הכשרה פוליסת חיסכון 60 ומעלה
פוליסת חיסכון · 60+ · הכשרה · מספר קרן 9631 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪128,200
המקום ה-6 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+4.9%
ממוצע הקרנות: +5.1%
12 חודשים
+7.0%
ממוצע הקרנות: +8.0%
3 שנים
+26.6%
ממוצע הקרנות: +29.5%
5 שנים
+28.2%
ממוצע הקרנות: +29.9%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
29% בחו"ל · 32% במניות
הגדולות: ממשל צמודה 0529, ממשל שקלית 0432, קסם תל בונד 60
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהכשרה הפכו ל-₪128,202. זה ₪4,338 פחות מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הכשרה מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪193 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
29%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
32%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
14%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
7%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪31
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪26
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪13
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪13
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪10
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪7
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-12.1.2021: FUSE 11 FUND. כ-0.4% מהמסלול בנכסים שהשווי שלהם לא עודכן יותר משנה. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪4 מיליון (כ-2.1% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Group 11 Opportunity Fund I, L.P₪615 אלף
- קרן קוגיטו 2₪474 אלף
- RUBY CAPITAL INVESTMENT FUND SAPPHIRE II₪469 אלף
- קרן להב 3₪330 אלף
- Klirmark Opportunity Fund IV₪280 אלף
- Starlight UK, LP₪261 אלף
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8,0178.02%
- 2ממשל שקלית 0432אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,5436.54%
- 3קסם תל בונד 60קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪4,5724.57%
- 4הראל סל (00) תל בונד שקליקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪4,5644.56%
- 5ממשק0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,6902.69%
- 6ממשל שקלית 0330אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,1722.17%
- 7ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,1392.14%
- 8SPY - S&P 500קרן סל · חו"ל · SPDR S&P 500 ETF Trust₪2,0872.09%
- 9Invesco NASDAQ 100 ETFקרן סל · חו"ל · Invesco₪1,6301.63%
- 10ממשל שקלית 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,5521.55%
- 11קסם תל בונד 20קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪1,3891.39%
- 12קסם S&P 500 (4A) ETF מנוטרלתקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪1,3481.35%
- 13ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3091.31%
- 14דן תחבורהקרן השקעה פרטית · ישראל · לא סחיר · שווי מ-8.3.2026 · דן חברה לתחבורה ציבורית₪1,1661.17%
- 15ממשלתי שקלי 731אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1471.15%
מקור: הכשרה · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.74%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 7 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.40% | 8.45% | 33.84% | 32.54% | ||
| 2 | 0.05% | 9.65% | 33.31% | 32.36% | ||
| 3 | -0.13% | 7.83% | 32.83% | 34.11% | ||
| 4 | -0.02% | 8.22% | 30.50% | 30.49% | ||
| 5 | -0.20% | 7.92% | 28.58% | 29.83% | ||
| 6 | -0.20% | 7.92% | 28.58% | - | ||
| 7 | הכשרה פוליסת חיסכון 60 ומעלההקרן הזו | 0.20% | 7.03% | 26.58% | 28.20% | |
| 8 | -0.11% | 7.39% | 25.81% | 25.65% | ||
| 9 | -0.11% | 7.39% | 25.81% | 25.65% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.10% | 7.98% | 29.54% | 29.85% |
השוואה מבוססת על נתוני 60+ (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 7 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הכשרה פוליסת חיסכון 60 משתווה לאיילון פוליסת חיסכון 60 בתשואה?
במסלול 60+, איילון פוליסת חיסכון 60 רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (33.84%), לעומת 26.58% בהכשרה פוליסת חיסכון 60. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהכשרה פוליסת חיסכון 60?
בממוצע של כל החוסכים בהכשרה פוליסת חיסכון 60, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.74% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להכשרה פוליסת חיסכון 60? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להכשרה פוליסת חיסכון 60 נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הכשרה פוליסת חיסכון 60 מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הכשרה פוליסת חיסכון 60 משויכת למסלול מסלול לבני 60 ומעלה (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.