הפניקס פוליסת חיסכון Apollo אשראי ואג"ח
פוליסת חיסכון · אשראי ואג"ח · הפניקס · מספר קרן 15412 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪101,651
המקום ה-10 מתוך 10 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+3.5%
ממוצע הקרנות: +2.5%
12 חודשים
+1.7%
ממוצע הקרנות: +3.7%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +17.9%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +14.8%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
95% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: BACR 8 PERP, BLKCQP 7.5 12/15/33
כמה היה גדל ₪100,000
מנובמבר 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס Apollo אשראי ואג"ח הפכו ל-₪95,517. זה ₪18,617 פחות מאשר בהפניקס אקסלנס תיק מנוהל אג"ח 2.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪70 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
95%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
42%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
7%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪86
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪7
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪7
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,5482.55%
- 2הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,5302.53%
- 3הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,5242.52%
- 4הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,5162.52%
- 5הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,5142.51%
- 6הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,5132.51%
- 7הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,5122.51%
- 8הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,5122.51%
- 9הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,5112.51%
- 10הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,5102.51%
- 11הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,4962.50%
- 12הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,4892.49%
- 13הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,4842.48%
- 14BACR 8 PERPאג"ח חברה · חו"ל · BARCLAYS PLC₪2,2982.30%
- 15BLKCQP 7.5 12/15/33אג"ח חברה · חו"ל · CQP Holdco LP / BIP-V Chinook Holdco LLC₪2,2942.29%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.07%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(10 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.06% | 5.34% | 24.04% | 21.37% | ||
| 2 | -0.48% | 4.39% | 18.48% | 16.45% | ||
| 3 | -0.19% | 3.94% | 18.46% | 17.45% | ||
| 4 | -0.29% | 4.16% | 17.80% | - | ||
| 5 | -0.87% | 3.72% | 17.04% | 11.68% | ||
| 6 | -0.70% | 3.01% | 16.78% | 14.84% | ||
| 7 | -0.45% | 3.61% | 16.53% | 13.14% | ||
| 8 | -1.01% | 3.15% | 16.11% | 12.38% | ||
| 9 | -0.54% | 3.84% | 15.64% | 11.49% | ||
| 10 | 0.30% | 1.65% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.43% | 3.68% | 17.88% | 14.85% |
השוואה מבוססת על נתוני אשראי ואג"ח (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פוליסת חיסכון Apollo משתווה להפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס בתשואה?
במסלול אשראי ואג"ח, הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (24.04%), לעומת - בהפניקס פוליסת חיסכון Apollo. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פוליסת חיסכון Apollo?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פוליסת חיסכון Apollo, דמי הניהול מהחיסכון הם 1.07% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פוליסת חיסכון Apollo? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פוליסת חיסכון Apollo נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פוליסת חיסכון Apollo מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פוליסת חיסכון Apollo משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.