רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
במה מושקע הראל דקל לדמי מחלה: כל האחזקות
כל רבעון הראל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. זו הרשימה של הראל דקל לדמי מחלה נכון ל-30.6.2026, עם ₪80 מיליון של חוסכים, מסודרת כך שאפשר לקרוא אותה.
לעמוד הקרן: תשואות לאורך זמןחשיפה לחו"ל
51%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
57%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
15%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
8%
מכל ₪100 שלכם
חלוקת הכסף במסלול לפי סוג נכס, לפי השווי בסוף הרבעון.
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪28
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪26
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪23
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪13
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪8
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪1
ישראל וחו"ל, לפי הרשימה
בישראל 68% · בחו"ל 31%
לפי המקום שבו כל נכס רשום. קרן סל ישראלית שעוקבת אחרי מדד בחו"ל נספרת כאן בישראל, ולכן החשיפה לחו"ל בדיווח החודשי (51%) יכולה להיות גבוהה יותר.
50 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשלתי צמוד 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,0263.03%
- 2ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,0492.05%
- 3ממשלתי שקלי 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,9121.91%
- 4ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,7281.73%
- 5ממשלתי שקלי 0432אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,6111.61%
- 6ממשל שקלית 0347אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,5951.59%
- 7TEVA PHARMACEUTICAL-SP ADRמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪1,3471.35%
- 8נובהמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪1,2411.24%
- 9בנק הפועלים בע"מ CLN אשראי משיכה 2מוצר מובנה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-1.5.2026 · בנק הפועלים₪1,2111.21%
- 10לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,0991.10%
- 11ממשלתי שקלי 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0891.09%
- 12ממשלתי שקלי 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0781.08%
- 13אלביט מערכותמניה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מי עוד מחזיק₪1,0711.07%
- 14פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,0701.07%
- 15ממשל צמודה 0431אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0051.01%
כל החברות שהמסלול מחזיק
כל חברה, בנק, מדינה או מנהל קרנות, עם כל מה שהמסלול מחזיק בהם יחד: מניות, אג"ח, פיקדונות וקרנות שהם מנהלים. מחפשים חברה מסוימת? כתבו את השם.
146 חברות, מהגדולה לקטנה
- מדינת ישראלאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪24,71224.71%
- בנק לאומי לישראלמזומן ופיקדונות, מניות, אג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪7,4027.40%
- בנק הפועליםאג"ח והלוואות, מניות, מזומן ופיקדונות · מי עוד מחזיק₪3,7783.78%
- טבע תעשיות פרמצבטיותמניות · מי עוד מחזיק₪1,9861.99%
- נובהמניות · מי עוד מחזיק₪1,2801.28%
- בנק דיסקונט לישראלמזומן ופיקדונות, מניות, אג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪1,1111.11%
- אלביט מערכותמניות · מי עוד מחזיק₪1,0711.07%
- קבוצת עזריאלימניות, אג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪9320.93%
- ממשלת ארה"באג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪8410.84%
- טאואר סמיקונדקטורמניות · מי עוד מחזיק₪8310.83%
- Alphabet Incמניות · מי עוד מחזיק₪8220.82%
- בנק מזרחי טפחותמניות, מזומן ופיקדונות, אג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪8190.82%
- AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONSקרנות · מי עוד מחזיק₪7810.78%
- NVIDIA CORPמניות · מי עוד מחזיק₪7520.75%
- APPLE INCמניות · מי עוד מחזיק₪7000.70%
- ביג מרכזי קניותמניות, אג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪6560.66%
- או.פי.סי אנרגיהמניות · מי עוד מחזיק₪6190.62%
- Lyxor Intl Asset Managementקרנות · מי עוד מחזיק₪5890.59%
- קסם קרנות נאמנותקרנות · מי עוד מחזיק₪5870.59%
- TSMCמניות · מי עוד מחזיק₪5780.58%
מה לא נסחר בבורסה
15% מהמסלול בנכסים שלא נסחרים בבורסה, כמו הלוואות, קרנות השקעה פרטיות ונדל"ן (בלי אג"ח מיועדות). את השווי שלהם מעריכים, ולא קובע אותו מסחר יומי.
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-22.6.2025: אמפל מניה ל.ס. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪938 אלף (כ-1.2% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- APOLLO DIRECT LENDING FUND – EUROPE₪163 אלף
- Permira Credit Solutions VI Senior Euro₪150 אלף
- BRIDGEPOINT DIRECT LENDING IV₪149 אלף
- CVC CPE DL FEEDER Fund IV E SCSp₪149 אלף
- CVC CPE DL Feeder Fund IV COINV E SCSp₪101 אלף
- Kreos capital VIII₪87 אלף
עלויות
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.11% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪113 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.42% מהחיסכון). כ-38% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←חשוב לדעת
- זו תמונה של יום אחד, סוף הרבעון (30.6.2026). מנהלי ההשקעות קונים ומוכרים כל יום, והרשימה הבאה תתפרסם בעוד כשלושה חודשים.
- ההחזקות ישירות בלבד: קרן סל או קרן נאמנות נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה. לכן החשיפה האמיתית לחברה מסוימת יכולה להיות גדולה יותר ממה שכתוב כאן.
- האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ של הראל, לא מעמודת האחוזים שבקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות.
- החשיפה למניות ולחו"ל באריחים למעלה באה מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שסופר גם חשיפה דרך חוזים וקרנות. לכן היא יכולה להיות שונה מהחלוקה ברשימה.
- זה הסבר על מה שהמסלול מחזיק, לא המלצה לקנות, למכור או לעבור מסלול. מה שמתאים לכם תלוי בגיל, בטווח ובסיכון שנוח לכם.
איפה הכסף של כל החוסכים מושקע · מי מחזיק במה · כל המסלולים מאותו סוג
בדיקה בלי התחייבות
רוצים לדעת אם המסלול הזה מתאים לכם?
נסתכל איתכם על החיסכון: במה הוא מושקע, כמה אתם משלמים, ואם יש מסלול שמתאים לכם יותר. השאירו שם וטלפון ונחזור אליכם ביום העבודה הקרוב.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
על מה זה מבוסס
המספרים בעמוד מחושבים מהקובץ שהגוף המנהל פרסם באתר שלו. הקובץ המקורי גובר על כל הסבר כאן.
לבינה מלאכותית ולמפתחים: גרסת טקסט של העמוד · JSON · שרת MCP (הכלי get_holdings) · תיעוד ה-API