טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.58% | -5.32% | 8.20% | 11.75% | ||
| 2 | 0.10% | -5.65% | - | - | ||
| 3 | -0.01% | -5.70% | - | - | ||
| 4 | -0.71% | -5.90% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.30% | -5.64% | 8.20% | 11.75% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב אג"ח (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
זוהי אחת הקרנות המובילות במסלול. משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן אם היא מתאימה לתיק שלכם וילווה בתהליך המעבר. ללא עלות, ללא התחייבות.
הראל פנסיה עוקב מדדי מובילה את מסלול עוקב אג"ח בתשואה ל-3 שנים (-) לעומת 8.20% בהפניקס פנסיה מקיפה -מסלול. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בהפניקס פנסיה מקיפה -מסלול הם 0.14% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר להפניקס פנסיה מקיפה -מסלול נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פנסיה מקיפה -מסלול משויכת למסלול מסלול עוקב מדדי אג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.