אנליסט השתלמות כספי (שקלי)
קרן השתלמות · כספי · אנליסט · מספר קרן 1535 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪117,010
המקום ה-6 מתוך 8 קרנות השתלמות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+3.0%
ממוצע הקרנות: +3.0%
12 חודשים
+4.1%
ממוצע הקרנות: +4.2%
3 שנים
+13.6%
ממוצע הקרנות: +14.0%
5 שנים
+17.0%
ממוצע הקרנות: +17.7%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
0% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: מקמ 317, מלווה קצר מועד 1116, מלווה קצר מועד 217
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באנליסט הפכו ל-₪117,011. זה ₪3,014 פחות מאשר בכלל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אנליסט מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪105 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
0%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
פחות מ-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
3%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪91
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪7
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪2
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1מקמ 317אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪16,29416.29%
- 2מלווה קצר מועד 1116אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪10,45410.45%
- 3מלווה קצר מועד 217אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪10,24910.25%
- 4מלווה קצר מועד 517אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9,2549.25%
- 5מקמ 816אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9,0049.00%
- 6מלווה קצר מועד 916אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7,1447.14%
- 7מקמ 117אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,4265.43%
- 8מקמ 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,3175.32%
- 9מקמ 726אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,9084.91%
- 10מקמ 617אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,6144.61%
- 11מלווה קצר מועד 1016אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,4334.43%
- 12מקמ 1216אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,6193.62%
- 13מגדל הון אגח זאג"ח חברה · ישראל · מגדל ביטוח גיוס הון₪1,3831.38%
- 14מיכל פקדון אאג"ח חברה · ישראל · מיכל פקדונות₪1,2061.21%
- 15הראל פיקדון אגח גאג"ח חברה · ישראל · הראל פיקדון סחיר₪9180.92%
מקור: אנליסט · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0%, היום: 0%
- אגח ממשלתי: הוצהר 89%, מותר בין 84% ל-94%, בסוף 2025: 84.8%
- אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): הוצהר 6%, מותר בין 0% ל-12%, בסוף 2025: 7.6%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 5%
- מזומן ושווה מזומן: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 7.6%
- אחר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0%, היום: 0%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.05% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- אגח ממשלתי: מדד מקמ
- אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): מדד תל בונד שקלי 1-3
- מזומן ושווה מזומן: מקמ 3 חודשים
- חשיפה למט"ח: דולר
מקור: אנליסט · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה). מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.58%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 7 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.26% | 4.52% | 15.50% | 20.02% | ||
| 2 | -0.10% | 4.19% | 14.50% | 19.02% | ||
| 3 | 0.26% | 4.27% | 14.01% | 17.47% | ||
| 4 | 0.26% | 3.95% | 14.00% | 17.22% | ||
| 5 | 0.25% | 4.25% | 13.91% | 16.70% | ||
| 6 | 0.29% | 4.13% | 13.80% | - | ||
| 7 | אנליסט השתלמות כספי (שקלי)הקרן הזו | 0.31% | 4.14% | 13.63% | 17.01% | |
| 8 | 0.28% | 3.99% | 13.50% | 16.51% | ||
| 9 | 0.33% | 4.02% | 13.31% | 17.76% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.24% | 4.16% | 14.02% | 17.71% |
השוואה מבוססת על נתוני כספי · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 7 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
יחס שארפ של -0.16. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אנליסט השתלמות כספי (שקלי) משתווה לכלל השתלמות כספי (שקלי) בתשואה?
במסלול כספי, כלל השתלמות כספי (שקלי) רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (15.50%), לעומת 13.63% באנליסט השתלמות כספי (שקלי). תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באנליסט השתלמות כספי (שקלי)?
בממוצע של כל החוסכים באנליסט השתלמות כספי (שקלי), דמי הניהול מהחיסכון הם 0.58% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאנליסט השתלמות כספי (שקלי)? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאנליסט השתלמות כספי (שקלי) נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אנליסט השתלמות כספי (שקלי) מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אנליסט השתלמות כספי (שקלי) משויכת למסלול מסלול כספי שקלי (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.