טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -1.44% | 9.74% | 29.38% | 27.62% | ||
| 2 | -1.35% | 8.71% | 29.12% | 27.28% | ||
| 3 | 0.02% | 3.74% | 16.61% | 16.93% | ||
| 4 | -0.20% | 3.21% | 15.15% | 16.93% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.74% | 6.35% | 22.57% | 22.19% |
השוואה מבוססת על נתוני אג"ח + עד 25% מניות (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
זוהי אחת הקרנות המובילות במסלול. משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן אם היא מתאימה לתיק שלכם וילווה בתהליך המעבר. ללא עלות, ללא התחייבות.
הפניקס אשראי אג"ח עם מובילה את מסלול אג"ח + עד 25% מניות בתשואה ל-3 שנים (29.12%) לעומת 29.38% באקסלנס אינווסט אשראי. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים באקסלנס אינווסט אשראי הם 0.99% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר לאקסלנס אינווסט אשראי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אקסלנס אינווסט אשראי משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.