רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
במה מושקע כלל השתלמות אג"ח עד 25% מניות: כל האחזקות
כל רבעון כלל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. זו הרשימה של כלל השתלמות אג"ח עד 25% מניות נכון ל-30.6.2026, עם ₪502 מיליון של חוסכים, מסודרת כך שאפשר לקרוא אותה.
לעמוד הקרן: תשואות לאורך זמןחשיפה לחו"ל
35%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
21%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
19%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
6%
מכל ₪100 שלכם
חלוקת הכסף במסלול לפי סוג נכס, לפי השווי בסוף הרבעון.
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪43
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪21
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪11
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪10
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪8
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪6
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪0
ישראל וחו"ל, לפי הרשימה
בישראל 68% · בחו"ל 30%
לפי המקום שבו כל נכס רשום. קרן סל ישראלית שעוקבת אחרי מדד בחו"ל נספרת כאן בישראל, ולכן החשיפה לחו"ל בדיווח החודשי (35%) יכולה להיות גבוהה יותר.
50 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל צמודה 0527אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,4933.49%
- 2ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,4643.46%
- 3ממשל צמודה 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,5952.60%
- 4ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,3452.35%
- 5ממשל שקלית 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,6091.61%
- 6ממשל שקלית 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4181.42%
- 7ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3991.40%
- 8ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0881.09%
- 9T 4.00 11/15/2035אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪1,0091.01%
- 10עזריאלי אגח חאג"ח חברה · ישראל · קבוצת עזריאלי₪9910.99%
- 11VANGUARD S&P 500 ETFקרן סל · חו"ל · Vanguard ETF/USA₪9500.95%
- 12חשמל אגח 34אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪9280.93%
- 13חשמל אגח 35אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪8980.90%
- 14SS SPDR S&P 500 ETF TRUST-USקרן סל · חו"ל · SPDR S&P 500 ETF Trust₪8240.82%
- 15מבנה אגח כהאג"ח חברה · ישראל · מבנה נדל"ן (כ.ד)₪7910.79%
כל החברות שהמסלול מחזיק
כל חברה, בנק, מדינה או מנהל קרנות, עם כל מה שהמסלול מחזיק בהם יחד: מניות, אג"ח, פיקדונות וקרנות שהם מנהלים. מחפשים חברה מסוימת? כתבו את השם.
162 חברות, מהגדולה לקטנה
- מדינת ישראלאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪20,87920.88%
- בנק לאומי לישראלאג"ח והלוואות, מזומן ופיקדונות, מניות · מי עוד מחזיק₪4,0194.02%
- חברת החשמל לישראלאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪3,2543.25%
- קבוצת עזריאליאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪3,1593.16%
- בנק הפועליםאג"ח והלוואות, מזומן ופיקדונות, מניות · מי עוד מחזיק₪2,1982.20%
- ממשלת ארה"באג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪1,9471.95%
- בנק מזרחי טפחותמזומן ופיקדונות, מניות · מי עוד מחזיק₪1,8931.89%
- מזרחי טפחות חברה להנפקותאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪1,7071.71%
- דיסקונט מנפיקיםאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪1,6961.70%
- מבנה נדל"ן (כ.ד)אג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪1,5831.58%
- מליסרוןאג"ח והלוואות, מניות · מי עוד מחזיק₪1,2501.25%
- Vanguard ETF/USAקרנות · מי עוד מחזיק₪1,0261.03%
- Hamilton Laneקרנות · מי עוד מחזיק₪1,0031.00%
- סיטיבנקמזומן ופיקדונות₪8830.88%
- SPDR S&P 500 ETF Trustקרנות · מי עוד מחזיק₪8240.82%
- ביג מרכזי קניותאג"ח והלוואות, מניות · מי עוד מחזיק₪7410.74%
- אמות השקעותאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪6890.69%
- ג'י סיטיאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪6880.69%
- מקורות חברת מיםאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪6710.67%
- איירפורט סיטיאג"ח והלוואות, מניות · מי עוד מחזיק₪5620.56%
מה לא נסחר בבורסה
19% מהמסלול בנכסים שלא נסחרים בבורסה, כמו הלוואות, קרנות השקעה פרטיות ונדל"ן (בלי אג"ח מיועדות). את השווי שלהם מעריכים, ולא קובע אותו מסחר יומי.
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-28.2.2023: הלוואה לגורם 154. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪25 מיליון (כ-5.0% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 5 נכסים, 0.4%
- מרלוג אשדוד - השתלמותרחוב עובדי הנמל, אשדוד · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.15%
- אינשטיין 33-35 - השתלמותרחוב איינשטיין תל אביב · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.13%
- מבוא כרמל החדשה - השתלמותרחוב אלון פינת תאנה, מבוא כרמל · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.06%
- SKY TOWER - השתלמותרחוב המסגר 35, מתחם חסן עראפה, תל אביב · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.04%
- אינשטיין 33-35 - גמלרחוב איינשטיין תל אביב · מסחר · הערכה מ-31.12.2025פחות מ-0.01%
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Pantheon Global Infrastructure Fund V₪2 מיליון
- Tikehau Direct Lending First Lien Evergreen₪1 מיליון
- Vintage Clal Co-Investment IV₪1 מיליון
- Pantheon C Private Credit Secondaries Program₪1 מיליון
- Shaked Partners II₪1 מיליון
- Invesco Direct Lending Fund Cayman II₪1 מיליון
עלויות
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.17% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪167 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.51% מהחיסכון). כ-76% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←חשוב לדעת
- זו תמונה של יום אחד, סוף הרבעון (30.6.2026). מנהלי ההשקעות קונים ומוכרים כל יום, והרשימה הבאה תתפרסם בעוד כשלושה חודשים.
- ההחזקות ישירות בלבד: קרן סל או קרן נאמנות נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה. לכן החשיפה האמיתית לחברה מסוימת יכולה להיות גדולה יותר ממה שכתוב כאן.
- האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ של כלל, לא מעמודת האחוזים שבקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות.
- החשיפה למניות ולחו"ל באריחים למעלה באה מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שסופר גם חשיפה דרך חוזים וקרנות. לכן היא יכולה להיות שונה מהחלוקה ברשימה.
- זה הסבר על מה שהמסלול מחזיק, לא המלצה לקנות, למכור או לעבור מסלול. מה שמתאים לכם תלוי בגיל, בטווח ובסיכון שנוח לכם.
איפה הכסף של כל החוסכים מושקע · מי מחזיק במה · כל המסלולים מאותו סוג
בדיקה בלי התחייבות
רוצים לדעת אם המסלול הזה מתאים לכם?
נסתכל איתכם על החיסכון: במה הוא מושקע, כמה אתם משלמים, ואם יש מסלול שמתאים לכם יותר. השאירו שם וטלפון ונחזור אליכם ביום העבודה הקרוב.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
על מה זה מבוסס
המספרים בעמוד מחושבים מהקובץ שהגוף המנהל פרסם באתר שלו. הקובץ המקורי גובר על כל הסבר כאן.
לבינה מלאכותית ולמפתחים: גרסת טקסט של העמוד · JSON · שרת MCP (הכלי get_holdings) · תיעוד ה-API