טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.58% | -5.32% | 8.20% | 11.75% | ||
| 2 | הראל פנסיה עוקב מדדי אג"חהקרן הזו | 0.10% | -5.65% | - | - | |
| 3 | -0.01% | -5.70% | - | - | ||
| 4 | -0.71% | -5.90% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.30% | -5.64% | 8.20% | 11.75% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב אג"ח (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן את הקרן ביחס לתיק שלכם. ללא עלות, ללא התחייבות.
הפניקס פנסיה מקיפה -מסלול מובילה את מסלול עוקב אג"ח בתשואה ל-3 שנים (8.20%) לעומת - בהראל פנסיה עוקב מדדי. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בהראל פנסיה עוקב מדדי הם 0.16% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר להראל פנסיה עוקב מדדי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הראל פנסיה עוקב מדדי משויכת למסלול מסלול עוקב מדדי אג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.