הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר
קרן פנסיה מקיפה · אחר · הפניקס · מספר קרן 15217 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪108,316
המקום ה-1 מתוך 5 קרנות מקיפות שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+4.9%
ממוצע הקרנות: +2.9%
12 חודשים
+8.3%
ממוצע הקרנות: +4.1%
3 שנים
-
5 שנים
-
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
9% בחו"ל · 21% במניות
הגדולות: לאומי, ממשלתי צמוד 0529, פועלים
כמה היה גדל ₪100,000
מיולי 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪123,453. זה ₪3,612 יותר מאשר במור.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2024, סך האיזונים כאן: −0.05%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪100 פחות. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026−0.09%רבעון 1: −0.04%רבעון 2: −0.05%
- 2025+0.01%רבעון 1: +0.01%רבעון 2: +0.03%רבעון 3: 0.00%רבעון 4: −0.03%
- 2024+0.03%רבעון 3: −0.04%רבעון 4: +0.07%
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪42 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
9%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
21%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
4%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
3%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪45
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪24
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪18
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪7
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪3
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪2
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪1
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,3641.36%
- 2ממשלתי צמוד 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2981.30%
- 3פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,2191.22%
- 4Teva Pharmaceutical Industriesמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪1,1631.16%
- 5ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0861.09%
- 6מקורות אגח 11אג"ח חברה · ישראל · מקורות חברת מים₪9420.94%
- 7ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8220.82%
- 8ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8140.81%
- 9אלביט מערכותמניה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מי עוד מחזיק₪7960.80%
- 10טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪7530.75%
- 11לאומי אגח 187אג"ח חברה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪7370.74%
- 12ממשל שקלי 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7060.71%
- 13חשמל אגח 35אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪6720.67%
- 14מקורות אגח 8 4.10% צמוד 14.07.48חוב לא סחיר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מקורות חברת מים₪6650.67%
- 15חשמל אגח 34אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪6540.65%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025 כמעט לא היו עלויות כאלה במסלול: עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לגופים חיצוניים הסתכמו בפחות מ-₪5 על כל ₪100,000, כך שמה שירד מהחיסכון הוא בעיקר דמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.14%).
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.53%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.14%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(5 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחירהקרן הזו | 0.15% | 8.32% | - | - | |
| 2 | 0.28% | 5.73% | - | - | ||
| 3 | 0.00% | 5.02% | - | - | ||
| 4 | 0.03% | 4.92% | - | - | ||
| 5 | 0.71% | -3.25% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.23% | 4.15% | - | - |
השוואה מבוססת על נתוני אחר (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח משתווה למור פנסיה מקיפה אג"ח בתשואה?
במסלול אחר, מור פנסיה מקיפה אג"ח רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (-), לעומת - בהפניקס פנסיה מקיפה אג"ח. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פנסיה מקיפה אג"ח?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פנסיה מקיפה אג"ח, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.14% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פנסיה מקיפה אג"ח? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פנסיה מקיפה אג"ח נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח משויכת למסלול אחר (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.