הפניקס פוליסת חיסכון הלכה
פוליסת חיסכון · הלכה · הפניקס · מספר קרן 9586 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪141,400
המקום ה-1 מתוך 6 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+5.5%
ממוצע הקרנות: +6.4%
12 חודשים
+9.5%
ממוצע הקרנות: +10.5%
3 שנים
+42.2%
ממוצע הקרנות: +41.3%
5 שנים
+41.4%
ממוצע הקרנות: +38.6%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
52% בחו"ל · 51% במניות
הגדולות: קסם ETF כשרה ת"א 125, תכלית סל כשרה ת"א 125, SS SPDR MSCI All Country World
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪141,396. זה ₪8,053 יותר מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪413 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
52%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
51%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.5%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
26%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪54
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪27
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪18
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪0
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1קסם ETF כשרה ת"א 125קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪7,9007.90%
- 2תכלית סל כשרה ת"א 125קרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪7,5677.57%
- 3SS SPDR MSCI All Country Worldקרן סל · חו"ל · SPDR₪6,1576.16%
- 4MTF סל כשרה ת"א-125קרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪6,0706.07%
- 5HSBC MSCI WORLD UCITS ETFקרן סל · חו"ל · HSBC GLOBAL INVEST FUNDS₪5,9265.93%
- 6הראל סל כש תלבונד 60קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪5,8285.83%
- 7איביאי סל כש תלבונ 60צמודקרן סל · ישראל · אי.בי.אי. ניהול קרנות נאמנות₪5,2315.23%
- 8ממשלתי צמוד 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,3533.35%
- 9ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,8052.81%
- 10MTF סל כשרה תל בונד שקליקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪2,4552.46%
- 11ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,1222.12%
- 12ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,1032.10%
- 13ממשל שקלי 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,8231.82%
- 14ממשל שקלית 1035אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,6111.61%
- 15פסגות SP 500 ETFקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪1,5871.59%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.85%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(7 קרנות · הקרן הזו: מקום 2 מתוך 7)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.09% | 11.81% | 44.35% | 33.34% | ||
| 2 | הפניקס פוליסת חיסכון הלכההקרן הזו | -0.10% | 9.50% | 42.20% | 41.40% | |
| 3 | 0.02% | 10.16% | 41.65% | 40.19% | ||
| 4 | 0.12% | 10.91% | 41.52% | 41.14% | ||
| 5 | 0.04% | 9.83% | 40.35% | 38.66% | ||
| 6 | 0.52% | 9.54% | 37.55% | 36.78% | ||
| 7 | -0.24% | 11.51% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.06% | 10.47% | 41.27% | 38.59% |
השוואה מבוססת על נתוני הלכה (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 2 מתוך 6 קרנות במסלול לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פוליסת חיסכון הלכה משתווה לאיילון פוליסת חיסכון הלכה בתשואה?
במסלול הלכה, איילון פוליסת חיסכון הלכה רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (44.35%), לעומת 42.20% בהפניקס פוליסת חיסכון הלכה. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פוליסת חיסכון הלכה?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פוליסת חיסכון הלכה, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.85% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פוליסת חיסכון הלכה? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פוליסת חיסכון הלכה נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פוליסת חיסכון הלכה מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פוליסת חיסכון הלכה משויכת למסלול מסלול הלכתי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.