טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.36% | 5.53% | 18.02% | 25.64% | ||
| 2 | 0.30% | 4.96% | 17.00% | - | ||
| 3 | 0.36% | 5.12% | 16.85% | 23.46% | ||
| 4 | 0.27% | 5.21% | 16.65% | 22.86% | ||
| 5 | הפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי)הקרן הזו | 0.22% | 5.10% | 16.61% | 23.36% | |
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.30% | 5.18% | 17.03% | 23.83% |
השוואה מבוססת על נתוני כספי (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
הקרן הזו מתחת לממוצע במסלול. משווק פנסיוני בעל רישיון יראה לכם אילו אלטרנטיבות עשויות להתאים לכם טוב יותר. ללא עלות.
כלל פנסיה כספי (שקלי) מובילה את מסלול כספי בתשואה ל-3 שנים (18.02%) לעומת 16.61% בהפניקס פנסיה מקיפה -כספי. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בהפניקס פנסיה מקיפה -כספי הם 0.14% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר להפניקס פנסיה מקיפה -כספי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פנסיה מקיפה -כספי משויכת למסלול מסלול כספי שקלי (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.