הפניקס חיסכון לילד סיכון מוגבר
חיסכון לילד · מוגבר · הפניקס · מספר קרן 11311 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪179,760
המקום ה-5 מתוך 9 חיסכון לכל ילד שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+11.4%
ממוצע הקרנות: +11.9%
12 חודשים
+17.7%
ממוצע הקרנות: +17.8%
3 שנים
+78.0%
ממוצע הקרנות: +79.1%
5 שנים
+79.8%
ממוצע הקרנות: +82.5%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
57% בחו"ל · 94% במניות
הגדולות: Invesco STOXX Europe 600 UCITS, Amundi Core Nasdaq-100 Swap UC, Amundi Core S&P 500 Swap
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪179,760. זה ₪22,434 פחות מאשר במור.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪555 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
57%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
94%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
-0.5%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
81%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪81
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪11
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪8
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 94%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1Invesco STOXX Europe 600 UCITSקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪3,8933.89%
- 2Amundi Core Nasdaq-100 Swap UCקרן סל · חו"ל · AMUNDI₪3,5033.50%
- 3Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪1,4671.47%
- 4NEXT FUNDS TOPIX Exchange Tradקרן סל · חו"ל · NOMURA ASSET MANAGEMENT₪1,3191.32%
- 5לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪8520.85%
- 6פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪8290.83%
- 7B 0 08/06/26אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪6620.66%
- 8Amundi Core MSCI Emerging Markקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪5470.55%
- 9מזרחימניה · ישראל · בנק מזרחי טפחות₪3860.39%
- 10טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪2660.27%
- 11טבעמניה · ישראל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪2310.23%
- 12נובהמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪2160.22%
- 13אלביט מערכותמניה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מי עוד מחזיק₪1900.19%
- 14אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪1630.16%
- 15בינלאומימניה · ישראל · הבנק הבינלאומי הראשון לישראל₪1400.14%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.01%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(10 קרנות · הקרן הזו: מקום 6 מתוך 10)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.88% | 21.52% | 92.21% | 102.19% | ||
| 2 | 0.48% | 18.77% | 82.86% | 82.66% | ||
| 3 | 0.85% | 20.37% | 79.25% | 79.11% | ||
| 4 | 0.24% | 18.86% | 79.08% | 78.97% | ||
| 5 | 0.44% | 18.21% | 78.06% | 78.92% | ||
| 6 | הפניקס חיסכון לילד סיכון מוגברהקרן הזו | 0.49% | 17.73% | 77.97% | 79.76% | |
| 7 | 1.00% | 16.36% | 77.58% | 97.29% | ||
| 8 | 0.84% | 15.64% | 77.04% | 81.93% | ||
| 9 | 0.13% | 13.17% | 68.28% | 62.10% | ||
| 10 | 0.95% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.63% | 17.85% | 79.15% | 82.55% |
השוואה מבוססת על נתוני מוגבר · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 1.09 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
מקום 6 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס חיסכון לילד סיכון משתווה למור חיסכון לילד סיכון בתשואה?
במסלול מוגבר, מור חיסכון לילד סיכון רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (92.21%), לעומת 77.97% בהפניקס חיסכון לילד סיכון. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס חיסכון לילד סיכון?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס חיסכון לילד סיכון, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.01% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס חיסכון לילד סיכון? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס חיסכון לילד סיכון נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס חיסכון לילד סיכון מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס חיסכון לילד סיכון משויכת למסלול סיכון מוגבר (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.