קופות גמל להשקעה · נתוני ספטמבר 2026
הפניקס גמל להשקעה
כל המסלולים והתשואות, מול כל השוק
בהפניקס גמל להשקעה יש 12 מסלולים, ובהם ₪10.0 מיליארד של חוסכים: המקום ה-6 בגודל מתוך 12 חברות.
כסף מנוהל
₪10.0 מיליארד
9.8% מקופות הגמל להשקעה
מסלולים
12
9 סוגי מסלול
המסלול הגדול, 3 שנים
+45.5%
הפניקס גמל להשקעה S&P 500
המסלול הגדול, 5 שנים
+78.8%
תשואה מצטברת
כל המסלולים של הפניקס גמל להשקעה
תשואה מצטברת, כפי שהחברה דיווחה לרשות שוק ההון עד ספטמבר 2026. לחיצה על כותרת עמודה ממיינת. לחיצה על מסלול פותחת את העמוד שלו.
| הפניקס גמל להשקעה S&P 500S&P 500 | +7.1% | +45.5% | +78.8% | 0.58% | ₪3.4 מיליארד |
| הפניקס גמל להשקעה כלליכללי | +10.9% | +45.2% | +44.6% | 0.62% | ₪3.3 מיליארד |
| הפניקס גמל להשקעה מניותמניות | +17.9% | +80.5% | +77.6% | 0.59% | ₪1.9 מיליארד |
| הפניקס גמל להשקעה מניות סחירמניות | +21.1% | - | - | 0.53% | ₪510 מיליון |
| הפניקס גמל להשקעה אג"ח עד 25% מניותאשראי ואג"ח | +5.9% | +26.6% | +24.2% | 0.62% | ₪278 מיליון |
| הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניותעוקב מניות | +9.1% | +30.7% | +33.0% | 0.60% | ₪234 מיליון |
| הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"חאשראי ואג"ח | +3.1% | +17.0% | +14.5% | 0.64% | ₪142 מיליון |
| הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדים גמישעוקב מדדים | +1.1% | +18.9% | +19.8% | 0.64% | ₪75 מיליון |
| הפניקס גמל להשקעה שריעהשריעה | +12.1% | +46.9% | +77.4% | 0.69% | ₪40 מיליון |
| הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)כספי | +4.2% | +14.0% | +17.3% | 0.68% | ₪39 מיליון |
| הפניקס גמל להשקעה משולב סחירמשולב סחיר | +10.3% | - | - | 0.59% | ₪38 מיליון |
| הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיראשראי ואג"ח | +3.7% | - | - | 0.61% | ₪18 מיליון |
איפה רוב הכסף
המסלול הגדול הוא הפניקס גמל להשקעה S&P 500, עם ₪3.4 מיליארד. הוא מסלול S&P 500. בסוף ספטמבר 2026 כ-99% ממנו היו במניות וכ-114% בחו"ל.
מול החברות הגדולות
התשואה היא של המסלול הגדול של כל חברה מסוג "S&P 500", כדי שההשוואה תהיה בין מסלולים דומים.
| חברה | כסף | 3 שנים |
|---|---|---|
| הראל | ₪19.1 מיליארד | +47.0% |
| מור | ₪14.4 מיליארד | +47.1% |
| אנליסט | ₪13.7 מיליארד | +46.0% |
| מיטב | ₪11.3 מיליארד | +47.6% |
| הפניקס | ₪10.0 מיליארד | +45.5% |
איזה מסלול, במילים פשוטות
הסבר כללי לפי רמת הסיכון של כל סוג מסלול. זה לא ייעוץ: הבחירה תלויה בגיל, במטרת החיסכון ובשאר הכסף שלכם.
שמרני מאוד
כספי
רוב הכסף בפיקדונות, במזומן ובאג"ח קצרות. הסכום כמעט לא יורד, וגם כמעט לא גדל מעבר לריבית.
מתאים יותר כשהכסף נדרש בקרוב, וחשוב שהסכום לא ישתנה. פחות מתאים כשהכסף לא נדרש עוד הרבה שנים: לאורך זמן התשואה בדרך כלל נמוכה.
שמרני
אשראי ואג"ח
בעיקר אג"ח והלוואות, עם מעט מניות או בלי מניות. יש תנודות, אבל קטנות.
מתאים יותר כשרוצים תנודות קטנות ואפשר לוותר על חלק מהתשואה בשבילן. פחות מתאים כשהכסף לא נדרש עוד הרבה שנים ואפשר לעבור ירידות בדרך.
מאוזן
כללי · שריעה
שילוב של מניות, אג"ח ולפעמים נכסים לא סחירים כמו נדל"ן והלוואות. עולה ויורד, אבל פחות ממסלול מניות.
מתאים יותר כשרוצים גם צמיחה וגם ריכוך של הירידות. פחות מתאים כשאי אפשר לשאת ירידה בכלל, או כשרוצים את כל הכסף במניות.
מוטה מניות
עוקב מדדים · משולב סחיר
חלק גדול מהכסף במניות או במדדים. שנים טובות מאוד ושנים של ירידה חדה מתחלפות.
מתאים יותר כשהכסף לא נדרש עוד שנים ואפשר לעבור ירידות בלי למשוך. פחות מתאים כשהכסף נדרש בקרוב: ירידה סמוך למשיכה קשה לתיקון.
מניות
עוקב מניות · S&P 500 · מניות
כמעט כל הכסף במניות או במדד מניות. התנודות הגדולות ביותר, למעלה ולמטה.
מתאים יותר כשהכסף לא נדרש עוד הרבה שנים, ואפשר לראות אותו יורד בחדות בלי למשוך. פחות מתאים כשהכסף נדרש בקרוב, או כשירידה של עשרות אחוזים תגרום למשוך באמצע.
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.60%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
בדיקה בלי התחייבות
יש לכם קופת גמל להשקעה בהפניקס?
נשווה את המסלול ודמי הניהול שלכם בהפניקס גמל להשקעה לחלופות, ונגיד בפשטות אם יש מה לשפר. השאירו שם וטלפון, ונחזור אליכם ביום העבודה הקרוב.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
שאלות על הפניקס גמל להשקעה
כמה מסלולים יש בהפניקס גמל להשקעה?
12 מסלולים. הגדולים: הפניקס גמל להשקעה S&P 500 (₪3.4 מיליארד), הפניקס גמל להשקעה כללי (₪3.3 מיליארד), הפניקס גמל להשקעה מניות (₪1.9 מיליארד).
כמה דמי ניהול גובים בהפניקס גמל להשקעה?
בממוצע של כל העמיתים בהפניקס גמל להשקעה: 0.60% מהחיסכון בשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
כמה כסף מנוהל בהפניקס גמל להשקעה?
₪10.0 מיליארד, שהם 9.8% מכל הכסף בקופות הגמל להשקעה. הפניקס במקום ה-6 בגודל מתוך 12 חברות שמנהלות קופות הגמל להשקעה.
איזה מסלול בהפניקס גמל להשקעה הניב הכי הרבה ב-5 השנים האחרונות?
הפניקס גמל להשקעה S&P 500, עם +78.8% במצטבר ל-5 שנים. מסלולים שונים לוקחים סיכון שונה, ולכן ההשוואה ההוגנת היא בין מסלולים מאותו סוג. ותשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
שירות אצל הפניקס
לפעולות בחשבון שלכם, כמו דוח שנתי, שינוי מסלול, עדכון מוטבים או משיכה, פונים להפניקס עצמה. אנחנו לא החברה ולא נציגים שלה.
הקישורים נבדקו באתר החברה ב-23.10.2026.
עוד אצל הפניקס
על מה זה מבוסס
כל המספרים בעמוד מחושבים מהדיווחים החודשיים לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026. מסלולים שהפסיקו לדווח לא נכללים. דמי הניהול הם ממוצע של כל העמיתים, משוקלל לפי גודל המסלולים, ולא מה שכל אחד מקבל.