הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מדדי אג"ח
פוליסת חיסכון · עוקב אג"ח · הפניקס · מספר קרן 14916 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪104,489
המקום ה-2 מתוך 5 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+3.5%
ממוצע הקרנות: −0.8%
12 חודשים
+4.5%
ממוצע הקרנות: −0.9%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: −6.4%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: −11.3%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
8% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: ממשלתי צמוד 0527, קרסו אגח ג, ממשל שקלית 927
כמה היה גדל ₪100,000
מינואר 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪113,314. זה ₪21,929 יותר מאשר בהראל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪621 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
8%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.0%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
6%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪74
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪20
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪6
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשלתי צמוד 0527אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9,8969.90%
- 2קרסו אגח גאג"ח חברה · ישראל · קרסו מוטורס₪6,4506.45%
- 3ממשל שקלית 927אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,7445.74%
- 4ממשל שקלית 327אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,3074.31%
- 5מז טפ הנפק 46אג"ח חברה · ישראל · מזרחי טפחות חברה להנפקות₪3,9673.97%
- 6לאומי אגח 182אג"ח חברה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪3,9253.92%
- 7הראל הנפ אגח יזאג"ח חברה · ישראל · הראל ביטוח מימון והנפקות₪3,7833.78%
- 8הראל הנפקות אגח יאאג"ח חברה · ישראל · הראל ביטוח מימון והנפקות₪3,3833.38%
- 9פרטנר אגח זאג"ח חברה · ישראל · חברת פרטנר תקשורת₪3,3573.36%
- 10אפי נכסים אגח יבאג"ח חברה · ישראל · אפי נכסים₪3,0183.02%
- 11פתאל אגח גאג"ח חברה · ישראל · פתאל נכסים(אירופה)₪3,0103.01%
- 12דור אלון אגח זאג"ח חברה · ישראל · דור אלון אנרגיה בישראל₪3,0073.01%
- 13נכסים בנ אגח יאאג"ח חברה · ישראל · חברה לנכסים ולבנין₪2,9282.93%
- 14חשמל אגח 32אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪2,4562.46%
- 15מליסרון אגח טזאג"ח חברה · ישראל · מליסרון₪2,2322.23%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.76%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(5 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.25% | 4.56% | - | - | ||
| 2 | 0.37% | 4.49% | - | - | ||
| 3 | -0.25% | 2.80% | - | - | ||
| 4 | -0.28% | -7.83% | -6.44% | -11.34% | ||
| 5 | -0.07% | -8.29% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.10% | -0.85% | -6.44% | -11.34% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב אג"ח (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פוליסת חיסכון עוקב משתווה להראל פוליסת חיסכון עוקב בתשואה?
במסלול עוקב אג"ח, הראל פוליסת חיסכון עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (-6.44%), לעומת - בהפניקס פוליסת חיסכון עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פוליסת חיסכון עוקב?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פוליסת חיסכון עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.76% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פוליסת חיסכון עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פוליסת חיסכון עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פוליסת חיסכון עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדי אג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.