טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -1.06% | 8.05% | 24.24% | 21.88% | ||
| 2 | -0.27% | 5.08% | 18.19% | 20.07% | ||
| 3 | כלל-אשראי ואג"חהקרן הזו | -0.37% | 5.59% | 17.72% | 16.54% | |
| 4 | -0.82% | 4.69% | 17.17% | 15.26% | ||
| 5 | -0.51% | 4.74% | 16.90% | 13.96% | ||
| 6 | -0.75% | 5.89% | 16.77% | 12.50% | ||
| 7 | -0.66% | 4.64% | 16.01% | 11.59% | ||
| 8 | -1.17% | 6.11% | 15.83% | 12.94% | ||
| 9 | 1.64% | - | 14.61% | 22.45% | ||
| 10 | 0.30% | - | 3.71% | 12.47% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.37% | 5.60% | 16.12% | 15.97% |
השוואה מבוססת על נתוני אשראי ואג"ח (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן את הקרן ביחס לתיק שלכם. ללא עלות, ללא התחייבות.
הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל מובילה את מסלול אשראי ואג"ח בתשואה ל-3 שנים (24.24%) לעומת 17.72% בכלל-אשראי ואג"ח. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בכלל-אשראי ואג"ח הם 0.95% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר לכלל-אשראי ואג"ח נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. כלל-אשראי ואג"ח משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.