פוליסות חיסכון · נתוני ספטמבר 2026
הפניקס פוליסת חיסכון
כל המסלולים והתשואות, מול כל השוק
בהפניקס פוליסת חיסכון יש 29 מסלולים, ובהם ₪78.8 מיליארד של חוסכים: המקום ה-1 בגודל מתוך 8 חברות.
כסף מנוהל
₪78.8 מיליארד
25.5% מפוליסות החיסכון
מסלולים
29
17 סוגי מסלול
המסלול הגדול, 3 שנים
+43.1%
הפניקס פוליסת חיסכון כללי
המסלול הגדול, 5 שנים
+47.7%
תשואה מצטברת
כל המסלולים של הפניקס פוליסת חיסכון
תשואה מצטברת, כפי שהחברה דיווחה לרשות שוק ההון עד ספטמבר 2026. לחיצה על כותרת עמודה ממיינת. לחיצה על מסלול פותחת את העמוד שלו.
| הפניקס פוליסת חיסכון כלליכללי | +10.6% | +43.1% | +47.7% | 0.86% | ₪38.0 מיליארד |
| הפניקס פוליסת חיסכון מניותמניות | +18.3% | +81.0% | +78.0% | 0.75% | ₪7.7 מיליארד |
| הפניקס פוליסת חיסכון עד 50עד 50 | +13.2% | +54.8% | +60.1% | 0.73% | ₪7.1 מיליארד |
| הפניקס פוליסת חיסכון 50-6050-60 | +11.2% | +46.2% | +49.4% | 0.77% | ₪4.9 מיליארד |
| הפניקס פוליסת חיסכון אג"ח עד 25% מניותאג"ח + עד 25% מניות | +6.5% | +29.3% | +27.8% | 0.80% | ₪4.0 מיליארד |
| הפניקס פוליסת חיסכון 60 ומעלה60+ | +7.8% | +32.8% | +34.1% | 0.75% | ₪3.8 מיליארד |
| הפניקס פוליסת חיסכון S&P 500S&P 500 | +7.1% | +47.1% | +78.8% | 0.73% | ₪3.3 מיליארד |
| הפניקס פוליסת חיסכון אשראי ואג"חאשראי ואג"ח | +3.0% | +16.8% | +14.8% | 0.80% | ₪2.1 מיליארד |
| הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מדדים גמיש (12092)עוקב מדדים | +12.0% | +51.5% | +50.9% | 0.81% | ₪1.4 מיליארד |
| הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מדדי מניות (15530)עוקב מניות | +19.0% | - | - | - | ₪1.4 מיליארד |
| הפניקס פוליסת חיסכון אג"ח סחיראג"ח סחיר | −6.3% | +3.6% | +13.4% | 0.59% | ₪681 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון מניות סחירמניות סחיר | +9.8% | +42.2% | +57.1% | 0.74% | ₪615 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון BlackRock כלליכללי | +1.6% | +20.3% | - | 1.37% | ₪614 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מדדי אג"חעוקב אג"ח | +4.5% | - | - | 0.76% | ₪614 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון כספי (שקלי)כספי | +4.2% | +13.8% | +17.1% | 0.75% | ₪453 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון הלכההלכה | +9.5% | +42.2% | +41.4% | 0.85% | ₪429 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון BlackRock מניותמניות | +8.0% | +44.2% | - | 1.36% | ₪366 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס כלליכללי | +9.1% | +43.8% | +43.1% | 0.93% | ₪292 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס תיק מנוהל אג"ח 2אשראי ואג"ח | +5.3% | +24.0% | +21.4% | 1.00% | ₪161 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס אג"ח עד 25% מניותאג"ח + עד 25% מניות | +6.2% | +29.1% | +27.6% | 0.99% | ₪157 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מדדים אג"ח עד 25% מניותאג"ח + עד 25% מניות | −7.3% | - | - | 0.83% | ₪126 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון משולב סחירמשולב סחיר | +12.6% | +51.7% | - | 0.56% | ₪108 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מדדי מניות (15207)עוקב מניות | +9.2% | - | - | 0.69% | ₪94 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס מניותמניות | +10.0% | +68.1% | +74.2% | 0.81% | ₪87 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון Apollo אשראי ואג"חאשראי ואג"ח | +1.7% | - | - | 1.07% | ₪86 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מדדים גמיש (14291)עוקב מדדים | +2.2% | +16.7% | - | 0.55% | ₪72 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון שריעהשריעה | +11.4% | - | - | 1.00% | ₪12 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס כספי (שקלי)כספי | +4.0% | +13.2% | +16.1% | 0.75% | ₪3 מיליון |
| הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס הלכההלכה | +9.5% | +37.5% | +36.8% | 0.96% | ₪2 מיליון |
מסלולים שנסגרו (5)הפסיקו לדווח לרשות שוק ההון. לא נכללים בטבלה ובממוצעים.
איפה רוב הכסף
המסלול הגדול הוא הפניקס פוליסת חיסכון כללי, עם ₪38.0 מיליארד. הוא מסלול כללי. בסוף ספטמבר 2026 כ-50% ממנו היו במניות וכ-56% בחו"ל.
מול החברות הגדולות
התשואה היא של המסלול הגדול של כל חברה מסוג "כללי", כדי שההשוואה תהיה בין מסלולים דומים.
| חברה | כסף | 3 שנים |
|---|---|---|
| הפניקס | ₪78.8 מיליארד | +43.1% |
| מגדל | ₪69.5 מיליארד | +42.4% |
| הראל | ₪52.9 מיליארד | +38.3% |
| כלל | ₪43.8 מיליארד | +44.8% |
| הכשרה | ₪32.5 מיליארד | +45.5% |
איזה מסלול, במילים פשוטות
הסבר כללי לפי רמת הסיכון של כל סוג מסלול. זה לא ייעוץ: הבחירה תלויה בגיל, במטרת החיסכון ובשאר הכסף שלכם.
שמרני מאוד
כספי
רוב הכסף בפיקדונות, במזומן ובאג"ח קצרות. הסכום כמעט לא יורד, וגם כמעט לא גדל מעבר לריבית.
מתאים יותר כשהכסף נדרש בקרוב, וחשוב שהסכום לא ישתנה. פחות מתאים כשהכסף לא נדרש עוד הרבה שנים: לאורך זמן התשואה בדרך כלל נמוכה.
שמרני
60+ · אשראי ואג"ח · עוקב אג"ח
בעיקר אג"ח והלוואות, עם מעט מניות או בלי מניות. יש תנודות, אבל קטנות.
מתאים יותר כשרוצים תנודות קטנות ואפשר לוותר על חלק מהתשואה בשבילן. פחות מתאים כשהכסף לא נדרש עוד הרבה שנים ואפשר לעבור ירידות בדרך.
מאוזן
כללי · הלכה · שריעה · אג"ח סחיר · אג"ח + עד 25% מניות · 50-60 · מניות סחיר
שילוב של מניות, אג"ח ולפעמים נכסים לא סחירים כמו נדל"ן והלוואות. עולה ויורד, אבל פחות ממסלול מניות.
מתאים יותר כשרוצים גם צמיחה וגם ריכוך של הירידות. פחות מתאים כשאי אפשר לשאת ירידה בכלל, או כשרוצים את כל הכסף במניות.
מוטה מניות
עד 50 · עוקב מדדים · משולב סחיר
חלק גדול מהכסף במניות או במדדים. שנים טובות מאוד ושנים של ירידה חדה מתחלפות.
מתאים יותר כשהכסף לא נדרש עוד שנים ואפשר לעבור ירידות בלי למשוך. פחות מתאים כשהכסף נדרש בקרוב: ירידה סמוך למשיכה קשה לתיקון.
מניות
מניות · S&P 500 · עוקב מניות
כמעט כל הכסף במניות או במדד מניות. התנודות הגדולות ביותר, למעלה ולמטה.
מתאים יותר כשהכסף לא נדרש עוד הרבה שנים, ואפשר לראות אותו יורד בחדות בלי למשוך. פחות מתאים כשהכסף נדרש בקרוב, או כשירידה של עשרות אחוזים תגרום למשוך באמצע.
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.82%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
בדיקה בלי התחייבות
יש לכם פוליסת חיסכון בהפניקס?
נשווה את המסלול ודמי הניהול שלכם בהפניקס פוליסת חיסכון לחלופות, ונגיד בפשטות אם יש מה לשפר. השאירו שם וטלפון, ונחזור אליכם ביום העבודה הקרוב.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
שאלות על הפניקס פוליסת חיסכון
כמה מסלולים יש בהפניקס פוליסת חיסכון?
29 מסלולים. הגדולים: הפניקס פוליסת חיסכון כללי (₪38.0 מיליארד), הפניקס פוליסת חיסכון מניות (₪7.7 מיליארד), הפניקס פוליסת חיסכון עד 50 (₪7.1 מיליארד).
כמה דמי ניהול גובים בהפניקס פוליסת חיסכון?
בממוצע של כל העמיתים בהפניקס פוליסת חיסכון: 0.82% מהחיסכון בשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
כמה כסף מנוהל בהפניקס פוליסת חיסכון?
₪78.8 מיליארד, שהם 25.5% מכל הכסף בפוליסות החיסכון. הפניקס במקום ה-1 בגודל מתוך 8 חברות שמנהלות פוליסות החיסכון.
איזה מסלול בהפניקס פוליסת חיסכון הניב הכי הרבה ב-5 השנים האחרונות?
הפניקס פוליסת חיסכון S&P 500, עם +78.8% במצטבר ל-5 שנים. מסלולים שונים לוקחים סיכון שונה, ולכן ההשוואה ההוגנת היא בין מסלולים מאותו סוג. ותשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
שירות אצל הפניקס
לפעולות בחשבון שלכם, כמו דוח שנתי, שינוי מסלול, עדכון מוטבים או משיכה, פונים להפניקס עצמה. אנחנו לא החברה ולא נציגים שלה.
הקישורים נבדקו באתר החברה ב-23.10.2026.
עוד אצל הפניקס
על מה זה מבוסס
כל המספרים בעמוד מחושבים מהדיווחים החודשיים לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026. מסלולים שהפסיקו לדווח לא נכללים. דמי הניהול הם ממוצע של כל העמיתים, משוקלל לפי גודל המסלולים, ולא מה שכל אחד מקבל.