קרנות השתלמות · נתוני ספטמבר 2026
הפניקס קרן השתלמות
כל המסלולים והתשואות, מול כל השוק
בהפניקס קרן השתלמות יש 13 מסלולים, ובהם ₪48.6 מיליארד של חוסכים: המקום ה-3 בגודל מתוך 12 חברות.
כסף מנוהל
₪48.6 מיליארד
11.4% מקרנות ההשתלמות
מסלולים
13
10 סוגי מסלול
המסלול הגדול, 3 שנים
+44.8%
הפניקס השתלמות כללי
המסלול הגדול, 5 שנים
+47.1%
תשואה מצטברת
כל המסלולים של הפניקס קרן השתלמות
תשואה מצטברת, כפי שהחברה דיווחה לרשות שוק ההון עד ספטמבר 2026. לחיצה על כותרת עמודה ממיינת. לחיצה על מסלול פותחת את העמוד שלו.
| הפניקס השתלמות כלליכללי | +11.0% | +44.8% | +47.1% | 0.65% | ₪24.6 מיליארד |
| הפניקס השתלמות S&P 500S&P 500 | +7.2% | +45.5% | +78.7% | 0.57% | ₪10.1 מיליארד |
| הפניקס השתלמות מניותמניות | +17.9% | +79.0% | +76.1% | 0.58% | ₪7.1 מיליארד |
| הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עד 25% מניותאשראי ואג"ח | +5.1% | +23.1% | +22.3% | 0.63% | ₪2.7 מיליארד |
| הפניקס השתלמות מניות סחירמניות | +21.2% | - | - | 0.49% | ₪1.5 מיליארד |
| הפניקס השתלמות אשראי ואג"חאשראי ואג"ח | +2.9% | +16.5% | +14.2% | 0.64% | ₪719 מיליון |
| הפניקס השתלמות הלכההלכה | +10.0% | +42.3% | +42.0% | 0.66% | ₪389 מיליון |
| הפניקס השתלמות עוקב מדדים גמישעוקב מדדים | +0.9% | +18.2% | +19.9% | 0.61% | ₪375 מיליון |
| הפניקס השתלמות עוקב מדדי מניותעוקב מניות | +8.6% | - | - | 0.58% | ₪348 מיליון |
| הפניקס השתלמות שריעהשריעה | +12.3% | +48.0% | +62.7% | 0.67% | ₪232 מיליון |
| הפניקס השתלמות כספי (שקלי)כספי | +4.3% | +14.0% | +17.5% | 0.60% | ₪227 מיליון |
| הפניקס השתלמות משולב סחירמשולב סחיר | +10.3% | - | - | 0.55% | ₪133 מיליון |
| הפניקס השתלמות אג"ח סחיראשראי ואג"ח | +3.8% | - | - | 0.55% | ₪53 מיליון |
מסלולים שנסגרו (2)הפסיקו לדווח לרשות שוק ההון. לא נכללים בטבלה ובממוצעים.
איפה רוב הכסף
המסלול הגדול הוא הפניקס השתלמות כללי, עם ₪24.6 מיליארד. הוא מסלול כללי. בסוף ספטמבר 2026 כ-50% ממנו היו במניות וכ-57% בחו"ל.
מול החברות הגדולות
התשואה היא של המסלול הגדול של כל חברה מסוג "כללי", כדי שההשוואה תהיה בין מסלולים דומים.
| חברה | כסף | 3 שנים |
|---|---|---|
| מיטב | ₪63.0 מיליארד | +44.6% |
| מור | ₪51.2 מיליארד | +44.0% |
| הפניקס | ₪48.6 מיליארד | +44.8% |
| אנליסט | ₪44.8 מיליארד | +44.8% |
| ילין לפידות | ₪39.8 מיליארד | +39.8% |
איזה מסלול, במילים פשוטות
הסבר כללי לפי רמת הסיכון של כל סוג מסלול. זה לא ייעוץ: הבחירה תלויה בגיל, במטרת החיסכון ובשאר הכסף שלכם.
שמרני מאוד
כספי
רוב הכסף בפיקדונות, במזומן ובאג"ח קצרות. הסכום כמעט לא יורד, וגם כמעט לא גדל מעבר לריבית.
מתאים יותר כשהכסף נדרש בקרוב, וחשוב שהסכום לא ישתנה. פחות מתאים כשהכסף לא נדרש עוד הרבה שנים: לאורך זמן התשואה בדרך כלל נמוכה.
שמרני
אשראי ואג"ח
בעיקר אג"ח והלוואות, עם מעט מניות או בלי מניות. יש תנודות, אבל קטנות.
מתאים יותר כשרוצים תנודות קטנות ואפשר לוותר על חלק מהתשואה בשבילן. פחות מתאים כשהכסף לא נדרש עוד הרבה שנים ואפשר לעבור ירידות בדרך.
מאוזן
הלכה · שריעה · כללי
שילוב של מניות, אג"ח ולפעמים נכסים לא סחירים כמו נדל"ן והלוואות. עולה ויורד, אבל פחות ממסלול מניות.
מתאים יותר כשרוצים גם צמיחה וגם ריכוך של הירידות. פחות מתאים כשאי אפשר לשאת ירידה בכלל, או כשרוצים את כל הכסף במניות.
מוטה מניות
משולב סחיר · עוקב מדדים
חלק גדול מהכסף במניות או במדדים. שנים טובות מאוד ושנים של ירידה חדה מתחלפות.
מתאים יותר כשהכסף לא נדרש עוד שנים ואפשר לעבור ירידות בלי למשוך. פחות מתאים כשהכסף נדרש בקרוב: ירידה סמוך למשיכה קשה לתיקון.
מניות
מניות · עוקב מניות · S&P 500
כמעט כל הכסף במניות או במדד מניות. התנודות הגדולות ביותר, למעלה ולמטה.
מתאים יותר כשהכסף לא נדרש עוד הרבה שנים, ואפשר לראות אותו יורד בחדות בלי למשוך. פחות מתאים כשהכסף נדרש בקרוב, או כשירידה של עשרות אחוזים תגרום למשוך באמצע.
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.62%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
בדיקה בלי התחייבות
יש לכם קרן השתלמות בהפניקס?
נשווה את המסלול ודמי הניהול שלכם בהפניקס קרן השתלמות לחלופות, ונגיד בפשטות אם יש מה לשפר. השאירו שם וטלפון, ונחזור אליכם ביום העבודה הקרוב.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
שאלות על הפניקס קרן השתלמות
כמה מסלולים יש בהפניקס קרן השתלמות?
13 מסלולים. הגדולים: הפניקס השתלמות כללי (₪24.6 מיליארד), הפניקס השתלמות S&P 500 (₪10.1 מיליארד), הפניקס השתלמות מניות (₪7.1 מיליארד).
כמה דמי ניהול גובים בהפניקס קרן השתלמות?
בממוצע של כל העמיתים בהפניקס קרן השתלמות: 0.62% מהחיסכון בשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
כמה כסף מנוהל בהפניקס קרן השתלמות?
₪48.6 מיליארד, שהם 11.4% מכל הכסף בקרנות ההשתלמות. הפניקס במקום ה-3 בגודל מתוך 12 חברות שמנהלות קרנות ההשתלמות.
איזה מסלול בהפניקס קרן השתלמות הניב הכי הרבה ב-5 השנים האחרונות?
הפניקס השתלמות S&P 500, עם +78.7% במצטבר ל-5 שנים. מסלולים שונים לוקחים סיכון שונה, ולכן ההשוואה ההוגנת היא בין מסלולים מאותו סוג. ותשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
שירות אצל הפניקס
לפעולות בחשבון שלכם, כמו דוח שנתי, שינוי מסלול, עדכון מוטבים או משיכה, פונים להפניקס עצמה. אנחנו לא החברה ולא נציגים שלה.
הקישורים נבדקו באתר החברה ב-23.10.2026.
עוד אצל הפניקס
על מה זה מבוסס
כל המספרים בעמוד מחושבים מהדיווחים החודשיים לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026. מסלולים שהפסיקו לדווח לא נכללים. דמי הניהול הם ממוצע של כל העמיתים, משוקלל לפי גודל המסלולים, ולא מה שכל אחד מקבל.