הפניקס השתלמות משולב סחיר
קרן השתלמות · משולב סחיר · הפניקס · מספר קרן 15211 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪110,297
המקום ה-6 מתוך 10 קרנות השתלמות שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+6.5%
ממוצע הקרנות: +6.4%
12 חודשים
+10.3%
ממוצע הקרנות: +11.3%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +52.8%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +65.2%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
51% בחו"ל · 52% במניות
הגדולות: ממשלתי צמוד 0529, ממשל שקלית 0142, ממשל צמודה 1033
כמה היה גדל ₪100,000
מיוני 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪131,991. זה ₪71,791 פחות מאשר באינפיניטי.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪124 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
51%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
52%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
2%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
19%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪29
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪21
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪19
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪17
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪13
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪1
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 52%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-30.9.2024: חוז מס הכנסה. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשלתי צמוד 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,5822.58%
- 2ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,1602.16%
- 3ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,6341.63%
- 4ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,6201.62%
- 5ממשל שקלי 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4041.40%
- 6Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪1,3821.38%
- 7ממשל שקלית 1035אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2411.24%
- 8לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,2261.23%
- 9מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1211.12%
- 10פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,0951.10%
- 11Amundi MSCI Emerging Ex Chinaקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,0711.07%
- 12Teva Pharmaceutical Industriesמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪1,0451.04%
- 13ממשל שקלית 335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9840.98%
- 14State Street Industrial Selectקרן סל · חו"ל · SPDR₪7420.74%
- 15אלביט מערכותמניה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מי עוד מחזיק₪7150.71%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.55%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(11 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.03% | 22.66% | 124.01% | 134.47% | ||
| 2 | 0.17% | 25.89% | - | - | ||
| 3 | 1.57% | 5.50% | 23.36% | 36.25% | ||
| 4 | -0.07% | 16.12% | - | - | ||
| 5 | 0.00% | 11.25% | - | - | ||
| 6 | 0.86% | -2.23% | 11.07% | 24.96% | ||
| 7 | -0.05% | 10.97% | - | - | ||
| 8 | הפניקס השתלמות משולב סחירהקרן הזו | -0.16% | 10.30% | - | - | |
| 9 | -0.78% | 6.90% | - | - | ||
| 10 | 0.62% | 5.65% | - | - | ||
| 11 | -1.77% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.04% | 11.30% | 52.81% | 65.23% |
השוואה מבוססת על נתוני משולב סחיר · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס השתלמות משולב סחיר משתווה לאינפיניטי השתלמות משולב סחיר בתשואה?
במסלול משולב סחיר, אינפיניטי השתלמות משולב סחיר רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (124.01%), לעומת - בהפניקס השתלמות משולב סחיר. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס השתלמות משולב סחיר?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס השתלמות משולב סחיר, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.55% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס השתלמות משולב סחיר? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס השתלמות משולב סחיר נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס השתלמות משולב סחיר מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס השתלמות משולב סחיר משויכת למסלול מסלול משולב סחיר (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.