אנליסט השתלמות עוקב מדדי מניות
קרן השתלמות · עוקב מניות · אנליסט · מספר קרן 15312 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪123,057
המקום ה-2 מתוך 10 קרנות השתלמות שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+23.1%
ממוצע הקרנות: +15.0%
12 חודשים
+23.1%
ממוצע הקרנות: +15.0%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +62.2%
5 שנים
-
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
99% במניות · ₪81 מכל ₪100 בקרנות סל וקרנות נאמנות
הגדולות: Ishares phlx sox semicon, SPDR COMM SERV SELECT, Amex tech sel indx
כמה היה גדל ₪100,000
מיוני 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באנליסט הפכו ל-₪138,628. זה ₪6,121 פחות מאשר במנורה מבטחים.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אנליסט מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪350 מיליון של חוסכים.
חשיפה למניות
99%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
פחות מ-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
9%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪81
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪11
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪8
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1Ishares phlx sox semiconקרן סל · חו"ל · בלקרוק ניהול נכסים אירלנד₪14,62614.63%
- 2SPDR COMM SERV SELECTקרן סל · חו"ל · State Street Corp₪13,59313.59%
- 3Amex tech sel indxקרן סל · חו"ל · State Street Corp₪8,6418.64%
- 4MTF סל Nasdaq 100 (4D)קרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪6,3646.36%
- 5מור סל )4D(י NASDAQ 100קרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪6,2016.20%
- 6אי.בי.אי. סל )4D(י Nasdaq 100קרן סל · ישראל · אי.בי.אי. ניהול קרנות נאמנות₪6,1996.20%
- 7Invesco QQQ trust NAS1קרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪5,8515.85%
- 8קסם SP Tech ETFקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪4,6784.68%
- 9MTF סל S&P Technology (4Dקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪3,9843.98%
- 10הראל סל SP Techקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪3,9413.94%
- 11B 09/03/26אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪3,6843.68%
- 12B 11/12/26אג"ח מדינה · חו"ל · US GOV₪3,1853.19%
- 13תכלית סל (4D) NASDAQ 100קרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪2,7372.74%
- 14הראל סל NDX 100קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪2,1582.16%
- 15B 07/23/26אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪1,9681.97%
מקור: אנליסט · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): הוצהר 100%, מותר בין 94% ל-100%, בסוף 2025: 99.4%, היום: 98.9%
- אגח ממשלתי: הוצהר 15%, מותר בין 10% ל-20%, בסוף 2025: 10.8%
- אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 5%
- מזומן ושווה מזומן: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 6.3%
- אחר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
האפיקים מסתכמים ב-120% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 100%, מותר בין 94% ל-106%, בסוף 2025: 98.8%, היום: 98.8%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.30% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): *NASDAQ 100-47% *S&P 500 Information Technology-25% *NYSE semiconductor index (icesemit)-14% *S&P 500 Communication Services-14%
- אגח ממשלתי: Treasury bonds 6 M
- מזומן ושווה מזומן: דולר
- חשיפה למט"ח: דולר
מקור: אנליסט · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדי מניות". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.62%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(11 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.13% | 16.68% | 62.19% | - | ||
| 2 | 5.06% | 27.78% | - | - | ||
| 3 | אנליסט השתלמות עוקב מדדי מניותהקרן הזו | 6.80% | 23.06% | - | - | |
| 4 | 2.21% | 19.00% | - | - | ||
| 5 | 4.82% | 18.30% | - | - | ||
| 6 | 1.07% | 10.90% | - | - | ||
| 7 | 3.92% | 9.67% | - | - | ||
| 8 | 3.68% | 8.94% | - | - | ||
| 9 | 4.16% | 8.63% | - | - | ||
| 10 | 4.23% | 7.53% | - | - | ||
| 11 | 0.18% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 3.30% | 15.05% | 62.19% | - |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מניות · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אנליסט השתלמות עוקב מדדי משתווה למנורה מבטחים השתלמות עוקב בתשואה?
במסלול עוקב מניות, מנורה מבטחים השתלמות עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (62.19%), לעומת - באנליסט השתלמות עוקב מדדי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באנליסט השתלמות עוקב מדדי?
בממוצע של כל החוסכים באנליסט השתלמות עוקב מדדי, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.62% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאנליסט השתלמות עוקב מדדי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאנליסט השתלמות עוקב מדדי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אנליסט השתלמות עוקב מדדי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אנליסט השתלמות עוקב מדדי משויכת למסלול מסלול עוקב מדדי מניות (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.