מגדל השתלמות כספי (שקלי)
קרן השתלמות · כספי · מגדל · מספר קרן 864 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪116,700
המקום ה-7 מתוך 8 קרנות השתלמות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+3.1%
ממוצע הקרנות: +3.0%
12 חודשים
+4.2%
ממוצע הקרנות: +4.2%
3 שנים
+13.9%
ממוצע הקרנות: +14.0%
5 שנים
+16.7%
ממוצע הקרנות: +17.7%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
0% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: ממשל שקלית 0927, ממשל משתנה 1130, ממשל שקלית 0728
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במגדל הפכו ל-₪116,705. זה ₪3,320 פחות מאשר בכלל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מגדל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪178 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
0%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.0%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
7%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪46
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪37
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪10
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪7
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל שקלית 0927אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7,2337.23%
- 2ממשל משתנה 1130אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,5166.52%
- 3ממשל שקלית 0728אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,0235.02%
- 4מ.ק.מ. 816אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,9294.93%
- 5מ.ק.מ. 916אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,4214.42%
- 6קסם ETF תלבונד ש 1 3קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪4,2144.21%
- 7הראל מחקה תלבונד שקלי 1 3קרן נאמנות · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪3,7403.74%
- 8דיסק מנ מסחרי 8אג"ח חברה · ישראל · בנק דיסקונט לישראל₪3,6093.61%
- 9מ.ק.מ. 1216אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,9832.98%
- 10מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,7982.80%
- 11קסם ETF תלבונד צ 1 3קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪2,5732.57%
- 12מז טפ הנ אגח 63אג"ח חברה · ישראל · מזרחי טפחות חברה להנפקות₪2,5512.55%
- 13לאומי אגח 184אג"ח חברה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪2,0662.07%
- 14מ.ק.מ. 517אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,9511.95%
- 15סלקום אגח יבאג"ח חברה · ישראל · סלקום ישראל₪1,9351.94%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.02% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪22 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.50% מהחיסכון).
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: מגדל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.50%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 5 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.26% | 4.52% | 15.50% | 20.02% | ||
| 2 | -0.10% | 4.19% | 14.50% | 19.02% | ||
| 3 | 0.26% | 4.27% | 14.01% | 17.47% | ||
| 4 | 0.26% | 3.95% | 14.00% | 17.22% | ||
| 5 | מגדל השתלמות כספי (שקלי)הקרן הזו | 0.25% | 4.25% | 13.91% | 16.70% | |
| 6 | 0.29% | 4.13% | 13.80% | - | ||
| 7 | 0.31% | 4.14% | 13.63% | 17.01% | ||
| 8 | 0.28% | 3.99% | 13.50% | 16.51% | ||
| 9 | 0.33% | 4.02% | 13.31% | 17.76% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.24% | 4.16% | 14.02% | 17.71% |
השוואה מבוססת על נתוני כספי · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
הקרן עלתה מהמקום ה-7 (5 שנים) למקום ה-5 (3 שנים) במסלול.
מקום 5 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
יחס שארפ של -0.07. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מגדל השתלמות כספי (שקלי) משתווה לכלל השתלמות כספי (שקלי) בתשואה?
במסלול כספי, כלל השתלמות כספי (שקלי) רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (15.50%), לעומת 13.91% במגדל השתלמות כספי (שקלי). תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במגדל השתלמות כספי (שקלי)?
בממוצע של כל החוסכים במגדל השתלמות כספי (שקלי), דמי הניהול מהחיסכון הם 0.50% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למגדל השתלמות כספי (שקלי)? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למגדל השתלמות כספי (שקלי) נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מגדל השתלמות כספי (שקלי) מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מגדל השתלמות כספי (שקלי) משויכת למסלול מסלול כספי שקלי (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.