הפניקס פנסיה מקיפה מניות סחיר
קרן פנסיה מקיפה · אחר · הפניקס · מספר קרן 15218 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪117,556
המקום ה-5 מתוך 6 קרנות מקיפות שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+7.8%
ממוצע הקרנות: +10.2%
12 חודשים
+17.6%
ממוצע הקרנות: +17.8%
3 שנים
-
5 שנים
-
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
14% בחו"ל · 72% במניות
הגדולות: לאומי, פועלים, Teva Pharmaceutical Industries
כמה היה גדל ₪100,000
מיולי 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪170,949. זה ₪16,561 יותר מהממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2024, סך האיזונים כאן: −0.05%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪100 פחות. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026−0.09%רבעון 1: −0.04%רבעון 2: −0.05%
- 2025+0.01%רבעון 1: +0.01%רבעון 2: +0.03%רבעון 3: 0.00%רבעון 4: −0.03%
- 2024+0.03%רבעון 3: −0.04%רבעון 4: +0.07%
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪2.2 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
14%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
72%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
5%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
2%
מכל ₪100 שלכם
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪62
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪27
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪5
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪2
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪2
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪2
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪4,5824.58%
- 2פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪4,0934.09%
- 3Teva Pharmaceutical Industriesמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪3,9063.91%
- 4אלביט מערכותמניה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מי עוד מחזיק₪2,6732.67%
- 5טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪2,5272.53%
- 6איביאי סל אינדקס בנקים ישקרן סל · ישראל · אי.בי.אי. ניהול קרנות נאמנות₪2,1432.14%
- 7עזריאלי קבוצהמניה · ישראל · קבוצת עזריאלי₪1,7971.80%
- 8אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪1,6781.68%
- 9דיסקונטמניה · ישראל · בנק דיסקונט לישראל₪1,1631.16%
- 10או.פי.סי אנרגיה בע"ממניה · ישראל · או.פי.סי אנרגיה₪1,1031.10%
- 11נובהמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪1,0371.04%
- 12אנרג'יקסמניה · ישראל · אנרג'יקס-אנרגיות מתחדשות₪9840.98%
- 13פתאל החזקותמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪9730.97%
- 14מזרחימניה · ישראל · בנק מזרחי טפחות₪9550.96%
- 15הראלמניה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · הראל השקעות בביטוח ושרותים פיננסים₪9400.94%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.01% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪6 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.14% מהחיסכון).
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.53%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.14%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(8 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.61% | 21.35% | - | - | ||
| 2 | 0.37% | 19.60% | - | - | ||
| 3 | 0.79% | 17.82% | - | - | ||
| 4 | 0.65% | 17.57% | - | - | ||
| 5 | הפניקס פנסיה מקיפה מניות סחירהקרן הזו | 0.40% | 17.56% | - | - | |
| 6 | 3.57% | 12.85% | - | - | ||
| 7 | 0.48% | - | - | - | ||
| 8 | -0.37% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.81% | 17.79% | - | - |
השוואה מבוססת על נתוני אחר (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
הקרן עלתה מהמקום ה-7 (5 שנים) למקום ה-4 (3 שנים) במסלול.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פנסיה מקיפה מניות משתווה למנורה מבטחים פנסיה מקיפה בתשואה?
במסלול אחר, מנורה מבטחים פנסיה מקיפה רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (-), לעומת - בהפניקס פנסיה מקיפה מניות. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פנסיה מקיפה מניות?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פנסיה מקיפה מניות, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.14% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פנסיה מקיפה מניות? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פנסיה מקיפה מניות נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פנסיה מקיפה מניות מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פנסיה מקיפה מניות משויכת למסלול אחר (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.