מנורה מבטחים פוליסת חיסכון אשראי ואג"ח
פוליסת חיסכון · אשראי ואג"ח · מנורה מבטחים · מספר קרן 42 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪113,140
המקום ה-5 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+2.2%
ממוצע הקרנות: +2.5%
12 חודשים
+3.6%
ממוצע הקרנות: +3.7%
3 שנים
+16.5%
ממוצע הקרנות: +17.9%
5 שנים
+13.1%
ממוצע הקרנות: +14.8%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
8% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: ממשל צמודה 1033, ממשל שקלית 0432, ממשלתי צמוד 1131
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במנורה מבטחים הפכו ל-₪113,143. זה ₪8,227 פחות מאשר בהפניקס אקסלנס תיק מנוהל אג"ח 2.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מנורה מבטחים מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪820 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
8%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
11%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
4%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪60
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪28
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪5
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪4
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪3
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-31.12.2025: Golub Capital Direct Lending Unlevered Corporation. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪8 מיליון (כ-1.0% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Shaked Partners II₪3 מיליון
- Pantheon Private Debt PSD II USD Feeder (Luxembourg) SCSp₪2 מיליון
- Arcmont Direct Lending IV (DLF IV)₪1 מיליון
- Hamilton Lane Strategic Opportunities VII₪786 אלף
- Arcmont Co-Invest (DLF IV)₪784 אלף
- קוגיטו קפיטל 2₪185 אלף
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,8333.83%
- 2ממשל שקלית 0432אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,1453.15%
- 3ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,4172.42%
- 4עזריאלי אג"ח טאג"ח חברה · ישראל · קבוצת עזריאלי₪2,1302.13%
- 5ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,9081.91%
- 6ממשל צמודה 0431אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,8121.81%
- 7לאומי אג"ח 187אג"ח חברה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,7701.77%
- 8ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,6561.66%
- 9חשמל אג"ח 35אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪1,2631.26%
- 10ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2361.24%
- 11מקורות אג"ח 11אג"ח חברה · ישראל · מקורות חברת מים₪1,2211.22%
- 12חשמל אג"ח 33אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪1,0011.00%
- 13Golub Capital Direct Lending Unlevered Corporationקרן השקעה פרטית · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-31.12.2025 · GC Advisors, LLC₪9850.98%
- 14הראל סל תלבונד ש 50קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪9770.98%
- 15כלל הון אג"ח טואג"ח חברה · ישראל · כלל ביטוח גיוסי הון₪9280.93%
מקור: מנורה מבטחים · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.90%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(10 קרנות · הקרן הזו: מקום 7 מתוך 10)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.06% | 5.34% | 24.04% | 21.37% | ||
| 2 | -0.48% | 4.39% | 18.48% | 16.45% | ||
| 3 | -0.19% | 3.94% | 18.46% | 17.45% | ||
| 4 | -0.29% | 4.16% | 17.80% | - | ||
| 5 | -0.87% | 3.72% | 17.04% | 11.68% | ||
| 6 | -0.70% | 3.01% | 16.78% | 14.84% | ||
| 7 | -0.45% | 3.61% | 16.53% | 13.14% | ||
| 8 | -1.01% | 3.15% | 16.11% | 12.38% | ||
| 9 | -0.54% | 3.84% | 15.64% | 11.49% | ||
| 10 | 0.30% | 1.65% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.43% | 3.68% | 17.88% | 14.85% |
השוואה מבוססת על נתוני אשראי ואג"ח (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 7 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
יחס שארפ של -0.09. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מנורה מבטחים פוליסת חיסכון משתווה להפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס בתשואה?
במסלול אשראי ואג"ח, הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (24.04%), לעומת 16.53% במנורה מבטחים פוליסת חיסכון. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במנורה מבטחים פוליסת חיסכון?
בממוצע של כל החוסכים במנורה מבטחים פוליסת חיסכון, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.90% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למנורה מבטחים פוליסת חיסכון? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למנורה מבטחים פוליסת חיסכון נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מנורה מבטחים פוליסת חיסכון מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מנורה מבטחים פוליסת חיסכון משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.