מנורה מבטחים פנסיה מקיפה מניות
קרן פנסיה מקיפה · מניות · מנורה מבטחים · מספר קרן 2063 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪176,560
המקום ה-1 מתוך 7 קרנות מקיפות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+9.9%
ממוצע הקרנות: +10.8%
12 חודשים
+15.5%
ממוצע הקרנות: +15.7%
3 שנים
+62.9%
ממוצע הקרנות: +62.9%
5 שנים
+76.6%
ממוצע הקרנות: +70.8%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
48% בחו"ל · 74% במניות
הגדולות: NVDA US NVIDIA Corp, AAPL US- Apple Inc, לאומי
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במנורה מבטחים הפכו ל-₪176,563. זה ₪1,701 יותר מהממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2013, סך האיזונים כאן: −2.85%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪5,700 פחות. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026−0.14%רבעון 1: −0.07%רבעון 2: −0.07%
- 2025−0.28%רבעון 1: −0.05%רבעון 2: −0.13%רבעון 3: −0.02%רבעון 4: −0.08%
- 2024−0.10%רבעון 1: −0.01%רבעון 2: −0.05%רבעון 3: −0.06%רבעון 4: +0.02%
- 2023−0.19%רבעון 1: −0.06%רבעון 2: −0.01%רבעון 3: −0.02%רבעון 4: −0.10%
- 2022−0.31%רבעון 1: −0.07%רבעון 2: −0.13%רבעון 3: −0.02%רבעון 4: −0.09%
- 2021−0.04%רבעון 1: −0.01%רבעון 2: −0.04%רבעון 3: +0.06%רבעון 4: −0.05%
- 2020−0.35%רבעון 1: −0.17%רבעון 2: −0.07%רבעון 3: −0.06%רבעון 4: −0.05%
- 2019−0.16%רבעון 1: −0.08%רבעון 2: −0.01%רבעון 3: −0.01%רבעון 4: −0.06%
- 2018+0.04%רבעון 1: −0.02%רבעון 2: −0.05%רבעון 3: +0.05%רבעון 4: +0.06%
- 2017+0.22%רבעון 1: −0.08%רבעון 2: −0.07%רבעון 3: +0.67%רבעון 4: −0.30%
- 2016−0.61%רבעון 1: −0.19%רבעון 2: −0.10%רבעון 3: −0.18%רבעון 4: −0.14%
- 2015−0.51%רבעון 1: −0.14%רבעון 2: −0.12%רבעון 3: −0.15%רבעון 4: −0.10%
- 2014−0.21%רבעון 2: −0.08%רבעון 3: −0.06%רבעון 4: −0.07%
- 2013−0.21%פעם אחת, בדצמבר
- 2012+0.13%פעם אחת, בדצמבר
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מנורה מבטחים מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪20.6 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
48%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
74%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
1%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
17%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪46
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪25
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪17
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪11
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪0
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 74%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-27.10.2024: Twine השקעה נוספת. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- תחנת כח שורק אנרגיה שותפות מוגבלת₪9 מיליון
- FATTAL EUROPEAN PARTNERSHIP II LP₪180 אלף
- Apollo Global Securities, LLC₪57 אלף
- Ares SB Co-Invest II, L.P₪16 אלף
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1NVDA US NVIDIA Corpמניה · חו"ל · NVIDIA CORP₪1,7241.72%
- 2AAPL US- Apple Incמניה · חו"ל · APPLE INC₪1,7201.72%
- 3לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,6091.61%
- 4פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,5951.59%
- 5טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪1,4701.47%
- 6GOOGL US Alphabet Incמניה · חו"ל · Alphabet Inc₪1,3721.37%
- 7Teva US-Teva Pharmacuticalמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪1,2081.21%
- 8אלביט מערכותמניה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מי עוד מחזיק₪1,0821.08%
- 9נובהמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪9710.97%
- 10הפניקסמניה · ישראל · הפניקס פיננסים₪8480.85%
- 11AMZN US Amazon.com Incמניה · חו"ל · Amazon.com Inc₪8350.83%
- 12AVGO US Broadcom ltdמניה · חו"ל · Broadcom Inc₪7930.79%
- 13MSFT US- Microsoftמניה · חו"ל · MICROSOFT CORP₪7850.78%
- 14אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪7840.78%
- 15MU US Micron Tech Incמניה · חו"ל · MICRON TECHNOLOGY INC₪7460.75%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.04% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪40 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.15% מהחיסכון). כ-83% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: מנורה מבטחים · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.73%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.15%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 4 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.95% | 19.31% | 71.18% | - | ||
| 2 | 0.50% | 14.76% | 63.53% | 70.13% | ||
| 3 | 0.81% | 17.37% | 63.12% | 71.84% | ||
| 4 | מנורה מבטחים פנסיה מקיפה מניותהקרן הזו | 0.56% | 15.46% | 62.91% | 76.56% | |
| 5 | 0.68% | 14.93% | 62.40% | 72.38% | ||
| 6 | 0.78% | 14.79% | 62.12% | 71.85% | ||
| 7 | 1.03% | 15.73% | 60.40% | 72.01% | ||
| 8 | 0.56% | 12.16% | 57.91% | 60.51% | ||
| 9 | 1.19% | 16.66% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.78% | 15.69% | 62.95% | 70.75% |
השוואה מבוססת על נתוני מניות (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 1.31 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
מקום 4 מתוך 8 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מנורה מבטחים פנסיה מקיפה משתווה למור פנסיה מקיפה מניות בתשואה?
במסלול מניות, מור פנסיה מקיפה מניות רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (71.18%), לעומת 62.91% במנורה מבטחים פנסיה מקיפה. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במנורה מבטחים פנסיה מקיפה?
בממוצע של כל החוסכים במנורה מבטחים פנסיה מקיפה, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.15% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למנורה מבטחים פנסיה מקיפה? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למנורה מבטחים פנסיה מקיפה נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מנורה מבטחים פנסיה מקיפה מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מנורה מבטחים פנסיה מקיפה משויכת למסלול מסלול מנייתי (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.