הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש
קופת גמל להשקעה · עוקב מדדים · הפניקס · מספר קרן 7909 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪119,760
המקום ה-4 מתוך 4 קופות גמל להשקעה שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+2.1%
ממוצע הקרנות: +3.7%
12 חודשים
+1.1%
ממוצע הקרנות: +5.7%
3 שנים
+18.9%
ממוצע הקרנות: +38.0%
5 שנים
+19.8%
ממוצע הקרנות: +48.9%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
99% בחו"ל · 50% במניות
הגדולות: Vanguard Intermediate-Term Tre, iShares 7-10 Year Treasury Bon, Amundi Core Nasdaq-100 Swap UC
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪119,756. זה ₪84,644 פחות מאשר באנליסט.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪78 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
99%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
50%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.6%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
55%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪55
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪44
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
מסלול שעוקב אחרי מדד משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 50%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-30.9.2024: חוז מס הכנסה. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1Vanguard Intermediate-Term Treקרן סל · חו"ל · Vanguard ETF/USA₪8,3418.34%
- 2iShares 7-10 Year Treasury Bonקרן סל · חו"ל · iShares₪8,1508.15%
- 3Amundi Core Nasdaq-100 Swap UCקרן סל · חו"ל · AMUNDI₪7,6347.63%
- 4Invesco STOXX Europe 600 UCITSקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪6,6816.68%
- 5iShares iBoxx USD Investment Gקרן סל · חו"ל · BlackRock Inc USA₪3,2553.25%
- 6Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪3,1983.20%
- 7SPDR Bloomberg Emerging Marketקרן סל · חו"ל · SPDR₪2,5002.50%
- 8NEXT FUNDS TOPIX Exchange Tradקרן סל · חו"ל · NOMURA ASSET MANAGEMENT₪2,3142.31%
- 9Amundi Core MSCI Emerging Markקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,1851.19%
- 10B 0 08/06/26אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪4200.42%
- 11iShares iBoxx USD High Yield Cקרן סל · חו"ל · iShares₪3090.31%
- 12נייר במעבר סחיראחר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.9.2024₪2פחות מ-0.01%
- 13iShares USD High Yield Corp Boאחר · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מירלנד דיוולופמנט קורפוריישן פי אל סי₪0פחות מ-0.01%
- 14iShares Core U.S. Aggregate Boאחר · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · ISHARES CORE TOTAL US BOND M₪00.00%
- 15Schwab U.S. Aggregate Bond ETFאחר · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪00.00%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.64%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(12 קרנות · הקרן הזו: מקום 6 מתוך 12)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.82% | 16.46% | 101.92% | 104.40% | ||
| 2 | 0.56% | 11.11% | 45.76% | 42.32% | ||
| 3 | -0.11% | 9.49% | 38.25% | - | ||
| 4 | 1.23% | 4.94% | 27.23% | 29.17% | ||
| 5 | 0.13% | 0.40% | 19.48% | - | ||
| 6 | 0.87% | 1.15% | 18.88% | 19.76% | ||
| 7 | 0.58% | -0.73% | 14.61% | - | ||
| 8 | 0.10% | 11.32% | - | - | ||
| 9 | -0.15% | 7.69% | - | - | ||
| 10 | 2.03% | 0.78% | - | - | ||
| 11 | 0.34% | -0.30% | - | - | ||
| 12 | -1.66% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.26% | 5.66% | 38.02% | 48.91% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מדדים · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 6 מתוך 7 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
יחס שארפ של 0.10. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס גמל להשקעה עוקב משתווה לאנליסט גמל להשקעה עוקב בתשואה?
במסלול עוקב מדדים, אנליסט גמל להשקעה עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (101.92%), לעומת 18.88% בהפניקס גמל להשקעה עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס גמל להשקעה עוקב?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס גמל להשקעה עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.64% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס גמל להשקעה עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס גמל להשקעה עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס גמל להשקעה עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס גמל להשקעה עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדים גמיש (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.