טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -2.03% | 17.72% | 47.68% | 50.95% | ||
| 2 | -1.62% | 14.45% | 46.61% | 50.47% | ||
| 3 | הפניקס השתלמות כלליהקרן הזו | -2.63% | 15.21% | 42.91% | 44.96% | |
| 4 | -2.25% | 17.94% | 42.69% | 45.30% | ||
| 5 | -2.44% | 15.12% | 42.68% | 47.67% | ||
| 6 | -1.83% | 14.51% | 42.58% | 48.97% | ||
| 7 | -2.58% | 16.84% | 40.86% | 43.60% | ||
| 8 | -2.28% | 15.16% | 39.76% | 44.73% | ||
| 9 | -2.78% | 12.06% | 39.50% | 43.12% | ||
| 10 | -3.34% | 14.33% | 39.45% | 32.47% | ||
| 11 | -2.66% | 14.83% | 36.34% | 41.21% | ||
| 12 | -2.59% | 12.52% | 35.44% | 30.34% | ||
| 13 | -0.68% | 12.27% | 17.49% | 17.63% | ||
| 14 | -0.88% | - | 3.88% | 9.37% | ||
| 15 | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -2.04% | 13.78% | 34.52% | 36.72% |
השוואה מבוססת על נתוני כללי · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
זוהי אחת הקרנות המובילות במסלול. משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן אם היא מתאימה לתיק שלכם וילווה בתהליך המעבר. ללא עלות, ללא התחייבות.
אינפיניטי השתלמות כללי מובילה את מסלול כללי בתשואה ל-3 שנים (47.68%) לעומת 42.91% בהפניקס השתלמות כללי. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בהפניקס השתלמות כללי הם 0.65% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר להפניקס השתלמות כללי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס השתלמות כללי משויכת למסלול מסלול כללי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.