מיטב גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש
קופת גמל להשקעה · עוקב מדדים · מיטב · מספר קרן 7979 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪129,170
המקום ה-3 מתוך 4 קופות גמל להשקעה שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+4.6%
ממוצע הקרנות: +3.7%
12 חודשים
+4.9%
ממוצע הקרנות: +5.7%
3 שנים
+27.2%
ממוצע הקרנות: +38.0%
5 שנים
+29.2%
ממוצע הקרנות: +48.9%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
45% בחו"ל · 64% במניות
הגדולות: איביאי סל (A4) ndx מ, מור סל (4A)י NASDAQ, iShares MSCI Emerging Markets ETF
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במיטב הפכו ל-₪129,166. זה ₪75,234 פחות מאשר באנליסט.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מיטב מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪153 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
45%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
64%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
-3.2%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
3%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪91
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪9
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪3
השורות מסתכמות ביותר מ-₪100 כי למסלול יש גם חוזים (נגזרים, כמו גידור מטבע) בשווי שלילי של כ-₪3 מכל ₪100. הם מקזזים את השאר.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1איביאי סל (A4) ndx מקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪7,7277.73%
- 2מור סל (4A)י NASDAQקרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪6,7246.72%
- 3iShares MSCI Emerging Markets ETFקרן סל · חו"ל · iShares ETFs/USA₪6,5926.59%
- 4הראל סל (4A) ת"א נדלקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪4,7444.74%
- 5הראל סל (4A) S 50קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪4,7344.73%
- 6אי.בי.איסל (A4) אינקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪4,6834.68%
- 7הראל סל (00) תל בונדקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪4,6734.67%
- 8MTF סל (00) תל בונדקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪4,0344.03%
- 9MTF סל (00) תל בונדקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪4,0094.01%
- 10קסם EFT (00) תל בונדקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪4,0044.00%
- 11איביאי סל (00) תלבוקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪3,9653.97%
- 12MTF סל (00) כשרה תלקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪3,6513.65%
- 13קסם ETF (00) כש תל בקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪3,6513.65%
- 14הראל סל (00) תל בונדקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪3,3003.30%
- 15קסם ETF (00) תל בונדקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪3,0873.09%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.10% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪99 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.67% מהחיסכון). כ-24% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: מיטב · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 60%, מותר בין 54% ל-66%, בסוף 2025: 50.2%, היום: 63.6%
אג"ח ממשלתי · יחד 0%
- ממשלתי ישראל: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
- ממשלתי זר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 11.0%
- קונצרני סחיר: הוצהר 40%, מותר בין 34% ל-46%, בסוף 2025: 36.5%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- מטח: הוצהר 20%, מותר בין 14% ל-26%, בסוף 2025: 51.0%, היום: 24.1%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.07% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: S&P 500 - 66% תל אביב 125 - 34%
- קונצרני סחיר: תל בונד 60 - 50% תל בונד שיקלי - 50%
- מטח: 75% דולר 25% אירו
מקור: מיטב · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה). מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.67%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(12 קרנות · הקרן הזו: מקום 4 מתוך 12)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.82% | 16.46% | 101.92% | 104.40% | ||
| 2 | 0.56% | 11.11% | 45.76% | 42.32% | ||
| 3 | -0.11% | 9.49% | 38.25% | - | ||
| 4 | מיטב גמל להשקעה עוקב מדדים גמישהקרן הזו | 1.23% | 4.94% | 27.23% | 29.17% | |
| 5 | 0.13% | 0.40% | 19.48% | - | ||
| 6 | 0.87% | 1.15% | 18.88% | 19.76% | ||
| 7 | 0.58% | -0.73% | 14.61% | - | ||
| 8 | 0.10% | 11.32% | - | - | ||
| 9 | -0.15% | 7.69% | - | - | ||
| 10 | 2.03% | 0.78% | - | - | ||
| 11 | 0.34% | -0.30% | - | - | ||
| 12 | -1.66% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.26% | 5.66% | 38.02% | 48.91% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מדדים · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 4 מתוך 7 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מיטב גמל להשקעה עוקב משתווה לאנליסט גמל להשקעה עוקב בתשואה?
במסלול עוקב מדדים, אנליסט גמל להשקעה עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (101.92%), לעומת 27.23% במיטב גמל להשקעה עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במיטב גמל להשקעה עוקב?
בממוצע של כל החוסכים במיטב גמל להשקעה עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.67% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למיטב גמל להשקעה עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למיטב גמל להשקעה עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מיטב גמל להשקעה עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מיטב גמל להשקעה עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדים גמיש (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.