מגדל פוליסת חיסכון שוקי הון עוקב מדדי מניות
פוליסת חיסכון · עוקב מניות · מגדל · מספר קרן 15060 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪114,330
המקום ה-4 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+8.5%
ממוצע הקרנות: +9.8%
12 חודשים
+14.3%
ממוצע הקרנות: +12.8%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +62.1%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +88.4%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
59% בחו"ל · 100% במניות
הגדולות: הראל סל MSCI ACWorld מד, איביאי סל תא 125, קסם ETF תא 125
כמה היה גדל ₪100,000
מאפריל 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במגדל שוקי הון הפכו ל-₪155,408. זה ₪6,081 פחות מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מגדל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪258 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
59%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
100%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.0%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
פחות מ-1%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪100
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1הראל סל MSCI ACWorld מדקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪14,44514.44%
- 2איביאי סל תא 125קרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪12,61912.62%
- 3קסם ETF תא 125קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪8,1338.13%
- 4י.ל סל S&P 500 ממקרן סל · ישראל · ילין לפידות-ניהול קרנות נאמנות₪7,4927.49%
- 5תכלית סל MSCI ACWorldקרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪7,4157.41%
- 6הראל סל תא 125קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪6,1346.13%
- 7תכלית סל תא 125קרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪5,6685.67%
- 8מור סל תא 90קרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪5,0655.06%
- 9קסם KTF תא טכנולוגיהקרן נאמנות · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪4,1914.19%
- 10מור סל S&P500 ממקרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪4,0574.06%
- 11קסם MSCI AC World (4A) ETF מנוטרלת דולרקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪4,0384.04%
- 12איביאי סל Nasdaq 100 ממקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪3,8243.82%
- 13איביאי סל אינדקס בנקים ישקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪3,6353.64%
- 14תכלית סל תא ביטוחקרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪3,0273.03%
- 15קסם MSCI ACWorld ETFקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪2,8072.81%
מקור: מגדל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר): הוצהר 94%, מותר בין 88% ל-100%, בסוף 2025: 99.0%, היום: 99.7%
- חוב ממשלתי סחיר: הוצהר 2.5%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
- אשראי: הוצהר 3%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0%
- אחר (במונחי שווי ללא מזומן): הוצהר 2.5%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
האפיקים מסתכמים ב-102% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למטח: הוצהר 10%, מותר בין 4% ל-16%, בסוף 2025: 16.3%, היום: 12.3%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.10% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר): ת"א 125 - 40% S&P 500 NTR - 30% MSCI AC - 30%
- חוב ממשלתי סחיר: אג"ח ממשלתי כללי - 100%
- אשראי: Bloomberg Barclay's Global High Yield Total Return Index (LG30) - 25% Bloomberg Barclay's Global Aggregate Corporate Total Return Index (LGCP) - 25% תל בונד 60 - 50%
מקור: מגדל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "מגדל שוקי הון עוקב מדדי מניות". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.09%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.06% | 17.12% | 83.25% | 88.36% | ||
| 2 | 0.11% | 16.99% | 63.21% | - | ||
| 3 | 3.67% | 8.94% | 39.91% | - | ||
| 4 | -0.37% | 18.98% | - | - | ||
| 5 | 0.49% | 14.33% | - | - | ||
| 6 | 3.90% | 9.69% | - | - | ||
| 7 | 4.27% | 9.16% | - | - | ||
| 8 | 4.22% | 7.58% | - | - | ||
| 9 | -3.03% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 1.47% | 12.85% | 62.12% | 88.36% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מניות (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
הקרן עלתה מהמקום ה-9 (5 שנים) למקום ה-4 (3 שנים) במסלול.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מגדל פוליסת חיסכון שוקי משתווה לאיילון פוליסת חיסכון עוקב בתשואה?
במסלול עוקב מניות, איילון פוליסת חיסכון עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (83.25%), לעומת - במגדל פוליסת חיסכון שוקי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במגדל פוליסת חיסכון שוקי?
בממוצע של כל החוסכים במגדל פוליסת חיסכון שוקי, דמי הניהול מהחיסכון הם 1.09% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למגדל פוליסת חיסכון שוקי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למגדל פוליסת חיסכון שוקי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מגדל פוליסת חיסכון שוקי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מגדל פוליסת חיסכון שוקי משויכת למסלול מסלול עוקב מדדי מניות (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.