הפניקס פוליסת חיסכון משולב סחיר
פוליסת חיסכון · משולב סחיר · הפניקס · מספר קרן 14290 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 3 שנים, יש לו היום
₪151,700
המקום ה-2 מתוך 6 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-3 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+6.8%
ממוצע הקרנות: +5.8%
12 חודשים
+12.6%
ממוצע הקרנות: +8.7%
3 שנים
+51.7%
ממוצע הקרנות: +45.0%
5 שנים
-
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
52% בחו"ל · 55% במניות
הגדולות: ממשלתי צמוד 0529, Amundi Core S&P 500 Swap, ממשל שקלית 0142
כמה היה גדל ₪100,000
מאפריל 2023 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪158,511. זה ₪23,095 פחות מאשר בכלל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪102 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
52%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
55%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
2%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
21%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪31
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪21
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪21
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪14
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪13
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 55%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשלתי צמוד 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,6921.69%
- 2Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪1,5551.55%
- 3ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4151.42%
- 4מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2611.26%
- 5Amundi MSCI Emerging Ex Chinaקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,2051.20%
- 6לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,1621.16%
- 7ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0711.07%
- 8ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0611.06%
- 9פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,0381.04%
- 10Teva Pharmaceutical Industriesמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪9910.99%
- 11ממשל שקלי 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9200.92%
- 12State Street Industrial Selectקרן סל · חו"ל · SPDR₪8340.83%
- 13ממשל שקלית 1035אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8130.81%
- 14iShares Core Nikkei 225 ETFקרן סל · חו"ל · iShares₪7660.77%
- 15Amundi MSCI World Financials Uקרן סל · חו"ל · LYXOR₪7220.72%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.56%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(8 קרנות · הקרן הזו: מקום 2 מתוך 8)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.05% | 16.35% | 76.71% | - | ||
| 2 | הפניקס פוליסת חיסכון משולב סחירהקרן הזו | -0.11% | 12.64% | 51.70% | - | |
| 3 | 0.14% | 13.45% | 49.02% | - | ||
| 4 | -0.06% | 10.85% | 43.27% | - | ||
| 5 | 0.63% | 5.73% | 32.68% | - | ||
| 6 | 1.42% | 5.17% | 16.43% | - | ||
| 7 | 0.63% | 5.73% | - | - | ||
| 8 | 0.19% | 0.01% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.35% | 8.74% | 44.97% | - |
השוואה מבוססת על נתוני משולב סחיר (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 2 מתוך 6 קרנות במסלול לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פוליסת חיסכון משולב משתווה לכלל פוליסת חיסכון משולב בתשואה?
במסלול משולב סחיר, כלל פוליסת חיסכון משולב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (76.71%), לעומת 51.70% בהפניקס פוליסת חיסכון משולב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פוליסת חיסכון משולב?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פוליסת חיסכון משולב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.56% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פוליסת חיסכון משולב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פוליסת חיסכון משולב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פוליסת חיסכון משולב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פוליסת חיסכון משולב משויכת למסלול מסלול משולב סחיר (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.