כלל פוליסת חיסכון אג"ח עד 25% מניות
פוליסת חיסכון · אג"ח + עד 25% מניות · כלל · מספר קרן 6 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪115,310
המקום ה-5 מתוך 5 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+2.1%
ממוצע הקרנות: +2.9%
12 חודשים
+3.5%
ממוצע הקרנות: +4.9%
3 שנים
+16.1%
ממוצע הקרנות: +26.3%
5 שנים
+15.3%
ממוצע הקרנות: +23.9%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
30% בחו"ל · 4% במניות
הגדולות: הלוואה לגורם 197, ממשל צמודה 0527, ממשל שקלית 0335
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בכלל הפכו ל-₪115,314. זה ₪9,637 פחות מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון כלל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪1.4 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
30%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
4%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
46%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
4%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪43
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪24
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪18
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪6
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪4
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪3
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪1
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-31.7.2017: One South Wacker -שיקגו עמיתים הון. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪73 מיליון (כ-5.3% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 28 נכסים, 6.0%
- מגדל השחר גבעתיים - פרופיל אגח עד 15% מניותשפע טל 3 גבעתיים · משרדים · הערכה מ-31.12.20251.36%
- קניון הדר ירושלים - פרופיל אגח עד 15% מניותפייר קניג 26 ירושלים · קניון · הערכה מ-31.12.20250.89%
- הארפר קורט (א. שיקגו) - פרופיל אגח עד 15% מניותHarper Court 5235 South Harper Court Chicago · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.61%
- גבעת שאול י-ם כלכלית - פרופיל אגח עד 15% מניותרחוב כנפי נשרים 5ו-7 ירושלים · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.37%
- איינשטיין - פרופיל אגח עד 15% מניותרחוב איינשטיין 5-7 תל אביב · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.27%
- אינשטיין 33-35 - פרופיליםרחוב איינשטיין תל אביב · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.21%
- מבוא כרמל החדשה - פרופיליםרחוב אלון פינת תאנה, מבוא כרמל · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.21%
- עמק חפר - פרופיליםעמק חפר · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.18%
- הוד השרון - פרופיל אגח עד 15% מניותרחוב הנגר 24 אזור תעשייה נווה נאמן הוד השרון · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.18%
- קניון נהריה - פרופיל אגח עד 15% מניותהאירית 2 נהריה · קניון · הערכה מ-31.12.20250.17%
- אדגר פ.ת - פרופיל אגח עד 15% מניותרחוב אפעל 35 פתח תקווה · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.16%
- ברמינגהם CR115 - פרופיל אגח עד 15% מניות115 Colmore Row Birmingham · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.15%
ועוד 16 נכסים קטנים יותר.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Greenlight Fund₪11 מיליון
- RevolverCap Partners Fund₪10 מיליון
- Shaked Partners II₪8 מיליון
- SCP IRE Series III LP₪6 מיליון
- Clearlake Credit Europe Subordinated Debt V₪3 מיליון
- Yellowstone Platform Holdings REIT₪3 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1הלוואה לגורם 197הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪4,6534.65%
- 2ממשל צמודה 0527אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,0693.07%
- 3ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,0433.04%
- 4ממשל צמודה 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,2802.28%
- 5ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,0602.06%
- 6Clal HL Credit HL Senior Credit Opportunities Fundקרן השקעה פרטית · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-31.3.2026 · Hamilton Lane₪1,4421.44%
- 7ממשל שקלית 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4131.41%
- 8מגדל השחר גבעתיים - פרופיל אגח עד 15% מניותנדל"ן · לא סחיר · שווי מ-31.12.2025₪1,3631.36%
- 9ממשל שקלית 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2461.25%
- 10ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2291.23%
- 11ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9560.96%
- 12קניון הדר ירושלים - פרופיל אגח עד 15% מניותנדל"ן · לא סחיר · שווי מ-31.12.2025₪8930.89%
- 13OPC Power Venturesקרן השקעה פרטית · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-28.5.2026 · OPC US Inc.₪8920.89%
- 14T 4.00 11/15/2035אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪8030.80%
- 15עזריאלי אגח חאג"ח חברה · ישראל · קבוצת עזריאלי₪7750.77%
מקור: כלל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.81%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(10 קרנות · הקרן הזו: מקום 5 מתוך 10)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.60% | 8.07% | 31.46% | 24.95% | ||
| 2 | -0.21% | 6.47% | 29.31% | 27.75% | ||
| 3 | 0.12% | 6.23% | 29.06% | 27.60% | ||
| 4 | -0.44% | 5.53% | 25.63% | 23.86% | ||
| 5 | -0.06% | 3.47% | 16.15% | 15.31% | ||
| 6 | -0.17% | 6.99% | - | - | ||
| 7 | -0.05% | 6.68% | - | - | ||
| 8 | -0.30% | 6.43% | - | - | ||
| 9 | -0.84% | 6.39% | - | - | ||
| 10 | -0.53% | -7.32% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.31% | 4.89% | 26.32% | 23.89% |
השוואה מבוססת על נתוני אג"ח + עד 25% מניות (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 5 מתוך 5 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
יחס שארפ של -0.05. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך כלל פוליסת חיסכון אג"ח משתווה לאיילון פוליסת חיסכון אג"ח בתשואה?
במסלול אג"ח + עד 25% מניות, איילון פוליסת חיסכון אג"ח רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (31.46%), לעומת 16.15% בכלל פוליסת חיסכון אג"ח. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בכלל פוליסת חיסכון אג"ח?
בממוצע של כל החוסכים בכלל פוליסת חיסכון אג"ח, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.81% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לכלל פוליסת חיסכון אג"ח? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לכלל פוליסת חיסכון אג"ח נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם כלל פוליסת חיסכון אג"ח מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. כלל פוליסת חיסכון אג"ח משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.