אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי)
קרן השתלמות · כספי · אלטשולר שחם · מספר קרן 1398 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪119,020
המקום ה-2 מתוך 8 קרנות השתלמות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+2.7%
ממוצע הקרנות: +3.0%
12 חודשים
+4.2%
ממוצע הקרנות: +4.2%
3 שנים
+14.5%
ממוצע הקרנות: +14.0%
5 שנים
+19.0%
ממוצע הקרנות: +17.7%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
0% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: מ.ק.מ. 726, מ.ק.מ. 517, מ.ק.מ. 417
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באלטשולר שחם הפכו ל-₪119,018. כמעט אותו דבר כמו בכלל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אלטשולר שחם מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪245 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
0%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
9%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪91
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪9
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1מ.ק.מ. 726אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪22,36422.36%
- 2מ.ק.מ. 517אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪11,15011.15%
- 3מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9,1209.12%
- 4מ.ק.מ 217אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7,4877.49%
- 5מ.ק.מ. 816אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,9926.99%
- 6ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,9306.93%
- 7ממשל שקלית 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,7416.74%
- 8מ.ק.מ. 1116אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,0696.07%
- 9מ.ק.מ. 117אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,0134.01%
- 10ממשל שקלית 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,4853.48%
- 11מ.ק.מ. 1216אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,0433.04%
- 12מ.ק.מ 317אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,9891.99%
- 13מ.ק.מ. 916אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1741.17%
- 14ממשל שקלית 0347אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5110.51%
- 15מ.ק.מ. 1016אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3900.39%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025 כמעט לא היו עלויות כאלה במסלול: עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לגופים חיצוניים הסתכמו בפחות מ-₪5 על כל ₪100,000, כך שמה שירד מהחיסכון הוא בעיקר דמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.66%).
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: אלטשולר שחם · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- השקעה באג"ח ממשלתי - מדיניות: הוצהר 93%, מותר בין 88% ל-98%
- אג"ח קונצרני: הוצהר 6%, מותר בין 0% ל-12%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 1%, מותר בין 0% ל-2%, היום: 0.0%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.00% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- השקעה באג"ח ממשלתי - מדיניות: 67%-מדד אג"ח ממשלתיות כללי, 33%-ICE BOfA 10Y US TREASURY INDEX
- אג"ח קונצרני: 67%-תל בונד 20, 33%-Bloomberg Global Aggregate Corporate
- חשיפה למט"ח: סל מטבעות
מקור: אלטשולר שחם · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה). מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.66%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 2 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.26% | 4.52% | 15.50% | 20.02% | ||
| 2 | אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי)הקרן הזו | -0.10% | 4.19% | 14.50% | 19.02% | |
| 3 | 0.26% | 4.27% | 14.01% | 17.47% | ||
| 4 | 0.26% | 3.95% | 14.00% | 17.22% | ||
| 5 | 0.25% | 4.25% | 13.91% | 16.70% | ||
| 6 | 0.29% | 4.13% | 13.80% | - | ||
| 7 | 0.31% | 4.14% | 13.63% | 17.01% | ||
| 8 | 0.28% | 3.99% | 13.50% | 16.51% | ||
| 9 | 0.33% | 4.02% | 13.31% | 17.76% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.24% | 4.16% | 14.02% | 17.71% |
השוואה מבוססת על נתוני כספי · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 2 מתוך 9 קרנות במסלול לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אלטשולר שחם השתלמות כספי משתווה לכלל השתלמות כספי (שקלי) בתשואה?
במסלול כספי, כלל השתלמות כספי (שקלי) רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (15.50%), לעומת 14.50% באלטשולר שחם השתלמות כספי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באלטשולר שחם השתלמות כספי?
בממוצע של כל החוסכים באלטשולר שחם השתלמות כספי, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.66% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאלטשולר שחם השתלמות כספי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאלטשולר שחם השתלמות כספי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אלטשולר שחם השתלמות כספי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אלטשולר שחם השתלמות כספי משויכת למסלול מסלול כספי שקלי (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.