קרנות פנסיה · נתוני ספטמבר 2026
הפניקס פנסיה
כל המסלולים והתשואות, מול כל השוק
בהפניקס פנסיה יש 29 מסלולים בשתי קרנות (מקיפה: 14, כללית: 15), ובהם ₪145.9 מיליארד של חוסכים: המקום ה-5 בגודל מתוך 9 חברות.
כסף מנוהל
₪145.9 מיליארד
12.3% מקרנות הפנסיה
מסלולים
29
15 סוגי מסלול
המסלול הגדול, 3 שנים
+53.3%
הפניקס פנסיה מקיפה עד 50
המסלול הגדול, 5 שנים
+66.4%
תשואה מצטברת
כל המסלולים של הפניקס פנסיה
תשואה מצטברת, כפי שהחברה דיווחה לרשות שוק ההון עד ספטמבר 2026. לחיצה על כותרת עמודה ממיינת. לחיצה על מסלול פותחת את העמוד שלו.
| הפניקס פנסיה מקיפה עד 50עד 50 · מקיפה | +13.1% | +53.3% | +66.4% | 1.53% | 0.14% | ₪59.9 מיליארד |
| הפניקס פנסיה מקיפה מניותמניות · מקיפה | +14.8% | +63.5% | +70.1% | 1.53% | 0.14% | ₪24.4 מיליארד |
| הפניקס מקיפה עוקב מדד S&P 500S&P 500 · מקיפה | +6.9% | +40.6% | +70.7% | 1.53% | 0.14% | ₪20.7 מיליארד |
| הפניקס פנסיה מקיפה 50-6050-60 · מקיפה | +11.6% | +48.2% | +59.2% | 1.53% | 0.14% | ₪17.1 מיליארד |
| הפניקס פנסיה מקיפה 60 ומעלה60+ · מקיפה | +8.0% | +34.3% | +42.0% | 1.53% | 0.14% | ₪7.1 מיליארד |
| הפניקס פנסיה מקיפה מניות סחירמניות סחיר · מקיפה | +17.6% | - | - | 1.53% | 0.14% | ₪2.3 מיליארד |
| הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניותעוקב מניות · מקיפה | +8.5% | - | - | 1.53% | 0.14% | ₪1.3 מיליארד |
| הפניקס פנסיה מקיפה הלכההלכה · מקיפה | +11.4% | +45.3% | +54.7% | 1.53% | 0.14% | ₪1.2 מיליארד |
| הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"חאשראי ואג"ח · מקיפה | +4.4% | +20.8% | +26.9% | 1.53% | 0.14% | ₪211 מיליון |
| הפניקס פנסיה מקיפה כספי (שקלי)כספי · מקיפה | +4.9% | +16.8% | +25.3% | 1.53% | 0.14% | ₪172 מיליון |
| הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמישעוקב מדדים · מקיפה | +5.3% | +24.6% | - | 1.53% | 0.14% | ₪130 מיליון |
| הפניקס פנסיה מקיפה משולב סחירמשולב סחיר · מקיפה | +10.6% | +45.4% | - | 1.53% | 0.14% | ₪108 מיליון |
| הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדי אג"חעוקב אג"ח · מקיפה | −5.1% | +2.6% | +7.6% | 1.53% | 0.14% | ₪54 מיליון |
| הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיראג"ח סחיר · מקיפה | +8.3% | - | - | 1.53% | 0.14% | ₪45 מיליון |
מסלולים שנסגרו (4)הפסיקו לדווח לרשות שוק ההון. לא נכללים בטבלה ובממוצעים.
איפה רוב הכסף
המסלול הגדול הוא הפניקס פנסיה מקיפה עד 50, עם ₪59.9 מיליארד. הוא מסלול לבני 50 ומטה. בסוף ספטמבר 2026 כ-57% ממנו היו במניות וכ-49% בחו"ל.
אם לא בוחרים מסלול
בקרן פנסיה מי שלא בחר מסלול מצורף למסלול לפי הגיל שלו, והכסף עובר מסלול כשהגיל משתנה. בהפניקס פנסיה:
- הפניקס פנסיה מקיפה עד 503 שנים: +53.3%
- הפניקס פנסיה מקיפה 50-603 שנים: +48.2%
- הפניקס פנסיה מקיפה 60 ומעלה3 שנים: +34.3%
מול החברות הגדולות
התשואה היא של המסלול הגדול של כל חברה מסוג "לבני 50 ומטה" בקרן המקיפה, כדי שההשוואה תהיה בין מסלולים דומים.
| חברה | כסף | 3 שנים |
|---|---|---|
| מנורה מבטחים | ₪299.3 מיליארד | +52.3% |
| הראל | ₪205.6 מיליארד | +48.2% |
| מגדל | ₪204.6 מיליארד | +49.7% |
| כלל | ₪182.7 מיליארד | +53.5% |
| הפניקס | ₪145.9 מיליארד | +53.3% |
איזון אקטוארי
כמה פעמים בשנה הקרן משווה את ההנחות שלה (כמה זמן אנשים יחיו, כמה יהיו נכים) למה שקרה בפועל, והפער מתחלק בין כל העמיתים כאחוז מהחיסכון. מינוס הקטין את החיסכון, פלוס הגדיל אותו. האחוז זהה בכל המסלולים של אותה קרן.
הפניקס פנסיה מקיפה
- 2025
- +0.01%
- 5 שנים
- +0.21%
- 10 שנים
- −0.38%
על ₪200,000 בעשר שנים: כ-₪760 פחות.
הפניקס פנסיה כללית
- 2025
- +0.50%
- 5 שנים
- +3.90%
- 10 שנים
- +7.00%
על ₪200,000 בעשר שנים: כ-₪14,000 יותר.
איזה מסלול, במילים פשוטות
הסבר כללי לפי רמת הסיכון של כל סוג מסלול. זה לא ייעוץ: הבחירה תלויה בגיל, במטרת החיסכון ובשאר הכסף שלכם.
שמרני מאוד
כספי
רוב הכסף בפיקדונות, במזומן ובאג"ח קצרות. הסכום כמעט לא יורד, וגם כמעט לא גדל מעבר לריבית.
מתאים יותר כשהכסף נדרש בקרוב, וחשוב שהסכום לא ישתנה. פחות מתאים כשהכסף לא נדרש עוד הרבה שנים: לאורך זמן התשואה בדרך כלל נמוכה.
שמרני
עוקב אג"ח · אשראי ואג"ח · 60+
בעיקר אג"ח והלוואות, עם מעט מניות או בלי מניות. יש תנודות, אבל קטנות.
מתאים יותר כשרוצים תנודות קטנות ואפשר לוותר על חלק מהתשואה בשבילן. פחות מתאים כשהכסף לא נדרש עוד הרבה שנים ואפשר לעבור ירידות בדרך.
מאוזן
אג"ח סחיר · הלכה · שריעה · מניות סחיר · 50-60
שילוב של מניות, אג"ח ולפעמים נכסים לא סחירים כמו נדל"ן והלוואות. עולה ויורד, אבל פחות ממסלול מניות.
מתאים יותר כשרוצים גם צמיחה וגם ריכוך של הירידות. פחות מתאים כשאי אפשר לשאת ירידה בכלל, או כשרוצים את כל הכסף במניות.
מוטה מניות
משולב סחיר · עוקב מדדים · עד 50
חלק גדול מהכסף במניות או במדדים. שנים טובות מאוד ושנים של ירידה חדה מתחלפות.
מתאים יותר כשהכסף לא נדרש עוד שנים ואפשר לעבור ירידות בלי למשוך. פחות מתאים כשהכסף נדרש בקרוב: ירידה סמוך למשיכה קשה לתיקון.
מניות
S&P 500 · עוקב מניות · מניות
כמעט כל הכסף במניות או במדד מניות. התנודות הגדולות ביותר, למעלה ולמטה.
מתאים יותר כשהכסף לא נדרש עוד הרבה שנים, ואפשר לראות אותו יורד בחדות בלי למשוך. פחות מתאים כשהכסף נדרש בקרוב, או כשירידה של עשרות אחוזים תגרום למשוך באמצע.
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.51%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.14%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
בדיקה בלי התחייבות
יש לכם קרן בהפניקס?
נשווה את המסלול ודמי הניהול שלכם בהפניקס פנסיה לחלופות, ונגיד בפשטות אם יש מה לשפר. השאירו שם וטלפון, ונחזור אליכם ביום העבודה הקרוב.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
שאלות על הפניקס פנסיה
כמה מסלולים יש בהפניקס פנסיה?
29 מסלולים, בשתי קרנות: 14 בקרן המקיפה ו-15 בקרן הכללית. הגדולים: הפניקס פנסיה מקיפה עד 50 (₪59.9 מיליארד), הפניקס פנסיה מקיפה מניות (₪24.4 מיליארד), הפניקס מקיפה עוקב מדד S&P 500 (₪20.7 מיליארד).
כמה דמי ניהול גובים בהפניקס פנסיה?
בממוצע של כל העמיתים בהפניקס פנסיה: 1.51% מההפקדה ו-0.14% מהחיסכון בשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
כמה כסף מנוהל בהפניקס פנסיה?
₪145.9 מיליארד, שהם 12.3% מכל הכסף בקרנות הפנסיה. הפניקס במקום ה-5 בגודל מתוך 9 חברות שמנהלות קרנות הפנסיה.
איזה מסלול בהפניקס פנסיה הניב הכי הרבה ב-5 השנים האחרונות?
הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P 500, עם +78.8% במצטבר ל-5 שנים. מסלולים שונים לוקחים סיכון שונה, ולכן ההשוואה ההוגנת היא בין מסלולים מאותו סוג. ותשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
לאיזה מסלול נכנסים בהפניקס פנסיה אם לא בוחרים?
בקרן פנסיה מי שלא בחר מסלול מצורף למסלול לפי הגיל שלו. בהפניקס פנסיה אלה הפניקס פנסיה מקיפה עד 50, הפניקס פנסיה מקיפה 50-60, הפניקס פנסיה מקיפה 60 ומעלה.
שירות אצל הפניקס
לפעולות בחשבון שלכם, כמו דוח שנתי, שינוי מסלול, עדכון מוטבים או משיכה, פונים להפניקס עצמה. אנחנו לא החברה ולא נציגים שלה.
הקישורים נבדקו באתר החברה ב-23.10.2026.
עוד אצל הפניקס
על מה זה מבוסס
כל המספרים בעמוד מחושבים מהדיווחים החודשיים לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026. מסלולים שהפסיקו לדווח לא נכללים. דמי הניהול הם ממוצע של כל העמיתים, משוקלל לפי גודל המסלולים, ולא מה שכל אחד מקבל.