כלל

כלל גמל בר גמולים א' מבטיח תשואה 5.5%

קופת גמל · מבטיח תשואה · כלל · מספר קרן 539

כמה היה גדל ₪100,000

כלל₪100,000ממוצע המסלול₪100,000

מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בכלל הפכו ל-₪100,000. כמעט אותו דבר כמו הממוצע של המסלול.

לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.

רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026

איפה הכסף שלכם מושקע

כל רבעון כלל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪2.5 מיליארד של חוסכים.

לא נסחר בבורסה

9%

השווי מוערך, לא נקבע במסחר

מזומן ופיקדונות

2%

מכל ₪100 שלכם

חלוקת הכסף במסלול כלל גמל בר גמולים א' מבטיח תשואה 5.5% לפי סוג נכס
  • אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪90
  • אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪4
  • השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪4
  • מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪2
  • נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0

התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪45 מיליון (כ-1.8% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.

למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
  • Shaked Partners II₪7 מיליון
  • Invesco Direct Lending Fund Cayman II₪4 מיליון
  • Clearlake Credit Europe Subordinated Debt V₪4 מיליון
  • Reality Debt Fund II Limited Partnership₪4 מיליון
  • Cogito Capital III L.P₪4 מיליון
  • Michlol Rentix Fund₪3 מיליון

15 ההחזקות הגדולות

כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.

  1. 1Clal HL Credit HL Senior Credit Opportunities Fundקרן השקעה פרטית · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-31.3.2026 · Hamilton Lane₪7850.78%
  2. 2HGI Multifamily Credit Fundקרן השקעה פרטית · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-10.6.2026 · Harbor Group International₪4590.46%
  3. 3Reality Debt Fundקרן השקעה פרטית · ישראל · לא סחיר · שווי מ-31.5.2026 · Reality Investment Funds₪2920.29%
  4. 4הלוואה לגורם 19774הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2730.27%
  5. 5Clal Hamilton Lane Credit Int Scope JVקרן השקעה פרטית · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-31.3.2026 · Hamilton Lane₪2660.27%
  6. 6קרן שמש אגחא-רמחוב לא סחיר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · קרן שמש נכסים שותפות מוגבלת₪2530.25%
  7. 7אושירה מניבים CLNמוצר מובנה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · אושירה₪2470.25%
  8. 8הלוואה לגורם 179הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2450.24%
  9. 9הלוואה לגורם 165הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2430.24%
  10. 10הלוואה לגורם 165הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2390.24%
  11. 11Electra Capital PM IIקרן השקעה פרטית · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-31.5.2026 · Electra Capital₪2370.24%
  12. 12הלוואה לגורם 113הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2320.23%
  13. 13ACORE Credit Partners IIקרן השקעה פרטית · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-25.5.2026 · ACORE Credit Partners II GP L.P₪2210.22%
  14. 14Clearlake Credit Europe Subordinated Debt Vקרן השקעה פרטית · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · טוליפ₪2130.21%
  15. 15קניון רמת אביב הלוואה CLNמוצר מובנה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מליסרון₪1830.18%
כל האחזקות של המסלול50 הגדולות, וכל החברות שהמסלול מחזיק, עם חיפוש

עלויות שלא רואים בדמי הניהול

בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.04% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪44 בשנה. כ-78% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.

ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←

מקור: כלל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה

הצהרת מדיניות השקעה · 2026

מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026

פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.

לפי אפיק השקעה

  • מניות: הוצהר 1%, מותר בין 0% ל-7%, בסוף 2025: 0%
  • אג"ח ממשלתי: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
  • אג"ח קונצרני: הוצהר 7%, מותר בין 1% ל-13%, בסוף 2025: 6.0%
  • מיועדות: הוצהר 89%, מותר בין 84% ל-94%, בסוף 2025: 88.3%

אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 3%

  • מזומן: הוצהר 1%, מותר בין 0% ל-2%, בסוף 2025: 1.4%
  • אחר: הוצהר 2%, מותר בין 0% ל-7%, בסוף 2025: 4.2%

חשיפות שחוצות את כל התיק

כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.

  • חשיפה למט"ח: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0.5%

תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.15% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.

מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק

מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:

  • מניות: S&P 500 60% - 40% מדד ת"א 125
  • אג"ח ממשלתי: מדד אג"ח ממשלתי כללי
  • אג"ח קונצרני: מדד תל בונד צמודות
  • מזומן: ריבית בנק ישראל

מקור: כלל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "בר קרן תגמולים א' - מבטיח תשואה בשיעור 5.5 אחוז לשנה". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים

קרנות דומות במסלול

(0 קרנות)
כל המסלול ←
לא נמצאו קרנות תואמות לחיפוש "".

השוואה מבוססת על נתוני מבטיח תשואה · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.

בדיקה חינם, בלי התחייבות

רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?

השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.

חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה

סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351

האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ

על מה לדבר?
או בוואטסאפלהתקשר

נשתמש בפרטים רק כדי לחזור אליכם בעניין הזה. אפשר לבקש שנמחק אותם בכל רגע. מדיניות הפרטיות

פרטי הקרן ובמה היא מושקעת

פרטי הקרן
גיל הקרן34 שנים

כמה הקרן הזו עשתה לי?

אם הייתי משקיע
₪
לפני
היה לי היום:
שווי היום
₪100,000
רווח
+₪0
איך זה ביחס לקרנות אחרות במסלול?
⭐ כלל גמל בר
₪100,000

החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.

פרופיל סיכון

בינוני (3/5)

שאלות נפוצות

איך עוברים לכלל גמל בר גמולים? כמה זמן זה לוקח?

מעבר לכלל גמל בר גמולים נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.

האם כלל גמל בר גמולים מתאימה לי?

התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. כלל גמל בר גמולים משויכת למסלול מסלול מבטיח תשואה (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.