הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)
קופת גמל להשקעה · כספי · הפניקס · מספר קרן 13209 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪117,310
המקום ה-4 מתוך 9 קופות גמל להשקעה שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+3.1%
ממוצע הקרנות: +3.0%
12 חודשים
+4.2%
ממוצע הקרנות: +4.2%
3 שנים
+14.0%
ממוצע הקרנות: +14.0%
5 שנים
+17.3%
ממוצע הקרנות: +17.6%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
0% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: ממשל שיקלי1026, מ.ק.מ. 217, מ.ק.מ. 417
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪117,314. זה ₪2,794 פחות מאשר בכלל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪49 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
0%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
7%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
8%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪74
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪13
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪8
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪5
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-30.9.2024: חוז מס הכנסה. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל שיקלי1026אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪25,47125.47%
- 2מ.ק.מ. 217אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪16,82816.83%
- 3מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪14,72914.73%
- 4מ.ק.מ. 317אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9,5569.56%
- 5מ.ק.מ. 517אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7,3407.34%
- 6MTF סל תל בונד שקלי 1-3קרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪4,7364.74%
- 7קרסו אגח גאג"ח חברה · ישראל · קרסו מוטורס₪2,0342.03%
- 8מימון יש מסחרי 5אג"ח חברה · ישראל · מימון ישיר מקבוצת ישיר₪1,3591.36%
- 9רוטשטיין נדל"ן נע"מ 1 2% בי 05.05.30חוב לא סחיר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · רוטשטיין₪1,3451.34%
- 10שיכון ובינוי נע"מ 3 1.90% ב"י 31.05.28חוב לא סחיר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · שיכון ובינוי נדלן - שיכון עובדים לשעבר₪1,3421.34%
- 11אזורים נעמ 1.65% ב"י 2.12.29חוב לא סחיר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · אזורים בניין₪1,3411.34%
- 12פרטנר אגח זאג"ח חברה · ישראל · חברת פרטנר תקשורת₪9961.00%
- 13הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪9250.93%
- 14דניה סיבוס נעמ 1אג"ח חברה · ישראל · דניה סיבוס₪8380.84%
- 15וואן טכנולוגיות נע"מ 0.3% בי 23.07.30חוב לא סחיר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · וואן טכנולוגיות תוכנה₪7400.74%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.68%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 3 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.27% | 4.55% | 15.59% | 20.11% | ||
| 2 | -0.10% | 4.18% | 14.51% | 18.82% | ||
| 3 | הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)הקרן הזו | 0.31% | 4.24% | 13.97% | 17.31% | |
| 4 | 0.25% | 4.23% | 13.97% | 16.80% | ||
| 5 | 0.30% | 4.07% | 13.83% | 16.66% | ||
| 6 | 0.32% | 4.16% | 13.73% | 17.25% | ||
| 7 | 0.34% | 4.10% | 13.57% | 18.13% | ||
| 8 | 0.28% | 3.99% | 13.56% | 16.56% | ||
| 9 | 0.32% | 4.06% | 13.31% | 16.36% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.25% | 4.18% | 14.00% | 17.56% |
השוואה מבוססת על נתוני כספי · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 3 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
יחס שארפ של 0.06. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס גמל להשקעה כספי משתווה לכלל גמל להשקעה כספי בתשואה?
במסלול כספי, כלל גמל להשקעה כספי רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (15.59%), לעומת 13.97% בהפניקס גמל להשקעה כספי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס גמל להשקעה כספי?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס גמל להשקעה כספי, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.68% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס גמל להשקעה כספי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס גמל להשקעה כספי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס גמל להשקעה כספי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס גמל להשקעה כספי משויכת למסלול מסלול כספי שקלי (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.