רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
במה מושקע מיטב השתלמות אשראי ואג"ח: כל האחזקות
כל רבעון מיטב מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. זו הרשימה של מיטב השתלמות אשראי ואג"ח נכון ל-30.6.2026, עם ₪1.1 מיליארד של חוסכים, מסודרת כך שאפשר לקרוא אותה.
לעמוד הקרן: תשואות לאורך זמןחשיפה לחו"ל
25%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
4%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
22%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
3%
מכל ₪100 שלכם
חלוקת הכסף במסלול לפי סוג נכס, לפי השווי בסוף הרבעון.
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪46
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪32
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪11
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪6
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪3
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪1
ישראל וחו"ל, לפי הרשימה
בישראל 81% · בחו"ל 18%
לפי המקום שבו כל נכס רשום. קרן סל ישראלית שעוקבת אחרי מדד בחו"ל נספרת כאן בישראל, ולכן החשיפה לחו"ל בדיווח החודשי (25%) יכולה להיות גבוהה יותר.
50 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל שקלית 0829אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,4966.50%
- 2ממשל צמודה 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,0305.03%
- 3הלוואות עמיתים אמן 151הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪3,6353.63%
- 4ממשל שקלית 0229אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,4063.41%
- 5ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,1262.13%
- 6ממשל שקלית 1035אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,8831.88%
- 7לאומי אגח 187אג"ח חברה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,3621.36%
- 8ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3601.36%
- 9פועלים אגח 102אג"ח חברה · ישראל · בנק הפועלים₪1,3111.31%
- 10Israel Bonds, 5.75% 12mar2054 USDאג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1881.19%
- 11ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1611.16%
- 12ממשל צמוד 0545אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1211.12%
- 13ממשל צמודה 0527אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0531.05%
- 14ISHARES MSCI ACWI INDEX FUNDקרן סל · חו"ל · ISHARES INC₪1,0481.05%
- 15פועלים אגח 204אג"ח חברה · ישראל · בנק הפועלים₪1,0031.00%
כל החברות שהמסלול מחזיק
כל חברה, בנק, מדינה או מנהל קרנות, עם כל מה שהמסלול מחזיק בהם יחד: מניות, אג"ח, פיקדונות וקרנות שהם מנהלים. מחפשים חברה מסוימת? כתבו את השם.
126 חברות, מהגדולה לקטנה
- מדינת ישראלאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪31,21131.21%
- בנק לאומי לישראלאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪5,4635.46%
- בנק הפועליםאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪5,2775.28%
- מזרחי טפחות חברה להנפקותאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪3,5053.51%
- בנק מזרחי טפחותמזומן ופיקדונות · מי עוד מחזיק₪3,1503.15%
- דיסקונט מנפיקיםאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪2,9012.90%
- קבוצת עזריאליאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪1,4291.43%
- חברת החשמל לישראלאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪1,4051.40%
- הבינלאומי הראשון הנפקותאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪1,0501.05%
- ISHARES INCקרנות₪1,0481.05%
- חברת גב ים לקרקעותאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪6640.66%
- Unilife Corpאג"ח והלוואות₪6470.65%
- מקורות חברת מיםאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪5720.57%
- האוצר - ממשלתית שקליתאג"ח והלוואות₪5580.56%
- ירושלים מימון והנפקותאג"ח והלוואות₪5050.50%
- מליסרוןאג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪4680.47%
- נוי אי. איי תשתיות ואנרגיה גי.פי ש.מקרנות₪4340.43%
- רשות שדות התעופה בישראלאג"ח והלוואות₪4210.42%
- Coller Investment Management Limitedקרנות₪4140.41%
- מבנה נדל"ן (כ.ד)אג"ח והלוואות · מי עוד מחזיק₪4000.40%
מה לא נסחר בבורסה
22% מהמסלול בנכסים שלא נסחרים בבורסה, כמו הלוואות, קרנות השקעה פרטיות ונדל"ן (בלי אג"ח מיועדות). את השווי שלהם מעריכים, ולא קובע אותו מסחר יומי.
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-20.4.2023: יתרת דולר הרבור 2. כ-0.2% מהמסלול בנכסים שהשווי שלהם לא עודכן יותר משנה. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪46 מיליון (כ-4.3% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Arrow Credit Opportunities III SCSp₪3 מיליון
- Monarch Capital Partners CB VII L.P₪3 מיליון
- Pantheon Credit Secondaries Opport III₪2 מיליון
- Nuveen Private Capital SL S.C.A. SICAV-R₪2 מיליון
- Ares Senior Direct Lending Fund₪1 מיליון
- קוגיטו קפיטל 3, שותפות מוגבלת₪1 מיליון
עלויות
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.16% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪158 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.59% מהחיסכון). כ-87% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←חשוב לדעת
- זו תמונה של יום אחד, סוף הרבעון (30.6.2026). מנהלי ההשקעות קונים ומוכרים כל יום, והרשימה הבאה תתפרסם בעוד כשלושה חודשים.
- ההחזקות ישירות בלבד: קרן סל או קרן נאמנות נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה. לכן החשיפה האמיתית לחברה מסוימת יכולה להיות גדולה יותר ממה שכתוב כאן.
- האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ של מיטב, לא מעמודת האחוזים שבקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות.
- החשיפה למניות ולחו"ל באריחים למעלה באה מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שסופר גם חשיפה דרך חוזים וקרנות. לכן היא יכולה להיות שונה מהחלוקה ברשימה.
- זה הסבר על מה שהמסלול מחזיק, לא המלצה לקנות, למכור או לעבור מסלול. מה שמתאים לכם תלוי בגיל, בטווח ובסיכון שנוח לכם.
איפה הכסף של כל החוסכים מושקע · מי מחזיק במה · כל המסלולים מאותו סוג
בדיקה בלי התחייבות
רוצים לדעת אם המסלול הזה מתאים לכם?
נסתכל איתכם על החיסכון: במה הוא מושקע, כמה אתם משלמים, ואם יש מסלול שמתאים לכם יותר. השאירו שם וטלפון ונחזור אליכם ביום העבודה הקרוב.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
על מה זה מבוסס
המספרים בעמוד מחושבים מהקובץ שהגוף המנהל פרסם באתר שלו. הקובץ המקורי גובר על כל הסבר כאן.
לבינה מלאכותית ולמפתחים: גרסת טקסט של העמוד · JSON · שרת MCP (הכלי get_holdings) · תיעוד ה-API