הפניקס פנסיה מקיפה משולב סחיר
קרן פנסיה מקיפה · משולב סחיר · הפניקס · מספר קרן 14285 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 3 שנים, יש לו היום
₪145,370
המקום ה-5 מתוך 8 קרנות מקיפות שיש להן נתונים ל-3 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+7.4%
ממוצע הקרנות: +8.1%
12 חודשים
+10.6%
ממוצע הקרנות: +12.3%
3 שנים
+45.4%
ממוצע הקרנות: +51.6%
5 שנים
-
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
42% בחו"ל · 49% במניות
הגדולות: Amundi Core S&P 500 Swap, מ.ק.מ. 417, Amundi MSCI Emerging Ex China
כמה היה גדל ₪100,000
מפברואר 2023 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪151,521. זה ₪57,682 פחות מאשר במיטב.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2023, סך האיזונים כאן: −0.21%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪420 פחות. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026−0.09%רבעון 1: −0.04%רבעון 2: −0.05%
- 2025+0.01%רבעון 1: +0.01%רבעון 2: +0.03%רבעון 3: 0.00%רבעון 4: −0.03%
- 20240.00%רבעון 1: −0.02%רבעון 2: −0.01%רבעון 3: −0.04%רבעון 4: +0.07%
- 2023−0.13%רבעון 1: +0.02%רבעון 2: −0.03%רבעון 3: +0.02%רבעון 4: −0.14%
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪100 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
42%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
49%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.4%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
20%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪25
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪20
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪17
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪17
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪13
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪8
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 49%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪1,5511.55%
- 2מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2581.26%
- 3Amundi MSCI Emerging Ex Chinaקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,2021.20%
- 4ממשלתי צמוד 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8850.88%
- 5לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪8420.84%
- 6State Street Industrial Selectקרן סל · חו"ל · SPDR₪8320.83%
- 7iShares Core Nikkei 225 ETFקרן סל · חו"ל · iShares₪7640.76%
- 8פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪7520.75%
- 9ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7400.74%
- 10Amundi MSCI World Financials Uקרן סל · חו"ל · LYXOR₪7200.72%
- 11Teva Pharmaceutical Industriesמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪7180.72%
- 12iShares Global Tech ETFקרן סל · חו"ל · iShares₪6210.62%
- 13מ.ק.מ. 726אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5890.59%
- 14ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5600.56%
- 15ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5550.55%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.08% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪76 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.14% מהחיסכון). כ-68% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.53%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.14%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 5 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.41% | 20.03% | 98.33% | - | ||
| 2 | 0.40% | 17.01% | 76.34% | - | ||
| 3 | 0.45% | 11.84% | 50.48% | - | ||
| 4 | 0.38% | 11.66% | 45.46% | - | ||
| 5 | הפניקס פנסיה מקיפה משולב סחירהקרן הזו | 0.30% | 10.56% | 45.37% | - | |
| 6 | -0.04% | 8.31% | 41.64% | - | ||
| 7 | 0.95% | 6.71% | 32.76% | - | ||
| 8 | 1.75% | 8.80% | 22.37% | - | ||
| 9 | 0.09% | 15.64% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.52% | 12.29% | 51.59% | - |
השוואה מבוססת על נתוני משולב סחיר (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 5 מתוך 8 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פנסיה מקיפה משולב משתווה למיטב פנסיה מקיפה משולב בתשואה?
במסלול משולב סחיר, מיטב פנסיה מקיפה משולב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (98.33%), לעומת 45.37% בהפניקס פנסיה מקיפה משולב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פנסיה מקיפה משולב?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פנסיה מקיפה משולב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.14% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פנסיה מקיפה משולב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פנסיה מקיפה משולב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פנסיה מקיפה משולב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פנסיה מקיפה משולב משויכת למסלול מסלול משולב סחיר (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.