מגדל פוליסת חיסכון עוקב מדדי אג"ח
פוליסת חיסכון · עוקב אג"ח · מגדל · מספר קרן 15464 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪91,713
המקום ה-5 מתוך 5 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
−6.1%
ממוצע הקרנות: −0.8%
12 חודשים
−8.3%
ממוצע הקרנות: −0.9%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: −6.4%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: −11.3%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
95% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: VANG USDCPBD USDD, DBX II EUR LIQUID CORP, ISHARES MARKIT IBOXX $ HIGH
כמה היה גדל ₪100,000
ממרץ 2025 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במגדל הפכו ל-₪88,125. זה ₪1,871 פחות מאשר בהראל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מגדל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪22 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
95%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
פחות מ-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
5%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪95
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪5
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1VANG USDCPBD USDDקרן סל · חו"ל · VANGUARD GROUP₪19,91219.91%
- 2DBX II EUR LIQUID CORPקרן סל · חו"ל · Deutsche Bank Trackers/LUX₪16,70416.70%
- 3ISHARES MARKIT IBOXX $ HIGHקרן סל · חו"ל · מירלנד דיוולופמנט קורפוריישן פי אל סי₪15,19715.20%
- 4SPD BB UCS UE UHקרן סל · חו"ל · State street Global adviser/Ireland₪11,23411.23%
- 5ISHARES CORE EURO CORP BONDקרן סל · חו"ל · iShares Core EUR Corp Bond UCI₪7,1717.17%
- 6SPDR US HY CO SC UCIקרן סל · חו"ל · State Street Corporation₪6,4086.41%
- 7X USD HIGH YIELD BONDקרן סל · חו"ל · Deutsche Bank/Germany₪6,3646.36%
- 8AMUNDI ETF EUR HY LIQ BD IBXקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪5,0525.05%
- 9AT1 LN EQUITYקרן סל · חו"ל · INVESCO EMEA ETFS₪5,0385.04%
- 10ISHARES USD CORP BNDקרן סל · חו"ל · iShares USD Corp Bond UCITS ET₪1,9651.96%
- 11אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח מדינה₪00.00%
- 12אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח חברה₪00.00%
- 13הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · לא סחיר₪00.00%
- 14מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם)מניה לא סחירה · לא סחיר₪00.00%
- 15נדל"ן (הדוח לא מפרט שם)נדל"ן · לא סחיר₪00.00%
מקור: מגדל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר): הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0%, היום: 0%
- חוב ממשלתי סחיר: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0%
- אשראי: הוצהר 94%, מותר בין 88% ל-100%, בסוף 2025: 97.9%
- אחר (במונחי שווי ללא מזומן): הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-0%, בסוף 2025: 0%
האפיקים מסתכמים ב-104% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למטח: הוצהר 96%, מותר בין 90% ל-102%, בסוף 2025: 102.0%, היום: 98.6%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.30% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- חוב ממשלתי סחיר: Bloomberg US Treasury 3-10 Year TR Index (LT31TRUU) - 100%
- אשראי: iBoxx US Investment Grade Corporate Bond (IBOXIG) - 10% ICE Bofa US Corporate Index (COAO) - 20% Bloomberg US Intermediate Corporate Bond Index (LD06TRUU) - 5% iBoxx USD Lq HY Index TR (IBOXHY) - 30% Bloomberg Euro Aggregate Corporate Total Return Index (LECPTREU) - 25% Markit iBoxx EUR Liquid HY Index TRI (IBOXXMJA) - 5% iBoxx USD Contingent Convertible Liquis DM AT1 (IBXXC1D3) - 5%
מקור: מגדל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "מגדל מסלול עוקב מדדי אגח". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
קרנות דומות במסלול
(5 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.25% | 4.56% | - | - | ||
| 2 | 0.37% | 4.49% | - | - | ||
| 3 | -0.25% | 2.80% | - | - | ||
| 4 | -0.28% | -7.83% | -6.44% | -11.34% | ||
| 5 | -0.07% | -8.29% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.10% | -0.85% | -6.44% | -11.34% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב אג"ח (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מגדל פוליסת חיסכון עוקב משתווה להראל פוליסת חיסכון עוקב בתשואה?
במסלול עוקב אג"ח, הראל פוליסת חיסכון עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (-6.44%), לעומת - במגדל פוליסת חיסכון עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
איך עוברים למגדל פוליסת חיסכון עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למגדל פוליסת חיסכון עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מגדל פוליסת חיסכון עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מגדל פוליסת חיסכון עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדי אג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.