כלל פוליסת חיסכון אשראי ואג"ח
פוליסת חיסכון · אשראי ואג"ח · כלל · מספר קרן 4 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪116,450
המקום ה-3 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+2.8%
ממוצע הקרנות: +2.5%
12 חודשים
+4.4%
ממוצע הקרנות: +3.7%
3 שנים
+18.5%
ממוצע הקרנות: +17.9%
5 שנים
+16.4%
ממוצע הקרנות: +14.8%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
30% בחו"ל · 6% במניות
הגדולות: ממשל צמודה 0527, ממשל שקלית 0335, ממשל צמודה 1131
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בכלל הפכו ל-₪116,448. זה ₪4,921 פחות מאשר בהפניקס אקסלנס תיק מנוהל אג"ח 2.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון כלל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪2.4 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
30%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
6%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
32%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
7%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪40
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪28
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪15
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪7
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪6
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪2
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪1
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-31.12.2022: הלוואה לגורם 197. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪93 מיליון (כ-3.8% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 11 נכסים, 0.9%
- מגדלי הארבעה - פרופיליםרחוב הארבעה תל אביב-יפו · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.13%
- נכס באר שבע - פרופיליםבאר שבע · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.11%
- טוטנאוור הר טוב בית שמש - פרופיליםאיזור תעשיה הר טוב בית שמש · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.11%
- אינשטיין 33-35 - פרופיליםרחוב איינשטיין תל אביב · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.11%
- מבוא כרמל החדשה - פרופיליםרחוב אלון פינת תאנה, מבוא כרמל · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.11%
- כורזין גבעתיים - פרופיליםתפוצות ישראל גבעתיים · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.10%
- עסקת גרפוליט - פרופיליםרחוב הגרא תל אביב-יפו · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.09%
- SKY TOWER - פרופיליםרחוב המסגר 35, מתחם חסן עראפה, תל אביב · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.06%
- מרלוג אשדוד - פרופיליםרחוב עובדי הנמל, אשדוד · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.04%
- מבוא כרמל - פרופיליםרחוב אלון פינת תאנה, מבוא כרמל · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.04%
- אורדן - פרופיליםאזור תעשיה צפוני נתניה · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.04%
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- RevolverCap Partners Fund₪15 מיליון
- Greenlight Fund₪14 מיליון
- Shaked Partners II₪8 מיליון
- SCP IRE Series III LP₪7 מיליון
- Pantheon C Private Credit Secondaries Program₪6 מיליון
- Yellowstone Platform Holdings REIT₪5 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל צמודה 0527אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,9554.96%
- 2ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,9134.91%
- 3ממשל צמודה 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,6813.68%
- 4ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,3263.33%
- 5הלוואה לגורם 197הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪3,3193.32%
- 6ממשל שקלית 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,2822.28%
- 7ממשל שקלית 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,0122.01%
- 8ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,9841.98%
- 9ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,5441.54%
- 10T 4.00 11/15/2035אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪1,1921.19%
- 11VANGUARD S&P 500 ETFקרן סל · חו"ל · Vanguard ETF/USA₪1,1371.14%
- 12T 4.25 08/15/2035אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪8880.89%
- 13Clal HL Credit HL Senior Credit Opportunities Fundקרן השקעה פרטית · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-31.3.2026 · Hamilton Lane₪7910.79%
- 14ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7900.79%
- 15ממשל שקלית 0928אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7150.72%
מקור: כלל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.95%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(10 קרנות · הקרן הזו: מקום 2 מתוך 10)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.06% | 5.34% | 24.04% | 21.37% | ||
| 2 | כלל פוליסת חיסכון אשראי ואג"חהקרן הזו | -0.48% | 4.39% | 18.48% | 16.45% | |
| 3 | -0.19% | 3.94% | 18.46% | 17.45% | ||
| 4 | -0.29% | 4.16% | 17.80% | - | ||
| 5 | -0.87% | 3.72% | 17.04% | 11.68% | ||
| 6 | -0.70% | 3.01% | 16.78% | 14.84% | ||
| 7 | -0.45% | 3.61% | 16.53% | 13.14% | ||
| 8 | -1.01% | 3.15% | 16.11% | 12.38% | ||
| 9 | -0.54% | 3.84% | 15.64% | 11.49% | ||
| 10 | 0.30% | 1.65% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.43% | 3.68% | 17.88% | 14.85% |
השוואה מבוססת על נתוני אשראי ואג"ח (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 2 מתוך 9 קרנות במסלול לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
יחס שארפ של 0.14. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך כלל פוליסת חיסכון אשראי משתווה להפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס בתשואה?
במסלול אשראי ואג"ח, הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (24.04%), לעומת 18.48% בכלל פוליסת חיסכון אשראי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בכלל פוליסת חיסכון אשראי?
בממוצע של כל החוסכים בכלל פוליסת חיסכון אשראי, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.95% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לכלל פוליסת חיסכון אשראי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לכלל פוליסת חיסכון אשראי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם כלל פוליסת חיסכון אשראי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. כלל פוליסת חיסכון אשראי משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.