הפניקס פנסיה מקיפה עד 50
קרן פנסיה מקיפה · עד 50 · הפניקס · מספר קרן 9974 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪166,380
המקום ה-1 מתוך 7 קרנות מקיפות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+8.3%
ממוצע הקרנות: +9.3%
12 חודשים
+13.1%
ממוצע הקרנות: +13.4%
3 שנים
+53.3%
ממוצע הקרנות: +51.9%
5 שנים
+66.4%
ממוצע הקרנות: +62.0%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
49% בחו"ל · 57% במניות
הגדולות: לאומי, פועלים, Teva Pharmaceutical Industries
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪166,384. כמעט אותו דבר כמו הממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2016, סך האיזונים כאן: −0.47%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪940 פחות. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026−0.09%רבעון 1: −0.04%רבעון 2: −0.05%
- 2025+0.01%רבעון 1: +0.01%רבעון 2: +0.03%רבעון 3: 0.00%רבעון 4: −0.03%
- 20240.00%רבעון 1: −0.02%רבעון 2: −0.01%רבעון 3: −0.04%רבעון 4: +0.07%
- 2023−0.13%רבעון 1: +0.02%רבעון 2: −0.03%רבעון 3: +0.02%רבעון 4: −0.14%
- 2022+0.11%רבעון 1: +0.02%רבעון 2: +0.11%רבעון 3: +0.01%רבעון 4: −0.03%
- 2021+0.22%רבעון 1: +0.05%רבעון 2: +0.06%רבעון 3: +0.08%רבעון 4: +0.03%
- 2020−0.29%רבעון 1: −0.08%רבעון 2: −0.20%רבעון 3: −0.01%רבעון 4: 0.00%
- 2019−0.24%רבעון 1: +0.11%רבעון 2: −0.03%רבעון 3: −0.30%רבעון 4: −0.02%
- 2018−0.03%רבעון 1: +0.10%רבעון 2: −0.01%רבעון 3: +0.30%רבעון 4: −0.42%
- 2017+0.38%רבעון 1: −0.13%רבעון 2: −0.09%רבעון 3: +0.64%רבעון 4: −0.04%
- 2016−0.41%רבעון 1: −0.09%רבעון 2: +0.12%רבעון 3: −0.07%רבעון 4: −0.37%
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪60.4 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
49%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
57%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
20%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
15%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪27
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪25
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪15
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪13
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪10
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪6
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪2
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪2
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 57%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-30.9.2024: שכד מראש פריסקייל. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪3.3 מיליארד (כ-5.5% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 8 נכסים, 0.4%
- מצדה 3מצדה 3, בני ברק · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.17%
- קניון רנניםהמלאכה 2, רעננה · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.09%
- בית פריסקיילאריה שנקר 1, הרצליה פיתוח · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.05%
- ריטליקסהדפנה 9, רעננה · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.04%
- קניון ארנההשונית 2, הרצליה · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.03%
- קניון סביוניםדרך משה דיין 3, יהוד · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.02%
- פטרהיוסף ספיר 14, נתניה · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.01%
- חניון בית נחזבוטינסקי 155, רמת גן · חניון · הערכה מ-31.12.2025פחות מ-0.01%
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Stepstone Phoenix III₪439 מיליון
- StepStone Phoenix II₪122 מיליון
- SPROTT PRIVATE RESOURCE LENDING₪66 מיליון
- GSA - Phoenix PE III₪64 מיליון
- Stone Point Trident X₪61 מיליון
- דוראד₪58 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,5871.59%
- 2פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,4181.42%
- 3Teva Pharmaceutical Industriesמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪1,3431.34%
- 4Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪1,0771.08%
- 5אלביט מערכותמניה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מי עוד מחזיק₪9220.92%
- 6מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8730.87%
- 7טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪8730.87%
- 8Amundi MSCI Emerging Ex Chinaקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪8330.83%
- 9איביאי סל אינדקס בנקים ישקרן סל · ישראל · אי.בי.אי. ניהול קרנות נאמנות₪7370.74%
- 10חייבים חשבון תפעוליאחר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪6590.66%
- 11עזריאלי קבוצהמניה · ישראל · קבוצת עזריאלי₪6190.62%
- 12אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪5790.58%
- 13State Street Industrial Selectקרן סל · חו"ל · SPDR₪5770.58%
- 14iShares Core Nikkei 225 ETFקרן סל · חו"ל · iShares₪5300.53%
- 15Amundi MSCI World Financials Uקרן סל · חו"ל · LYXOR₪4990.50%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.13% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪132 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.14% מהחיסכון). כ-66% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.53%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.14%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 3 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.73% | 15.32% | 56.81% | - | ||
| 2 | 0.64% | 15.03% | 53.54% | 64.52% | ||
| 3 | הפניקס פנסיה מקיפה עד 50הקרן הזו | 0.78% | 13.09% | 53.29% | 66.38% | |
| 4 | 0.59% | 13.28% | 52.70% | 63.86% | ||
| 5 | 0.61% | 13.92% | 52.28% | 66.06% | ||
| 6 | 1.14% | 12.56% | 51.56% | - | ||
| 7 | 0.48% | 12.84% | 49.72% | 60.39% | ||
| 8 | 0.25% | 10.14% | 49.38% | 54.24% | ||
| 9 | 1.01% | 14.29% | 48.24% | 58.87% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.69% | 13.39% | 51.95% | 62.05% |
השוואה מבוססת על נתוני עד 50 (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 1.44 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
מקום 3 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פנסיה מקיפה עד משתווה למור פנסיה מקיפה עד בתשואה?
במסלול עד 50, מור פנסיה מקיפה עד רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (56.81%), לעומת 53.29% בהפניקס פנסיה מקיפה עד. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פנסיה מקיפה עד?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פנסיה מקיפה עד, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.14% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פנסיה מקיפה עד? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פנסיה מקיפה עד נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פנסיה מקיפה עד מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פנסיה מקיפה עד משויכת למסלול מסלול לבני 50 ומטה (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.