הפניקס פנסיה מקיפה מניות
קרן פנסיה מקיפה · מניות · הפניקס · מספר קרן 2187 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪170,130
המקום ה-6 מתוך 7 קרנות מקיפות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+9.5%
ממוצע הקרנות: +10.8%
12 חודשים
+14.8%
ממוצע הקרנות: +15.7%
3 שנים
+63.5%
ממוצע הקרנות: +62.9%
5 שנים
+70.1%
ממוצע הקרנות: +70.8%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
50% בחו"ל · 72% במניות
הגדולות: לאומי, Amundi Core S&P 500 Swap, פועלים
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪170,131. זה ₪4,731 פחות מהממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2013, סך האיזונים כאן: −0.46%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪920 פחות. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026−0.09%רבעון 1: −0.04%רבעון 2: −0.05%
- 2025+0.01%רבעון 1: +0.01%רבעון 2: +0.03%רבעון 3: 0.00%רבעון 4: −0.03%
- 20240.00%רבעון 1: −0.02%רבעון 2: −0.01%רבעון 3: −0.04%רבעון 4: +0.07%
- 2023−0.13%רבעון 1: +0.02%רבעון 2: −0.03%רבעון 3: +0.02%רבעון 4: −0.14%
- 2022+0.11%רבעון 1: +0.02%רבעון 2: +0.11%רבעון 3: +0.01%רבעון 4: −0.03%
- 2021+0.22%רבעון 1: +0.05%רבעון 2: +0.06%רבעון 3: +0.08%רבעון 4: +0.03%
- 2020−0.29%רבעון 1: −0.08%רבעון 2: −0.20%רבעון 3: −0.01%רבעון 4: 0.00%
- 2019−0.24%רבעון 1: +0.11%רבעון 2: −0.03%רבעון 3: −0.30%רבעון 4: −0.02%
- 2018−0.03%רבעון 1: +0.10%רבעון 2: −0.01%רבעון 3: +0.30%רבעון 4: −0.42%
- 2017+0.38%רבעון 1: −0.13%רבעון 2: −0.09%רבעון 3: +0.64%רבעון 4: −0.04%
- 2016−0.41%רבעון 1: −0.09%רבעון 2: +0.12%רבעון 3: −0.07%רבעון 4: −0.37%
- 2015−0.02%רבעון 1: +0.07%רבעון 2: +0.17%רבעון 3: +0.04%רבעון 4: −0.30%
- 2014−0.20%רבעון 2: +0.17%רבעון 3: −0.04%רבעון 4: −0.33%
- 2013+0.23%פעם אחת, בדצמבר
- 2012+1.30%פעם אחת, בדצמבר
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪22.4 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
50%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
72%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
2%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
21%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪31
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪26
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪21
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪15
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪4
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪2
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪1
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 72%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪178 מיליון (כ-0.8% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Stepstone Phoenix III₪51 מיליון
- Stone Point Trident X₪7 מיליון
- דוראד₪6 מיליון
- Mill Point III₪6 מיליון
- NOY V₪6 מיליון
- EMCL I (EMERALD - GROVE STREET IV)₪5 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,8681.87%
- 2Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪1,7741.77%
- 3פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,6681.67%
- 4Teva Pharmaceutical Industriesמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪1,5921.59%
- 5מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4391.44%
- 6Amundi MSCI Emerging Ex Chinaקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,3741.37%
- 7אלביט מערכותמניה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מי עוד מחזיק₪1,0891.09%
- 8טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪1,0301.03%
- 9State Street Industrial Selectקרן סל · חו"ל · SPDR₪9520.95%
- 10iShares Core Nikkei 225 ETFקרן סל · חו"ל · iShares₪8740.87%
- 11איביאי סל אינדקס בנקים ישקרן סל · ישראל · אי.בי.אי. ניהול קרנות נאמנות₪8730.87%
- 12Amundi MSCI World Financials Uקרן סל · חו"ל · LYXOR₪8240.82%
- 13עזריאלי קבוצהמניה · ישראל · קבוצת עזריאלי₪7330.73%
- 14iShares Global Tech ETFקרן סל · חו"ל · iShares₪7110.71%
- 15אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪6840.68%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.10% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪104 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.14% מהחיסכון). כ-54% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.53%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.14%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 2 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.95% | 19.31% | 71.18% | - | ||
| 2 | הפניקס פנסיה מקיפה מניותהקרן הזו | 0.50% | 14.76% | 63.53% | 70.13% | |
| 3 | 0.81% | 17.37% | 63.12% | 71.84% | ||
| 4 | 0.56% | 15.46% | 62.91% | 76.56% | ||
| 5 | 0.68% | 14.93% | 62.40% | 72.38% | ||
| 6 | 0.78% | 14.79% | 62.12% | 71.85% | ||
| 7 | 1.03% | 15.73% | 60.40% | 72.01% | ||
| 8 | 0.56% | 12.16% | 57.91% | 60.51% | ||
| 9 | 1.19% | 16.66% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.78% | 15.69% | 62.95% | 70.75% |
השוואה מבוססת על נתוני מניות (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 2 מתוך 8 קרנות במסלול לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
יחס שארפ של 1.16 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
הקרן עלתה מהמקום ה-6 (5 שנים) למקום ה-2 (3 שנים) במסלול.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פנסיה מקיפה מניות משתווה למור פנסיה מקיפה מניות בתשואה?
במסלול מניות, מור פנסיה מקיפה מניות רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (71.18%), לעומת 63.53% בהפניקס פנסיה מקיפה מניות. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פנסיה מקיפה מניות?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פנסיה מקיפה מניות, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.14% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פנסיה מקיפה מניות? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פנסיה מקיפה מניות נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פנסיה מקיפה מניות מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פנסיה מקיפה מניות משויכת למסלול מסלול מנייתי (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.