כלל פנסיה מקיפה מניות
קרן פנסיה מקיפה · מניות · כלל · מספר קרן 9647 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪171,840
המקום ה-5 מתוך 7 קרנות מקיפות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+11.7%
ממוצע הקרנות: +10.8%
12 חודשים
+17.4%
ממוצע הקרנות: +15.7%
3 שנים
+63.1%
ממוצע הקרנות: +62.9%
5 שנים
+71.8%
ממוצע הקרנות: +70.8%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
49% בחו"ל · 73% במניות
הגדולות: VANGUARD S&P 500 ETF, SS SPDR S&P 500 ETF TRUST-US, AM CORE MSCI EM SWAP ETF ACC
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בכלל הפכו ל-₪171,830. זה ₪3,032 פחות מהממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2016, סך האיזונים כאן: −0.91%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪1,820 פחות. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 20260.00%רבעון 1: −0.03%רבעון 2: +0.03%
- 2025−0.03%רבעון 1: 0.00%רבעון 2: −0.03%רבעון 3: 0.00%רבעון 4: 0.00%
- 2024−0.03%רבעון 1: −0.01%רבעון 2: 0.00%רבעון 3: −0.13%רבעון 4: +0.11%
- 2023−0.17%רבעון 1: −0.05%רבעון 2: +0.05%רבעון 3: −0.05%רבעון 4: −0.12%
- 2022−0.02%רבעון 1: 0.00%רבעון 2: 0.00%רבעון 3: −0.01%רבעון 4: −0.01%
- 2021+0.14%רבעון 1: +0.07%רבעון 2: +0.02%רבעון 3: +0.03%רבעון 4: +0.02%
- 2020+0.10%רבעון 1: +0.04%רבעון 2: −0.05%רבעון 3: +0.07%רבעון 4: +0.04%
- 2019−0.04%רבעון 1: −0.04%רבעון 2: +0.01%רבעון 3: −0.01%רבעון 4: 0.00%
- 2018−0.18%רבעון 1: −0.06%רבעון 2: −0.06%רבעון 3: −0.03%רבעון 4: −0.03%
- 2017+0.25%רבעון 1: −0.15%רבעון 2: +0.09%רבעון 3: +0.41%רבעון 4: −0.10%
- 2016−0.93%רבעון 1: −0.29%רבעון 2: −0.44%רבעון 3: −0.12%רבעון 4: −0.08%
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון כלל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪16.1 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
49%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
73%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
3%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
6%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪29
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪27
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪26
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪6
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪5
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪4
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪2
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪1
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-28.11.2024: Olive Tree VII Tyto. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Silver Lake Partners VII₪1 מיליון
- Francisco Partners VII₪785 אלף
- Vintage Fund of Funds VII (Access)₪597 אלף
- The MOD Portfolio Partnership LP₪425 אלף
- ICG Strategic Equity Fund IV₪332 אלף
- Vintage Fund of Funds VII Breakout₪228 אלף
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1VANGUARD S&P 500 ETFקרן סל · חו"ל · Vanguard ETF/USA₪3,3833.38%
- 2SS SPDR S&P 500 ETF TRUST-USקרן סל · חו"ל · SPDR S&P 500 ETF Trust₪2,9322.93%
- 3AM CORE MSCI EM SWAP ETF ACCקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,6921.69%
- 4INVESCO S&P 500 ACCקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪1,5761.58%
- 5ISHARES S&P500 SWAP UCITSקרן סל · חו"ל · iShares ETFs/Ireland₪1,4291.43%
- 6ממשל שקלית 1026אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3071.31%
- 7X MSCI EM 1Cקרן סל · חו"ל · Xtrackers₪1,2861.29%
- 8פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,1701.17%
- 9אלביט מערכותמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪1,1161.12%
- 10לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,0421.04%
- 11טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪1,0161.02%
- 12מ.ק.מ. 117אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0071.01%
- 13INVESCO NASDAQ 100 ETFקרן סל · חו"ל · Invesco₪9490.95%
- 14AM CORE S&P 500 SWAP ETF ACCקרן סל · חו"ל · AMUNDI₪9220.92%
- 15אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪9160.92%
מקור: כלל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 70%, מותר בין 64% ל-76%, בסוף 2025: 73.3%, היום: 72.7%
- אג"ח ממשלתי: הוצהר 1%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 5.4%
- אג"ח קונצרני: הוצהר 1%, מותר בין 0% ל-7%, בסוף 2025: 3.3%
- אג"ח מיועדות / מובטח תשואה: הוצהר 28%, מותר בין 25% ל-31%, בסוף 2025: 25.2%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 0%
- מזומן: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
- קרנות השקעה: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0.5%
- אחר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 1.1%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 22%, מותר בין 16% ל-28%, בסוף 2025: 20.9%, היום: 24.3%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.15% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: MSCI World All Countries 65% - 35% מדד ת"א 125
- אג"ח קונצרני: מדד אג"ח להמרה
- מזומן: ריבית בנק ישראל
מקור: כלל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "כלל פנסיה מניות". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.52%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.14%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 3 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.95% | 19.31% | 71.18% | - | ||
| 2 | 0.50% | 14.76% | 63.53% | 70.13% | ||
| 3 | כלל פנסיה מקיפה מניותהקרן הזו | 0.81% | 17.37% | 63.12% | 71.84% | |
| 4 | 0.56% | 15.46% | 62.91% | 76.56% | ||
| 5 | 0.68% | 14.93% | 62.40% | 72.38% | ||
| 6 | 0.78% | 14.79% | 62.12% | 71.85% | ||
| 7 | 1.03% | 15.73% | 60.40% | 72.01% | ||
| 8 | 0.56% | 12.16% | 57.91% | 60.51% | ||
| 9 | 1.19% | 16.66% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.78% | 15.69% | 62.95% | 70.75% |
השוואה מבוססת על נתוני מניות (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 1.26 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
הקרן עלתה מהמקום ה-5 (5 שנים) למקום ה-3 (3 שנים) במסלול.
מקום 3 מתוך 8 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך כלל פנסיה מקיפה מניות משתווה למור פנסיה מקיפה מניות בתשואה?
במסלול מניות, מור פנסיה מקיפה מניות רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (71.18%), לעומת 63.12% בכלל פנסיה מקיפה מניות. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בכלל פנסיה מקיפה מניות?
בממוצע של כל החוסכים בכלל פנסיה מקיפה מניות, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.14% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לכלל פנסיה מקיפה מניות? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לכלל פנסיה מקיפה מניות נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם כלל פנסיה מקיפה מניות מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. כלל פנסיה מקיפה מניות משויכת למסלול מסלול מנייתי (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.