (שקלי) בתשואה?
במסלול כספי, כלל גמל כספי (שקלי) רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (15.55%), לעומת 13.70% במיטב גמל כספי (שקלי). תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במיטב גמל כספי (שקלי)?
בממוצע של כל החוסכים במיטב גמל כספי (שקלי), דמי הניהול מהחיסכון הם 0.54% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למיטב גמל כספי (שקלי)? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למיטב גמל כספי (שקלי) נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מיטב גמל כספי (שקלי) מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מיטב גמל כספי (שקלי) משויכת למסלול מסלול כספי שקלי (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.